Безплатен калкулатор на данък доход. Оценете федералния си данък върху доходите в САЩ за 2026 г. по статус на подаване, използвайки актуалните данъчни стъпки на IRS и стандартни приспадания.
Калкулаторът на данък доход оценява колко федерален данък върху доходите дължите в САЩ, като прилага прогресивните данъчни стъпки за годината към облагаемия ви доход — брутния доход минус стандартното или детайлизирано приспадане — според статуса ви на подаване.
7670,00 щ.д.
Прогнозна дължима сума
Последна актуализация:
Калкулатор на данък доход
Разпространено погрешно схващане е, че преминаването в по-висока данъчна стъпка означава, че целият ви доход се облага с по-високата ставка. В действителност федералната данъчна система на САЩ е прогресивна и пределна — ставката на всяка стъпка се прилага само към частта от дохода, попадаща в тази стъпка, а не към целия ви доход.
Този калкулатор прилага точно тази логика: преминава през всяка стъпка за вашия статус на подаване, облагайки само частта от облагаемия ви доход, попадаща във всяка ставка, след което сумира резултата. Затова ефективната ви данъчна ставка — общ данък, разделен на общ доход — е винаги по-ниска от най-високата ви пределна ставка.
Статус на подаване
Статусът на подаване определя кой набор от данъчни стъпки и коя сума на стандартно приспадане важи за вас, а разликите са значителни. Семейните двойки, подаващи съвместно, обикновено получават приблизително двойна ширина на стъпките и стандартно приспадане спрямо неженен подател, затова бракът може значително да намали общата данъчна сметка на двойката спрямо отделно подаване.
Статусът "глава на домакинство", достъпен за неженени данъкоплатци, които плащат повече от половината от разходите за поддържане на дом за квалифициран издържан член, се намира между неженен и женен-подаващ-съвместно по отношение на ширината на стъпките и размера на приспадането — признавайки допълнителната финансова отговорност за самостоятелна издръжка на домакинство.
Приспадания
Стандартното приспадане е намаление на облагаемия доход без допълнителни въпроси, а размерът му зависи само от статуса ви на подаване. Детайлизирането изисква изброяване на конкретни подлежащи на приспадане разходи — лихва по ипотека, държавни и местни данъци до определен таван, благотворителни вноски и определени медицински разходи над праг — и има смисъл само ако общата сума надвишава стандартното ви приспадане.
Тъй като стандартното приспадане приблизително се удвои след данъчната реформа от 2017 г., по-голямата част от данъкоплатците в САЩ сега печелят повече, като вземат стандартното приспадане, вместо да детайлизират, затова този калкулатор го използва по подразбиране. Превключете към детайлизирано само ако знаете, че подлежащите ви на приспадане разходи наистина надвишават този праг.
Ограничения
Този калкулатор оценява само федералния данък върху доходите и не отчита щатски или местни данъци върху доходите, данък самоосигуряване, алтернативния минимален данък, данъчни кредити (като данъчния кредит за деца или данъчния кредит за трудов доход), или видове доход със специален режим като дългосрочни капиталови печалби и квалифицирани дивиденти.
Не отчита и FICA данъци върху заплатите (социално осигуряване и Medicare), които се изчисляват отделно от данъка върху доходите. За пълна картина на нетното ви трудово възнаграждение специализиран калкулатор за заплата, включващ данъци върху заплатите, е по-точен от самия данък върху доходите.
Практически приложения
Оценка на данъчно възстановяване или дължима сума
Сравняване на прогнозния ви общ данък с вече удържаното от заплатите ви.
Планиране на повишение или бонус
Разбиране как допълнителен доход влияе на пределната ви данъчна ставка и общата данъчна сметка.
Сравняване на статуси на подаване
Проверка как съвместно срещу отделно подаване при брак влияе на данъчното ви задължение.
Избор между стандартно и детайлизирано приспадане
Проверка дали подлежащите на приспадане разходи биха намалили реално данъчната ви сметка.
Данъчно планиране в края на годината
Оценка на задължението ви преди 31 декември, за да направите навременни корекции като вноски за пенсия.
Този калкулатор използва данъчните стъпки и стандартните приспадания за данъчна 2026 г., публикувани от IRS. Те важат за доход, получен през 2026 г., за който обикновено се подава декларация в началото на 2027 г.
Пределната ставка е данъчната ставка, приложена към последния (най-висок) долар от облагаемия ви доход — стъпката, в която в момента се намирате. Ефективната ставка е общият ви данък, разделен на общия ви доход, и е винаги по-ниска от пределната поради начина, по който работят прогресивните стъпки.
Стандартното приспадане е фиксирана парична сума, определена по статус на подаване, която намалява облагаемия ви доход, преди да се приложат данъчните стъпки. Повечето данъкоплатци използват стандартното приспадане, вместо да детайлизират, тъй като е по-просто и често по-голямо от сумата на разходите, подлежащи на детайлизиране.
Детайлизирането има смисъл само ако общите ви разходи, подлежащи на детайлизиране — лихва по ипотека, държавни и местни данъци (с таван), благотворителни дарения и определени медицински разходи — надвишават стандартното приспадане за вашия статус на подаване. За повечето данъкоплатци стандартното приспадане е по-изгодно.
Не — този калкулатор оценява само федералния данък върху доходите. Щатският данък върху доходите варира значително по щати (някои щати, като Тексас и Флорида, изобщо нямат щатски данък върху доходите), затова не е включен тук.
Удържането от заплатата е оценка, която работодателят ви изчислява през годината въз основа на подадената от вас форма W-4, и не отчита всеки детайл от реалната ви данъчна ситуация. Показаното тук възстановяване или дължима сума сравнява прогнозното ви общо данъчно задължение с това, което въвеждате като вече удържано.