Calculator gratuit de impozit pe venit. Estimează-ți impozitul federal pe venit din SUA pentru 2026, în funcție de statutul de depunere, folosind tranșele de impozitare IRS și deducerile standard actuale.
Un calculator de impozit pe venit estimează cât impozit federal pe venit din SUA datorezi, aplicând tranșele progresive de impozitare din acel an venitului tău impozabil — venitul brut minus deducerea standard sau detaliată — în funcție de statutul tău de depunere.
$7,670.00
Sumă estimată datorată
Ultima actualizare:
Calculator Impozit pe Venit
O concepție greșită comună este că trecerea într-o tranșă de impozitare mai mare înseamnă că întregul tău venit este impozitat la acea rată mai mare. În realitate, sistemul federal de impozit pe venit din SUA este progresiv și marginal — rata fiecărei tranșe se aplică doar porțiunii de venit care se încadrează în acea tranșă, nu întregului tău venit.
Acest calculator aplică direct această logică: parcurge fiecare tranșă pentru statutul tău de depunere, impozitând doar felia din venitul tău impozabil care se încadrează în fiecare rată, apoi însumează rezultatul. De aceea rata ta efectivă de impozitare — impozitul total împărțit la venitul total — este întotdeauna mai mică decât rata ta marginală cea mai mare.
Statutul de Depunere
Statutul de depunere determină ce set de tranșe de impozitare și ce sumă a deducerii standard ți se aplică, iar diferențele sunt substanțiale. Cuplurile căsătorite care depun declarația comună obțin în general aproximativ dublul lățimii tranșelor și al deducerii standard față de o persoană necăsătorită, motiv pentru care căsătoria poate reduce semnificativ factura fiscală combinată a unui cuplu, comparativ cu depunerea separată.
Statutul de cap de familie, disponibil contribuabililor necăsătoriți care plătesc mai mult de jumătate din costul întreținerii unei locuințe pentru o persoană dependentă eligibilă, se situează între necăsătorit și căsătorit-depunere-comună în ceea ce privește lățimea tranșelor și mărimea deducerii — recunoscând responsabilitatea financiară suplimentară de a susține singur o gospodărie.
Deduceri
Deducerea standard este o reducere fără întrebări a venitului tău impozabil, iar suma ei depinde doar de statutul tău de depunere. Detalierea necesită enumerarea unor cheltuieli deductibile specifice — dobânda la creditul ipotecar, taxele de stat și locale până la un plafon, contribuțiile caritabile și anumite costuri medicale peste un prag — și are sens doar dacă acel total depășește deducerea ta standard.
Deoarece deducerea standard aproape s-a dublat prin reforma fiscală adoptată în 2017, majoritatea contribuabililor din SUA ies acum în avantaj folosind deducerea standard, în loc să detalieze, motiv pentru care acest calculator o folosește implicit. Trece la deducerea detaliată doar dacă știi că cheltuielile tale deductibile depășesc cu adevărat acel prag.
Limitări
Acest calculator estimează doar impozitul federal pe venit și nu ține cont de impozitele de stat sau locale pe venit, impozitul pe activitate independentă, Impozitul Minim Alternativ, creditele fiscale (precum Creditul Fiscal pentru Copii sau Creditul Fiscal pentru Venitul din Muncă), sau tipurile de venit cu tratament special, precum câștigurile de capital pe termen lung și dividendele calificate.
De asemenea, nu ține cont de impozitele de tip FICA (Securitate Socială și Medicare), care se calculează separat de impozitul pe venit. Pentru o imagine completă a venitului tău net dintr-un salariu, un calculator dedicat de salariu care include impozitele salariale este mai precis decât impozitul pe venit singur.
Cazuri Practice de Utilizare
Estimarea unei rambursări sau facturi de impozit
Compararea impozitului total estimat cu ce a fost deja reținut din salariile tale.
Planificarea pentru o mărire de salariu sau un bonus
Înțelegerea modului în care venitul suplimentar îți afectează rata marginală de impozitare și factura fiscală generală.
Compararea statutelor de depunere
Vizualizarea modului în care căsătorit-depunere-comună vs. separată îți afectează obligația fiscală.
Decizia între deducerea standard și cea detaliată
Verificarea dacă cheltuielile tale deductibile ți-ar reduce efectiv factura de impozit.
Planificarea fiscală de sfârșit de an
Estimarea obligației tale înainte de 31 decembrie, pentru a face ajustări la timp, precum contribuțiile la pensie.
Acest calculator folosește tranșele federale de impozit pe venit și sumele deducerii standard pentru anul fiscal 2026, așa cum au fost publicate de IRS. Acestea se aplică venitului obținut în 2026, pentru care de obicei ai depune o declarație la începutul lui 2027.
Rata ta marginală este rata de impozitare aplicată ultimului tău dolar (cel mai mare) de venit impozabil — tranșa în care te afli în prezent. Rata ta efectivă este impozitul tău total împărțit la venitul tău total, care este întotdeauna mai mică decât rata ta marginală, din cauza modului în care funcționează tranșele progresive.
Deducerea standard este o sumă fixă în dolari, stabilită în funcție de statutul de depunere, care îți reduce venitul impozabil înainte de aplicarea tranșelor de impozitare. Majoritatea contribuabililor folosesc deducerea standard, în loc să detalieze, deoarece este mai simplă și adesea mai mare decât totalul cheltuielilor deductibile.
Detalierea are sens doar dacă cheltuielile tale deductibile totale — dobânda la creditul ipotecar, taxele de stat și locale (plafonate), donațiile caritabile și anumite cheltuieli medicale — depășesc deducerea standard pentru statutul tău de depunere. Majoritatea contribuabililor sunt mai avantajați cu deducerea standard.
Nu — acest calculator estimează doar impozitul federal pe venit. Impozitul de stat variază semnificativ de la un stat la altul (unele state, precum Texas și Florida, nu au deloc impozit de stat pe venit), deci nu este inclus aici.
Reținerea la sursă din statul de plată este o estimare pe care angajatorul tău o calculează pe parcursul anului, pe baza formularului W-4 pe care l-ai depus, și nu ține cont de fiecare detaliu al situației tale fiscale reale. Rambursarea sau suma datorată afișată aici compară obligația ta fiscală totală estimată cu ce introduci ca fiind deja reținut.