Bezmaksas ienākuma nodokļa kalkulators. Novērtējiet savu 2026. gada ASV federālo ienākuma nodokli pēc deklarēšanas statusa, izmantojot aktuālās IRS nodokļu likmju kategorijas un standarta atlaides summas.
Ienākuma nodokļa kalkulators novērtē, cik daudz ASV federālā ienākuma nodokļa jums jāmaksā, piemērojot attiecīgā gada progresīvās nodokļu likmju kategorijas jūsu apliekamajam ienākumam — bruto ienākumam, atņemot standarta vai detalizēto atlaidi —, pamatojoties uz jūsu deklarēšanas statusu.
$7,670.00
Aprēķinātā maksājamā summa
Pēdējoreiz atjaunināts:
Ienākuma nodokļa kalkulators
Bieži sastopams maldīgs priekšstats ir, ka pāreja uz augstāku nodokļu likmju kategoriju nozīmē, ka visi jūsu ienākumi tiek aplikti ar šo augstāko likmi. Patiesībā ASV federālā ienākuma nodokļa sistēma ir progresīva un robežlikmju sistēma — katras likmju kategorijas likme attiecas tikai uz to ienākuma daļu, kas iekrīt šajā kategorijā, nevis uz visu jūsu ienākumu.
Šis kalkulators tieši piemēro šo loģiku: tas iziet cauri katrai jūsu deklarēšanas statusa likmju kategorijai, apliekot ar nodokli tikai to apliekamā ienākuma daļu, kas iekrīt katrā likmē, un pēc tam summē rezultātu. Tāpēc jūsu efektīvā nodokļa likme — kopējais nodoklis, dalīts ar kopējo ienākumu — vienmēr ir zemāka par jūsu augstāko robežlikmi.
Deklarēšanas statuss
Deklarēšanas statuss nosaka, kuras nodokļu likmju kategorijas un kāda standarta atlaides summa jums piemērojama, un atšķirības ir ievērojamas. Precētiem pāriem, kas iesniedz kopīgu deklarāciju, parasti ir aptuveni divreiz plašākas likmju kategorijas un lielāka standarta atlaide nekā vientuļam deklarētājam, tāpēc laulība var būtiski samazināt pāra kopējo nodokļa summu salīdzinājumā ar atsevišķu deklarēšanu.
Mājsaimniecības galvas statuss, kas pieejams neprecētiem nodokļu maksātājiem, kuri sedz vairāk nekā pusi no mājsaimniecības uzturēšanas izmaksām atbilstošam apgādājamajam, atrodas pa vidu starp neprecējies/-usies un precējies/-usies ar kopīgu deklarāciju statusiem gan likmju kategoriju platuma, gan atlaides lieluma ziņā — atzīstot papildu finansiālo atbildību par mājsaimniecības uzturēšanu vienam.
Atlaides
Standarta atlaide ir bezierunu jūsu apliekamā ienākuma samazinājums, un tās summa ir atkarīga tikai no jūsu deklarēšanas statusa. Detalizēšana prasa uzskaitīt konkrētus atskaitāmus izdevumus — hipotēkas procentus, štata un vietējos nodokļus līdz noteiktam ierobežojumam, labdarības ziedojumus un noteiktus medicīnas izdevumus virs sliekšņa — un tā ir izdevīga tikai tad, ja šī summa pārsniedz jūsu standarta atlaidi.
Kopš standarta atlaide 2017. gada nodokļu reformas rezultātā aptuveni dubultojās, lielākā daļa ASV nodokļu maksātāju šobrīd gūst lielāku labumu, izmantojot standarta atlaidi, nevis detalizējot izdevumus, tāpēc šis kalkulators pēc noklusējuma to izmanto. Pārslēdzieties uz detalizētu atlaidi tikai tad, ja zināt, ka jūsu atskaitāmie izdevumi patiešām pārsniedz šo slieksni.
Ierobežojumi
Šis kalkulators novērtē tikai federālo ienākuma nodokli un neņem vērā štata vai vietējos ienākuma nodokļus, pašnodarbinātības nodokli, alternatīvo minimālo nodokli, nodokļu atlaides (piemēram, bērnu nodokļa atlaidi vai nopelnītā ienākuma nodokļa atlaidi) vai ienākuma veidus ar īpašu režīmu, piemēram, ilgtermiņa kapitāla pieaugumu un kvalificētas dividendes.
Tas arī neņem vērā FICA algas nodokļus (Social Security un Medicare), kas tiek aprēķināti atsevišķi no ienākuma nodokļa. Lai iegūtu pilnīgu priekšstatu par jūsu algas summu pēc nodokļiem, precīzāks par ienākuma nodokļa kalkulatoru vien ir speciāls algas vai darba samaksas kalkulators, kas ietver arī algas nodokļus.
Praktiski lietošanas gadījumi
Nodokļu atmaksas vai maksājuma novērtēšana
Salīdziniet savu aprēķināto kopējo nodokli ar summu, kas jau ieturēta no jūsu algas.
Algas paaugstinājuma vai prēmijas plānošana
Izprotiet, kā papildu ienākumi ietekmē jūsu robežlikmi un kopējo nodokļa summu.
Deklarēšanas statusu salīdzināšana
Uzziniet, kā kopīga deklarēšana salīdzinājumā ar atsevišķu ietekmē jūsu nodokļa saistības.
Izvēle starp standarta un detalizētu atlaidi
Pārbaudiet, vai jūsu detalizējamie izdevumi patiešām samazinātu jūsu nodokļa summu.
Gada beigu nodokļu plānošana
Novērtējiet savu saistību pirms 31. decembra, lai savlaicīgi veiktu korekcijas, piemēram, iemaksas pensiju kontā.
Šis kalkulators izmanto 2026. taksācijas gada federālā ienākuma nodokļa likmju kategorijas un standarta atlaides summas, ko publicējis IRS. Tās attiecas uz 2026. gadā gūtajiem ienākumiem, par kuriem deklarāciju parasti iesniedz 2027. gada sākumā.
Robežlikme ir nodokļa likme, kas piemērota jūsu pēdējam (visaugstākajam) apliekamā ienākuma dolāram — likmju kategorijai, kurā pašlaik atrodaties. Efektīvā likme ir jūsu kopējais nodoklis, dalīts ar kopējo ienākumu, un tā vienmēr ir zemāka par robežlikmi progresīvo likmju kategoriju darbības principa dēļ.
Standarta atlaide ir fiksēta dolāru summa, kas noteikta atkarībā no deklarēšanas statusa un samazina jūsu apliekamo ienākumu pirms nodokļu likmju kategoriju piemērošanas. Lielākā daļa nodokļu maksātāju izmanto standarta atlaidi, nevis detalizē izdevumus, jo tas ir vienkāršāk un bieži vien izdevīgāk nekā detalizējamo izdevumu summa.
Detalizēšana ir izdevīga tikai tad, ja jūsu kopējie detalizējamie izdevumi — hipotēkas procenti, štata un vietējie nodokļi (ar ierobežojumu), labdarības ziedojumi un noteikti medicīnas izdevumi — pārsniedz standarta atlaidi jūsu deklarēšanas statusam. Lielākajai daļai nodokļu maksātāju izdevīgāka ir standarta atlaide.
Nē — šis kalkulators novērtē tikai federālo ienākuma nodokli. Štata ienākuma nodoklis būtiski atšķiras atkarībā no štata (dažiem štatiem, piemēram, Teksasai un Floridai, štata ienākuma nodokļa nav vispār), tāpēc tas šeit nav iekļauts.
Algas ieturējums ir novērtējums, ko darba devējs aprēķina visa gada garumā, pamatojoties uz jūsu iesniegto W-4 veidlapu, un tas neņem vērā visas jūsu faktiskās nodokļu situācijas detaļas. Šeit parādītā atmaksa vai maksājamā summa salīdzina jūsu aprēķināto kopējo nodokļa saistību ar summu, ko norādāt kā jau ieturētu.