SIP કેલ્ક્યુલેટર

SIP કેલ્ક્યુલેટર ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ વાપરીને વ્યવસ્થિત માસિક રોકાણનું ભવિષ્ય મૂલ્ય અંદાજે છે. તમારી માસિક રકમ, અપેક્ષિત વાર્ષિક વળતર અને સમયગાળો દાખલ કરો — કેલ્ક્યુલેટર કુલ રોકાયેલું, અપેક્ષિત વળતર અને અંતિમ પોર્ટફોલિયો મૂલ્ય દર્શાવે છે.

સ્ટેપ-અપ SIP પગાર વૃદ્ધિને પ્રતિબિંબિત કરતાં, દર વર્ષે નિશ્ચિત ટકાવારીથી તમારું માસિક યોગદાન વધારે છે. ઉદાહરણ તરીકે, 10% વાર્ષિક સ્ટેપ-અપ સાથે €500/મહિનાથી શરૂ કરવાથી વર્ષ 2 માં €550, વર્ષ 3 માં €605 રોકાણ કરશો.

SIP દર મહિને નિશ્ચિત રકમ રોકે છે, જેનાથી કિંમત ઘટે ત્યારે આપોઆપ વધારે યુનિટ અને વધે ત્યારે ઓછા યુનિટ ખરીદાય છે — એક વ્યૂહરચના જે બજારના ઉતાર-ચઢાવની અસર ઘટાડે છે. એકસામટી રકમ એકસાથે બધી મૂડી રોકે છે.

મોંઘવારી સમય સાથે ખરીદશક્તિ ઘટાડે છે. 25 વર્ષમાં €1,000,000 નું પોર્ટફોલિયો 3% મોંઘવારીએ આજના પૈસામાં માત્ર €480,000 જેટલું હશે. વાસ્તવિક (મોંઘવારી-સમાયોજિત) મૂલ્ય જોવા મોંઘવારી સમાયોજન ટોગલ સક્ષમ કરો.

XIRR (એક્સટેન્ડેડ ઇન્ટર્નલ રેટ ઓફ રિટર્ન) SIP પ્રદર્શનનું ચોક્કસ માપ છે કારણ કે તે દરેક માસિક રોકડ પ્રવાહનો સમય ધ્યાનમાં લે છે. CAGR એકલ રોકાણ ધારે છે અને SIP વળતરને વધારે દર્શાવે છે.

દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારું વળતર ગણતાં પહેલાં NAV માંથી વાર્ષિક ખર્ચ ગુણોત્તર બાદ કરે છે. ઇન્ડેક્સ ETF સામાન્ય રીતે 0.1–0.2% વસૂલે છે, જ્યારે સક્રિય ફંડ 1.5–2.5% વસૂલે છે.

તમારી લક્ષ્ય રકમ (દા.ત. નિવૃત્તિ માટે €500,000), અપેક્ષિત વાર્ષિક વળતર દર અને વર્ષોમાં રોકાણ ગાળો દાખલ કરો. કેલ્ક્યુલેટર PMT સૂત્ર વાપરે છે: PMT = FV × r / ((1+r)^n − 1).

અપેક્ષિત વળતર તમારી સંપત્તિ ફાળવણી પર આધારિત છે. ગ્લોબલ ઇક્વિટી ઇન્ડેક્સ ફંડોએ ઐતિહાસિક રીતે લાંબા ગાળે (10+ વર્ષ) વાર્ષિક 8–12% વળતર આપ્યું છે. સંતુલિત પોર્ટફોલિયો (60% ઇક્વિટી, 40% બોન્ડ) સામાન્ય રીતે 6–8% આપે છે.

મોટાભાગના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને SIP હપ્તા થોભાવવા, ઘટાડવા અથવા બંધ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જોકે નિયમો પ્રદાતા પ્રમાણે અલગ હોય છે. હપ્તો ચૂકી જવાથી ખાતું બંધ થતું નથી — તમારી હાલની મૂડી વધતી રહે છે.