Calcolatore gratuito dell'imposta sul reddito. Stima la tua imposta federale USA per il 2026 in base allo stato civile fiscale, con gli scaglioni IRS aggiornati e la deduzione standard.
Un calcolatore dell'imposta sul reddito stima quanto devi pagare di imposta federale sul reddito negli Stati Uniti, applicando gli scaglioni fiscali progressivi dell'anno al tuo reddito imponibile — cioè il reddito lordo meno la deduzione standard o le deduzioni analitiche — in base al tuo stato civile fiscale (filing status).
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Importo stimato da versare
Ultimo aggiornamento:
Calcolatore Imposta sul Reddito
Un equivoco molto comune è pensare che passare a uno scaglione fiscale più alto significhi vedersi tassare l'intero reddito a quell'aliquota superiore. In realtà, il sistema fiscale federale statunitense è progressivo e marginale: l'aliquota di ciascuno scaglione si applica solo alla porzione di reddito che rientra in quella fascia, non all'intero reddito.
Questo calcolatore applica esattamente questa logica: percorre uno per uno gli scaglioni previsti per il tuo stato civile fiscale, tassando solo la quota di reddito imponibile che ricade in ciascuna fascia, e poi somma i risultati. Ecco perché la tua aliquota effettiva — l'imposta totale divisa per il reddito totale — è sempre più bassa della tua aliquota marginale più alta.
Stato Civile Fiscale
Lo stato civile fiscale determina quale serie di scaglioni e quale importo di deduzione standard si applica al tuo caso, e le differenze sono rilevanti. Le coppie sposate che presentano una dichiarazione congiunta ottengono generalmente scaglioni ampi quasi il doppio e una deduzione standard doppia rispetto a un contribuente single, motivo per cui il matrimonio può ridurre in modo significativo l'imposta complessiva della coppia rispetto alla dichiarazione separata.
Lo status di capofamiglia (Head of Household), riservato ai contribuenti non coniugati che sostengono più della metà delle spese per il mantenimento di un'abitazione con una persona a carico qualificata, si colloca in una posizione intermedia tra single e coniugato con dichiarazione congiunta, sia per l'ampiezza degli scaglioni che per l'entità della deduzione — un riconoscimento della maggiore responsabilità economica di mantenere da soli un nucleo familiare.
Deduzioni
La deduzione standard è una riduzione del reddito imponibile applicata senza bisogno di documentazione, il cui importo dipende unicamente dallo stato civile fiscale. Le deduzioni analitiche richiedono invece di elencare singole spese deducibili — interessi sul mutuo, imposte statali e locali entro un tetto massimo, donazioni benefiche e alcune spese mediche oltre una determinata soglia — e convengono solo se il totale supera la deduzione standard.
Da quando la deduzione standard è stata pressoché raddoppiata con la riforma fiscale del 2017, la maggioranza dei contribuenti statunitensi ottiene un risultato migliore con la deduzione standard piuttosto che con quella analitica, motivo per cui questo calcolatore la utilizza come opzione predefinita. Passa alle deduzioni analitiche solo se sai per certo che le tue spese deducibili superano effettivamente quella soglia.
Limiti del Calcolo
Questo calcolatore stima esclusivamente l'imposta federale sul reddito e non tiene conto delle imposte statali o locali, dell'imposta sul lavoro autonomo (self-employment tax), dell'Alternative Minimum Tax, dei crediti d'imposta (come il Child Tax Credit o l'Earned Income Tax Credit), né di categorie di reddito con trattamento speciale come le plusvalenze a lungo termine e i dividendi qualificati.
Non considera inoltre le imposte FICA sui salari (Social Security e Medicare), che vengono calcolate separatamente rispetto all'imposta sul reddito. Per un quadro completo dello stipendio netto in busta paga, un calcolatore dedicato alla busta paga o al salario, che includa anche le imposte sui salari, è più preciso rispetto al solo calcolo dell'imposta sul reddito.
Casi d'Uso Pratici
Stimare un rimborso o un saldo da versare
Confrontare l'imposta totale stimata con quanto già trattenuto dalle buste paga.
Pianificare un aumento di stipendio o un bonus
Capire come un reddito aggiuntivo influisce sull'aliquota marginale e sull'imposta complessiva.
Confrontare gli stati civili fiscali
Verificare come la dichiarazione congiunta rispetto a quella separata incide sull'imposta dovuta.
Scegliere tra deduzione standard e analitica
Verificare se le proprie spese deducibili ridurrebbero effettivamente l'imposta dovuta.
Pianificazione fiscale di fine anno
Stimare l'imposta dovuta prima del 31 dicembre per apportare per tempo aggiustamenti come i contributi previdenziali.
Questo calcolatore utilizza gli scaglioni dell'imposta federale sul reddito e gli importi della deduzione standard relativi all'anno fiscale 2026, pubblicati dall'IRS. Si applicano al reddito percepito durante il 2026, per il quale normalmente si presenta la dichiarazione all'inizio del 2027.
L'aliquota marginale è la percentuale applicata all'ultimo (e più alto) dollaro del tuo reddito imponibile — cioè lo scaglione in cui ti trovi attualmente. L'aliquota effettiva è invece l'imposta totale divisa per il reddito totale, ed è sempre inferiore all'aliquota marginale proprio per come funzionano gli scaglioni progressivi.
La deduzione standard è un importo fisso in dollari, stabilito in base allo stato civile fiscale, che riduce il reddito imponibile prima di applicare gli scaglioni fiscali. La maggior parte dei contribuenti utilizza la deduzione standard invece di procedere con le deduzioni analitiche, perché è più semplice e spesso più vantaggiosa della somma delle spese deducibili singolarmente.
Le deduzioni analitiche convengono solo se il totale delle spese deducibili — interessi sul mutuo, imposte statali e locali (entro un tetto massimo), donazioni benefiche e alcune spese mediche — supera la deduzione standard prevista per il tuo stato civile fiscale. Nella maggior parte dei casi, la deduzione standard resta la scelta più vantaggiosa.
No — questo calcolatore stima esclusivamente l'imposta federale sul reddito. Le imposte statali variano notevolmente da stato a stato (alcuni stati, come Texas e Florida, non prevedono alcuna imposta statale sul reddito), quindi non sono incluse nel calcolo.
La ritenuta in busta paga è una stima calcolata dal datore di lavoro durante l'anno in base al modulo W-4 che hai presentato, e non tiene conto di ogni dettaglio della tua reale situazione fiscale. Il rimborso o l'importo da versare mostrato qui confronta l'imposta totale stimata con quanto hai indicato come già trattenuto.