Tasuta tulumaksukalkulaator. Hinda oma 2026. aasta USA föderaalset tulumaksu maksustaatuse alusel, kasutades kehtivaid IRS-i maksuastmeid ja standardset mahaarvamist.
Tulumaksukalkulaator hindab, kui palju USA föderaalset tulumaksu sa võlgned, rakendades selle aasta astmelisi maksuastmeid sinu maksustatavale tulule — brutotulu, millest on lahutatud standardne või detailne mahaarvamine — vastavalt sinu maksustaatusele.
$7,670.00
Hinnanguline võlgnevus
Viimati uuendatud:
Tulumaksukalkulaator
Levinud väärarusaam on, et kõrgemasse maksuastmesse liikumine tähendab kogu tulu maksustamist selle kõrgema määraga. Tegelikult on USA föderaalne tulumaksusüsteem astmeline ja piirduv — iga astme määr kehtib ainult sellesse astmesse jääva tuluosa kohta, mitte kogu tulu kohta.
See kalkulaator rakendab seda loogikat otse: see läbib iga sinu maksustaatuse astme, maksustades ainult selle osa maksustatavast tulust, mis jääb igasse määrasse, ja liidab siis tulemuse kokku. Seetõttu on sinu efektiivne maksumäär — kogu maks jagatud kogutuluga — alati madalam kui sinu kõrgeim piirmäär.
Maksustaatus
Maksustaatus määrab, milline maksuastmete kogum ja milline standardse mahaarvamise summa sinu kohta kehtib, ning erinevused on olulised. Abielus paarid, kes esitavad ühise deklaratsiooni, saavad üldjuhul umbes kaks korda laiemad maksuastmed ja standardse mahaarvamise kui vallalised maksumaksjad — seetõttu võib abielu paari ühist maksuarvet oluliselt vähendada võrreldes eraldi deklaratsiooni esitamisega.
Leibkonna pea staatus, mis on saadaval vallalistele maksumaksjatele, kes katavad rohkem kui poole kodumajapidamise ülalpidamiskuludest kvalifitseeruva ülalpeetava jaoks, jääb maksuastmete laiuse ja mahaarvamise suuruse poolest vallalise ja ühise deklaratsiooni vahele — see tunnustab lisanduvat rahalist vastutust, mis kaasneb leibkonna üksi ülalpidamisega.
Mahaarvamised
Standardne mahaarvamine on lihtne, küsimusteta vähendus sinu maksustatavast tulust ning selle summa sõltub ainult maksustaatusest. Detailne mahaarvamine nõuab konkreetsete mahaarvatavate kulude loetlemist — hüpoteegi intress, osariigi ja kohalikud maksud kuni ülempiirini, heategevuslikud annetused ja teatud meditsiinikulud üle läve — ning on mõttekas ainult siis, kui see kogusumma ületab sinu standardse mahaarvamise.
Kuna standardne mahaarvamine kahekordistus 2017. aasta maksureformi käigus, on enamik USA maksumaksjaid nüüd paremas seisus standardset mahaarvamist kasutades kui detailselt arvestades — seetõttu on see kalkulaator vaikimisi standardsel mahaarvamisel. Lülitu detailsele mahaarvamisele ainult siis, kui tead, et sinu mahaarvatavad kulud tõesti ületavad selle läve.
Piirangud
See kalkulaator hindab ainult föderaalset tulumaksu ega arvesta osariigi ega kohalikke tulumakse, ettevõtjatulu maksu, alternatiivset miinimummaksu, maksukrediite (nagu lapsemaksukrediit või teenitud tulu maksukrediit) ega tulusid, mida maksustatakse erikorra alusel, näiteks pikaajalist kapitalikasumit ja kvalifitseeruvaid dividende.
Samuti ei arvesta see FICA palgamakse (sotsiaalkindlustus ja Medicare), mis arvutatakse tulumaksust eraldi. Palganeto tegeliku pildi saamiseks on täpsem kasutada spetsiaalset palga- või palganetokalkulaatorit, mis sisaldab ka palgamakse, mitte ainult tulumaksu.
Praktilised kasutusjuhud
Maksutagastuse või -võlgnevuse hindamine
Võrdle oma hinnangulist kogumaksu sellega, mis on juba sinu palgast kinni peetud.
Palgatõusu või preemia planeerimine
Mõista, kuidas lisatulu mõjutab sinu piirmaksumäära ja üldist maksuarvet.
Maksustaatuste võrdlemine
Vaata, kuidas ühine ja eraldi deklaratsioon abielus paari puhul maksukohustust mõjutavad.
Valik standardse ja detailse mahaarvamise vahel
Kontrolli, kas sinu detailsed kulud tegelikult vähendaksid su maksuarvet.
Aasta lõpu maksuplaneerimine
Hinda oma kohustust enne 31. detsembrit, et teha õigeaegseid kohandusi, näiteks pensionisissemakseid.
See kalkulaator kasutab 2026. maksuaasta föderaalseid tulumaksuastmeid ja standardset mahaarvamist, nagu need on avaldanud IRS. Need kehtivad 2026. aastal teenitud tulule, mille kohta esitatakse deklaratsioon tavaliselt 2027. aasta alguses.
Piirmaksumäär on maksumäär, mida rakendatakse sinu viimasele (kõrgeimale) maksustatava tulu dollarile — see aste, milles sa hetkel oled. Efektiivne maksumäär on kogu tasutud maks jagatud kogutulule, mis on alati piirmäärast madalam, kuna astmeline süsteem toimib just nii.
Standardne mahaarvamine on fikseeritud dollarisumma, mis sõltub maksustaatusest ja vähendab maksustatavat tulu enne maksuastmete rakendamist. Enamik maksumaksjaid kasutab standardset mahaarvamist detailse asemel, kuna see on lihtsam ja sageli suurem kui detailsete kulude kogusumma.
Detailne mahaarvamine on mõttekas ainult siis, kui sinu detailsete kulude kogusumma — hüpoteegi intress, osariigi ja kohalikud maksud (piiratud), heategevuslikud annetused ja teatud meditsiinikulud — ületab sinu maksustaatuse standardset mahaarvamist. Enamikul maksumaksjatel on kasulikum kasutada standardset mahaarvamist.
Ei — see kalkulaator hindab ainult föderaalset tulumaksu. Osariigi tulumaks erineb osariigiti märkimisväärselt (mõnel osariigil, näiteks Texasel ja Floridal, pole üldse osariigi tulumaksu), seega pole see siin arvesse võetud.
Palgast kinnipidamine on tööandja hinnang, mida arvutatakse aasta jooksul sinu esitatud W-4 vormi alusel ega arvesta iga detaili sinu tegelikust maksuolukorrast. Siin näidatav tagasimakse või võlgnevus võrdleb sinu hinnangulist kogumaksukohustust sellega, mille sisestad juba kinnipeetud summana.