Ücretsiz gelir vergisi hesaplayıcı. Güncel IRS vergi dilimlerini ve standart kesinti tutarlarını kullanarak beyan durumunuza göre 2026 ABD federal gelir vergisini tahmin edin.
Gelir vergisi hesaplayıcı, o yılın kademeli vergi dilimlerini vergiye tabi gelirinize — brüt gelirinizden standart veya madde madde kesintinin çıkarılmasıyla bulunan tutara — beyan durumunuza göre uygulayarak ne kadar ABD federal gelir vergisi ödeyeceğinizi tahmin eder.
$7,670.00
Tahmini borç tutarı
Son güncelleme:
Gelir Vergisi Hesaplayıcı
Yaygın bir yanlış anlama, daha yüksek bir vergi dilimine geçmenin tüm gelirinizin o yüksek oranla vergilendirileceği anlamına geldiğidir. Gerçekte ABD federal gelir vergisi sistemi kademeli ve marjinaldir — her dilimin oranı yalnızca o dilime giren gelir kısmına uygulanır, tüm gelirinize değil.
Bu hesaplayıcı tam olarak bu mantığı uygular: beyan durumunuza ait her dilimi sırayla işler, yalnızca vergiye tabi gelirinizin her orana giren dilimini vergilendirir, ardından sonuçları toplar. Bu yüzden efektif vergi oranınız — toplam vergi bölü toplam gelir — her zaman en yüksek marjinal oranınızdan düşüktür.
Beyan Durumu
Beyan durumu, size hangi vergi dilimleri setinin ve hangi standart kesinti tutarının uygulanacağını belirler ve farklar önemlidir. Ortak beyan yapan evli çiftler genellikle bekar bir mükellefin yaklaşık iki katı dilim genişliği ve standart kesinti alır; bu yüzden evlilik, ayrı beyana kıyasla bir çiftin birleşik vergi faturasını anlamlı ölçüde düşürebilir.
Hane reisi statüsü, bir hak sahibi bağımlının bakımı için evin maliyetinin yarısından fazlasını karşılayan evli olmayan mükelleflere sunulur ve dilim genişlikleri ile kesinti büyüklüğü açısından bekar ile evli-ortak-beyan arasında yer alır — bu, bir haneyi tek başına destekleme ek mali sorumluluğunu tanır.
Kesintiler
Standart kesinti, sorgusuz sualsiz uygulanan bir vergiye tabi gelir indirimidir ve tutarı yalnızca beyan durumunuza bağlıdır. Madde madde kesinti, belirli kesinti yapılabilir harcamaları — mortgage faizi, belirli bir üst sınıra kadar eyalet ve yerel vergiler, hayır kurumu bağışları ve bir eşik üzerindeki belirli tıbbi harcamaları — listelemenizi gerektirir ve yalnızca bu toplam standart kesintinizi aşıyorsa mantıklıdır.
2017'de kabul edilen vergi reformuyla standart kesinti yaklaşık iki katına çıktığından, ABD mükelleflerinin çoğunluğu artık madde madde kesinti yerine standart kesintiyle daha avantajlı çıkıyor; bu yüzden hesaplayıcı varsayılan olarak bunu kullanır. Yalnızca kesinti yapılabilir harcamalarınızın bu eşiği gerçekten aştığını biliyorsanız madde madde kesintiye geçin.
Sınırlamalar
Bu hesaplayıcı yalnızca federal gelir vergisini tahmin eder ve eyalet veya yerel gelir vergilerini, serbest meslek vergisini, Alternatif Asgari Vergiyi, vergi kredilerini (Çocuk Vergi Kredisi veya Kazanılmış Gelir Vergi Kredisi gibi) veya uzun vadeli sermaye kazançları ve nitelikli temettüler gibi özel muamele gören gelir türlerini hesaba katmaz.
Ayrıca FICA bordro vergilerini (Sosyal Güvenlik ve Medicare) de içermez; bunlar gelir vergisinden ayrı hesaplanır. Bir bordrodan elde edeceğiniz eve götürülen ücretin tam resmi için, bordro vergilerini de içeren özel bir maaş bordrosu veya maaş hesaplayıcısı, yalnızca gelir vergisinden daha doğru sonuç verir.
Pratik Kullanım Senaryoları
Vergi iadesi veya borcunu tahmin etmek
Tahmini toplam verginizi, bordrolarınızdan zaten kesilen tutarla karşılaştırmak.
Zam veya prim için planlama yapmak
Ek gelirin marjinal vergi oranınızı ve genel vergi faturanızı nasıl etkilediğini anlamak.
Beyan durumlarını karşılaştırmak
Evli-ortak beyanın evli-ayrı beyana kıyasla vergi yükümlülüğünüzü nasıl etkilediğini görmek.
Standart ve madde madde kesinti arasında karar vermek
Madde madde harcamalarınızın vergi faturanızı gerçekten düşürüp düşürmeyeceğini kontrol etmek.
Yıl sonu vergi planlaması
31 Aralık'tan önce yükümlülüğünüzü tahmin ederek emeklilik katkı payları gibi zamanında ayarlamalar yapmak.
Bu hesaplayıcı, IRS tarafından yayımlanan 2026 vergi yılı federal gelir vergisi dilimlerini ve standart kesinti tutarlarını kullanır. Bunlar 2026 yılında elde edilen gelire uygulanır ve genellikle 2027 başında beyan edilir.
Marjinal oranınız, vergiye tabi gelirinizin son (en yüksek) dolarına uygulanan vergi oranıdır — şu anda içinde bulunduğunuz dilim. Efektif oranınız ise toplam verginizin toplam gelirinize bölünmesiyle bulunur ve kademeli dilimlerin çalışma şekli nedeniyle her zaman marjinal oranınızdan düşüktür.
Standart kesinti, beyan durumuna göre belirlenen ve vergi dilimleri uygulanmadan önce vergiye tabi gelirinizi azaltan sabit bir dolar tutarıdır. Çoğu mükellef, daha basit olduğu ve genellikle madde madde harcamaların toplamından daha büyük olduğu için madde madde kesinti yerine standart kesintiyi kullanır.
Madde madde kesinti yalnızca toplam madde madde harcamalarınız — mortgage faizi, eyalet ve yerel vergiler (üst sınırlı), hayır kurumu bağışları ve belirli tıbbi harcamalar — beyan durumunuza ait standart kesintiyi aşıyorsa mantıklıdır. Çoğu mükellef için standart kesinti daha avantajlıdır.
Hayır — bu hesaplayıcı yalnızca federal gelir vergisini tahmin eder. Eyalet gelir vergisi eyalete göre önemli ölçüde farklılık gösterir (Teksas ve Florida gibi bazı eyaletlerde hiç eyalet gelir vergisi yoktur), bu yüzden burada dahil edilmemiştir.
Bordro kesintisi, işvereninizin doldurduğunuz W-4 formuna dayanarak yıl boyunca hesapladığı bir tahmindir ve gerçek vergi durumunuzun her ayrıntısını hesaba katmaz. Burada gösterilen iade veya borç tutarı, tahmini toplam vergi yükümlülüğünüzü zaten kesildiğini belirttiğiniz tutarla karşılaştırır.