Calculadora gratuita de imposto de renda. Estime seu imposto de renda federal dos EUA de 2026 por status de declaração, usando as faixas de imposto atuais do IRS e os valores de dedução padrão.
Uma calculadora de imposto de renda estima quanto imposto de renda federal dos EUA você deve, aplicando as faixas progressivas de imposto daquele ano à sua renda tributável — sua renda bruta menos a dedução padrão ou detalhada — com base no seu status de declaração.
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Calculadora de Imposto de Renda
Um equívoco comum é achar que entrar numa faixa de imposto mais alta significa que toda a sua renda passa a ser tributada nessa taxa mais alta. Na realidade, o sistema federal de imposto de renda dos EUA é progressivo e marginal — a taxa de cada faixa se aplica apenas à parte da renda que se encaixa naquela faixa, não à sua renda inteira.
Esta calculadora aplica essa lógica diretamente: ela percorre cada faixa do seu status de declaração, tributando apenas a fatia da sua renda tributável que se encaixa em cada taxa, e depois soma o resultado. É por isso que sua alíquota efetiva — imposto total dividido pela renda total — é sempre menor do que sua alíquota marginal mais alta.
Status de declaração
O status de declaração determina qual conjunto de faixas de imposto e qual valor de dedução padrão se aplica a você, e as diferenças são substanciais. Casais que declaram conjuntamente geralmente têm faixas e dedução padrão com aproximadamente o dobro da largura de um declarante solteiro, o que é o motivo pelo qual o casamento pode reduzir significativamente a conta de impostos combinada de um casal em comparação com declarar separadamente.
O status de chefe de família, disponível para contribuintes solteiros que pagam mais da metade do custo de manter uma casa para um dependente qualificado, fica entre solteiro e casado-declaração-conjunta em termos de largura de faixas e tamanho da dedução — reconhecendo a responsabilidade financeira adicional de sustentar uma casa sozinho.
Deduções
A dedução padrão é uma redução da sua renda tributável sem perguntas, e seu valor depende apenas do seu status de declaração. Detalhar exige listar despesas dedutíveis específicas — juros de hipoteca, impostos estaduais e locais até um teto, doações beneficentes e certas despesas médicas acima de um limite — e só faz sentido se esse total exceder sua dedução padrão.
Como a dedução padrão praticamente dobrou com a reforma tributária aprovada em 2017, a maioria dos contribuintes dos EUA hoje sai ganhando ao usar a dedução padrão em vez de detalhar, e é por isso que esta calculadora usa esse padrão por default. Mude para detalhada apenas se você souber que suas despesas dedutíveis realmente excedem esse limite.
Limitações
Esta calculadora estima apenas o imposto de renda federal e não considera impostos estaduais ou locais, imposto sobre trabalho autônomo, o Imposto Mínimo Alternativo, créditos fiscais (como o Crédito Fiscal por Filho ou o Crédito de Renda do Trabalho) ou tipos de renda com tratamento especial, como ganhos de capital de longo prazo e dividendos qualificados.
Ela também não considera os impostos sobre a folha de pagamento FICA (Seguridade Social e Medicare), que são calculados separadamente do imposto de renda. Para um panorama completo do seu salário líquido de um contracheque, uma calculadora dedicada de contracheque ou salário que inclua impostos sobre a folha de pagamento é mais precisa do que apenas o imposto de renda.
Casos de Uso Práticos
Estimar uma restituição ou conta de imposto
Comparar seu imposto total estimado com o que já foi retido dos seus contracheques.
Planejar um aumento salarial ou bônus
Entender como uma renda adicional afeta sua alíquota marginal e sua conta de imposto geral.
Comparar status de declaração
Ver como declarar casado em conjunto vs. separadamente afeta sua obrigação fiscal.
Decidir entre dedução padrão e detalhada
Verificar se suas despesas dedutíveis realmente reduziriam sua conta de imposto.
Planejamento fiscal de fim de ano
Estimar sua obrigação antes de 31 de dezembro para fazer ajustes oportunos, como contribuições de aposentadoria.
Esta calculadora usa as faixas de imposto de renda federal e os valores de dedução padrão do ano fiscal de 2026, conforme divulgados pelo IRS. Eles se aplicam à renda obtida durante 2026, para a qual você normalmente declararia no início de 2027.
Sua alíquota marginal é a taxa de imposto aplicada ao seu último (e mais alto) dólar de renda tributável — a faixa em que você está atualmente. Sua alíquota efetiva é o imposto total dividido pela renda total, que é sempre menor do que a alíquota marginal por causa de como funcionam as faixas progressivas.
A dedução padrão é um valor fixo em dólares, definido pelo status de declaração, que reduz sua renda tributável antes de aplicar as faixas de imposto. A maioria dos contribuintes usa a dedução padrão em vez de detalhar, já que é mais simples e, muitas vezes, maior do que o total de despesas dedutíveis.
Detalhar só faz sentido se suas despesas dedutíveis totais — juros de hipoteca, impostos estaduais e locais (limitados), doações beneficentes e certas despesas médicas — excederem a dedução padrão do seu status de declaração. A maioria dos contribuintes sai ganhando com a dedução padrão.
Não — esta calculadora estima apenas o imposto de renda federal. O imposto de renda estadual varia significativamente por estado (alguns estados, como Texas e Flórida, não têm imposto de renda estadual algum), então ele não está incluído aqui.
A retenção na folha de pagamento é uma estimativa que seu empregador calcula ao longo do ano com base no formulário W-4 que você preencheu, e não considera todos os detalhes da sua situação fiscal real. A restituição ou valor devido mostrado aqui compara sua obrigação fiscal total estimada com o que você informa como já retido.