Darmowy kalkulator ROI. Oblicz zwrot z inwestycji i roczną stopę zwrotu (CAGR) od wartości początkowej do końcowej, z uwzględnieniem opłat.
ROI (zwrot z inwestycji) mierzy procentowy zysk lub stratę z inwestycji: ROI% = (Wartość końcowa - Inwestycja początkowa) / Inwestycja początkowa x 100. Gdy podany jest okres inwestycji, kalkulator oblicza także roczną stopę zwrotu (CAGR), pokazującą roczne tempo wzrostu potrzebne, aby inwestycja początkowa osiągnęła wartość końcową.
Ostatnia aktualizacja:
Kalkulator ROI
Zwrot z inwestycji (ROI) to najczęściej używana miara wyników inwestycyjnych: wyraża zysk lub stratę z inwestycji jako procent pierwotnie zainwestowanej kwoty. Wyższy ROI oznacza inwestycję bardziej opłacalną w stosunku do jej kosztu.
Roczna stopa zwrotu
Sam łączny ROI nie uwzględnia, jak długo pieniądze były zainwestowane. Zwrot 50% w ciągu 1 roku to zupełnie inny wynik niż 50% w ciągu 20 lat. CAGR (skumulowany roczny wskaźnik wzrostu) rozwiązuje ten problem, wyrażając zwrot jako stałą roczną stopę wzrostu.
Wzór brzmi: CAGR = (Wartość końcowa / Inwestycja początkowa)^(1/lata) - 1. Na przykład podwojenie pieniędzy w 10 lat to łączny ROI 100%, ale tylko około 7,2% CAGR — przydatny kontekst przy porównywaniu z innymi opcjami inwestycyjnymi o różnych horyzontach czasowych.
Częsty błąd
Częstym błędem przy obliczaniu ROI jest ignorowanie kosztów transakcyjnych, opłat funduszy czy prowizji. Bezpośrednio zmniejszają one zysk netto i powinny zostać odjęte od wartości końcowej przed obliczeniem ROI — w przeciwnym razie wynik zawyża rzeczywisty zwrot.
Powiązane kalkulatory
W pokrewnych obliczeniach finansowych pomogą Ci nasz kalkulator procentu składanego, kalkulator SIP i kalkulator emerytalny.
Praktyczne zastosowania
Porównywanie opcji inwestycyjnych
Użycie CAGR do porównania zwrotów z inwestycji trwających różne okresy.
Ocena zakończonej inwestycji
Sprawdzenie rzeczywistego zwrotu z akcji, nieruchomości lub inwestycji w firmę po sprzedaży.
Flipowanie nieruchomości
Obliczenie marży zysku po kosztach remontu, opłatach i okresie posiadania przy sprzedaży nieruchomości.
Decyzje o inwestycjach biznesowych
Ocena, czy wydatek kapitałowy przyniósł akceptowalny zwrot.
Przegląd wyników portfela
Śledzenie zanualizowanych wyników portfela w okresach wieloletnich.
ROI% = (Wartość końcowa - Inwestycja początkowa) / Inwestycja początkowa x 100. Na przykład inwestycja $10,000, która rośnie do $15,000, daje $5,000 zysku i 50% ROI.
CAGR (skumulowany roczny wskaźnik wzrostu) to zanualizowana wersja ROI — stała roczna stopa wzrostu, która doprowadziłaby inwestycję początkową do wartości końcowej w danym okresie. Łączny ROI pokazuje całkowity zysk niezależnie od czasu; CAGR pozwala porównywać na równych zasadach inwestycje trwające różną liczbę lat.
CAGR rozkłada całkowity zwrot na liczbę lat trwania inwestycji. Łączny ROI 50% w ciągu 5 lat to tylko około 8,4% rocznie — znacznie mniej niż 50%, ponieważ dzięki procentowi składanemu wzrost przez kilka lat osiąga łącznie 50% przy mniejszej stopie rocznej.
Tak, jeśli chcesz uzyskać dokładny obraz. Prowizje maklerskie, opłaty za zarządzanie funduszem i koszty transakcyjne zmniejszają Twój rzeczywisty zysk netto. Ten kalkulator pozwala wpisać opłaty osobno, aby zostały odjęte od wartości końcowej przed obliczeniem ROI.
Tak. Ujemny ROI oznacza, że wartość końcowa jest niższa od inwestycji początkowej — inwestycja przyniosła stratę. Na przykład $10,000, które spada do $8,000, to ROI równy -20%.