Calcolatore gratuito di stipendio netto per USA, UK, Germania, India e Canada. Calcola la retribuzione netta dopo l'imposta sul reddito e i contributi sociali, mensile o annuale.
Un calcolatore di stipendio netto converte lo stipendio lordo in retribuzione netta applicando gli scaglioni dell'imposta sul reddito di un paese, la detrazione standard e i contributi sociali (come Social Security, National Insurance o CPP). Seleziona un paese, inserisci il tuo stipendio lordo e vedi l'imposta esatta e l'importo netto.
Fonte dati fiscali: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — Vedi fonte
Ultimo aggiornamento:
Calcolatore di Stipendio
Un calcolatore di stipendio netto stima la retribuzione netta sottraendo l'imposta sul reddito e i contributi sociali obbligatori da uno stipendio lordo. Lo stipendio lordo è l'importo concordato in un'offerta di lavoro o contratto prima di qualsiasi detrazione; lo stipendio netto (chiamato anche retribuzione netta) è ciò che effettivamente arriva su un conto bancario ad ogni giorno di paga.
Come Funziona
La maggior parte dei paesi utilizza un'imposta sul reddito progressiva: il reddito è diviso in fasce (scaglioni), e ogni fascia viene tassata alla propria aliquota. Solo il reddito che rientra in uno scaglione viene tassato all'aliquota di quello scaglione — non l'intero stipendio. Una detrazione standard (o assegno personale) viene prima sottratta dal reddito lordo, quindi una parte di ogni stipendio è esente da imposte.
Ad esempio, negli scaglioni USA del 2026, i primi 16.100 $ di un dichiarante singolo sono esenti da imposte (detrazione standard), i successivi 12.400 $ sono tassati al 10%, la fascia successiva al 12%, e così via. Questo è il motivo per cui l'aliquota fiscale effettiva (media) è sempre inferiore allo scaglione marginale più alto che si applica alla parte più alta del reddito.
Contributi Sociali
Oltre all'imposta sul reddito, la maggior parte dei paesi trattiene contributi sociali obbligatori che finanziano pensioni, assistenza sanitaria e assicurazione di disoccupazione — separati dall'imposta sul reddito e calcolati con proprie aliquote e regole. Molti di questi contributi hanno un tetto massimo: una volta che il reddito supera un limite, non viene trattenuto alcun contributo aggiuntivo sull'eccedenza (ad esempio, la Social Security USA si ferma a 184.500 $ nel 2026).
Questo è il motivo per cui le trattenute totali non continuano ad aumentare allo stesso ritmo del reddito — oltre il tetto contributivo, solo l'imposta sul reddito continua a scalare con i guadagni.
Confronto tra Paesi
Lo stesso stipendio lordo può produrre una retribuzione netta molto diversa a seconda della struttura fiscale del paese. I paesi con aliquote marginali massime più alte (come il 45% del Regno Unito o il 45% della Germania) finanziano servizi pubblici più estesi — assistenza sanitaria, pensioni, sostegno alla disoccupazione — attraverso trattenute salariali, mentre i paesi con aliquote marginali più basse spesso richiedono maggiori spese dirette per questi stessi servizi.
Le detrazioni standard e gli assegni esenti da imposte variano anche significativamente — la detrazione standard federale USA e l'assegno personale del Regno Unito riducono entrambi il reddito imponibile prima dell'applicazione degli scaglioni, ma di importi diversi, motivo per cui confrontare solo l'aliquota fiscale più alta tra due paesi può essere fuorviante senza considerare anche la struttura delle detrazioni e dei contributi sociali.
Oltre i Numeri
Questo calcolatore stima solo l'imposta sul reddito federale/nazionale e i contributi sociali obbligatori. Non include l'imposta statale o provinciale (rilevante negli USA e in Canada), l'imposta locale/comunale (comune in alcuni paesi europei), o l'imposta professionale statale indiana — che possono ridurre ulteriormente la retribuzione netta a seconda di dove vivi.
Non tiene inoltre conto di detrazioni pre-imposte come i contributi pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, i premi assicurativi sanitari o i crediti d'imposta per le persone a carico, che modificano tutti il tuo reddito imponibile effettivo e l'importo netto finale in modi specifici alla tua situazione personale.
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Casi d'Uso Pratici
Valutare un'offerta di lavoro
Confrontare la retribuzione netta tra offerte con diversi stipendi lordi o paesi.
Pianificazione del trasferimento
Stimare il reale potere d'acquisto prima di trasferirsi per un lavoro in un altro paese.
Budgeting
Pianificare le spese mensili in base al reddito netto effettivo piuttosto che allo stipendio lordo.
Definizione tariffe freelance
Capire quanto di un reddito netto obiettivo deve essere fatturato come lordo.
Negoziazione di un aumento
Vedere l'impatto reale sulla retribuzione netta di un aumento proposto dopo gli scaglioni fiscali.
Lo stipendio netto è lo stipendio lordo meno l'imposta sul reddito e i contributi sociali. L'imposta sul reddito viene calcolata sul reddito imponibile (lordo meno la detrazione standard) utilizzando scaglioni progressivi, dove ogni parte del reddito viene tassata all'aliquota del proprio scaglione, non all'aliquota massima applicata all'intero importo.
I sistemi fiscali progressivi applicano l'aliquota dello scaglione più alto solo alla parte di reddito che rientra in quello scaglione. Ad esempio, negli USA, uno stipendio di 80.000 $ viene tassato al 10% sulla prima parte, al 12% sulla successiva, e solo al 22% sul resto oltre circa 50.400 $ — quindi l'aliquota effettiva (media) è ben inferiore al 22%.
No. Calcola solo l'imposta sul reddito federale/nazionale e i contributi sociali. L'imposta statale USA, l'imposta provinciale canadese e l'imposta professionale statale indiana variano significativamente per regione e non sono incluse — lo stipendio netto effettivo potrebbe essere inferiore una volta aggiunte le imposte locali.
USA: Social Security (6,2%, con tetto) e Medicare (1,45%). UK: National Insurance. Germania: assicurazione pensionistica, sanitaria, di disoccupazione e per l'assistenza a lungo termine. India: Employee Provident Fund (EPF). Canada: CPP ed EI.
Questo calcolatore fornisce una stima utilizzando detrazioni standard e ipotesi per dichiarante singolo/individuale. Non tiene conto di detrazioni aggiuntive, crediti, stato civile, persone a carico o benefit in natura, che possono modificare significativamente il tuo stipendio netto effettivo.
I paesi europei tipicamente finanziano assistenza sanitaria universale, indennità di disoccupazione a lungo termine e sistemi pensionistici più solidi attraverso trattenute salariali più elevate, mentre gli USA si affidano maggiormente ai benefit forniti dal datore di lavoro e all'assicurazione privata. Ciò significa che uno stipendio netto USA più basso non è necessariamente comparabile — parte della differenza riflette servizi pagati separatamente anziché tramite l'imposta sul reddito.
No — sono incluse solo l'imposta sul reddito federale/nazionale e i contributi sociali obbligatori. L'imposta statale USA, l'imposta provinciale canadese, l'imposta commerciale comunale tedesca e l'imposta professionale statale indiana non sono modellate, poiché variano significativamente in base alla posizione esatta.