Безплатен калкулатор за нетна заплата за САЩ, Обединеното кралство, Германия, Индия и Канада. Изчислете нетното си възнаграждение след данък върху дохода и социални осигуровки, месечно или годишно.
Калкулаторът за нетна заплата преобразува брутната заплата в нетно възнаграждение, като прилага данъчните стъпки на дадена държава, стандартното приспадане и социалните осигуровки (като социално осигуряване, национална осигуровка или CPP). Изберете държава, въведете брутното си възнаграждение и вижте точния данък и нетна сума.
Източник на данъчни данни: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — Виж източника
Последна актуализация:
Калкулатор за заплата
Калкулаторът за нетна заплата изчислява нетното възнаграждение, като изважда данъка върху дохода и задължителните социални осигуровки от брутната заплата. Брутната заплата е сумата, договорена в предложение за работа или трудов договор преди каквито и да е удръжки; нетната заплата (наричана още нетно възнаграждение) е това, което реално постъпва по банковата сметка всеки месец.
Как работи
Повечето държави използват прогресивен данък върху дохода: доходът се разделя на диапазони (стъпки), като всеки диапазон се облага със своя собствена ставка. Само доходът, попадащ в дадена стъпка, се облага с нейната ставка — не цялата заплата. Стандартно приспадане (или лично освобождаване) се изважда първо от брутния доход, така че част от всяка заплата е необлагаема.
Например, при данъчните стъпки в САЩ за 2026 г., първите $16 100 от дохода на едноличен данъкоплатец са необлагаеми (стандартно приспадане), следващите $12 400 се облагат с 10%, следващият транш с 12% и т.н. Затова ефективната (средна) данъчна ставка винаги е по-ниска от най-високата пределна стъпка, приложима за най-горната част от дохода.
Социални осигуровки
Освен данъка върху дохода, повечето държави удържат задължителни социални осигуровки, финансиращи пенсии, здравеопазване и осигуровка за безработица — отделно от данъка върху дохода и изчислявани по собствени ставки и правила. Много от тези осигуровки имат таван: щом доходът надхвърли определен праг, върху остатъка не се удържа допълнителна осигуровка (напр. социалното осигуряване в САЩ спира на $184 500 през 2026 г.).
Затова общите удръжки не продължават да растат със същото темпо като дохода — над тавана за осигуровки продължава да расте само данъкът върху дохода.
Сравнение по държави
Една и съща брутна заплата може да доведе до много различно нетно възнаграждение в зависимост от данъчната структура на държавата. Държавите с по-високи максимални ставки (като 45% в Обединеното кралство или Германия) финансират по-обширни публични услуги — здравеопазване, пенсии, подкрепа при безработица — чрез удръжки от заплатата, докато държавите с по-ниски пределни ставки често изискват повече разходи от собствения джоб за същите тези услуги.
Стандартните приспадания и необлагаемите суми също варират значително — федералното стандартно приспадане в САЩ и личното освобождаване в Обединеното кралство и двете намаляват облагаемия доход преди прилагане на стъпките, но с различни суми, затова сравняването само на най-високата данъчна ставка между две държави може да бъде подвеждащо без да се отчита и структурата на приспаданията и осигуровките.
Отвъд цифрите
Този калкулатор изчислява само федерален/национален данък върху дохода и задължителни социални осигуровки. Не включва щатски или провинциален данък (важно за САЩ и Канада), местен/общински данък (често срещан в някои европейски държави) или щатски професионален данък в Индия — всички те могат допълнително да намалят нетното възнаграждение в зависимост от местоживеенето.
Не отчита и удръжки преди данъчно облагане, като вноски за пенсионно осигуряване, осигурени от работодателя, здравни премии или данъчни облекчения за издръжка на деца — всички те променят реалния облагаем доход и крайното нетно възнаграждение по начин, специфичен за личната ситуация на всеки.
Свързани калкулатори
За свързано финансово планиране вижте нашия процентен калкулатор, кредитен калкулатор и калкулатор за ДДС.
Практически приложения
Оценка на трудово предложение
Сравнение на нетното възнаграждение при различни предложения с различна брутна заплата или в различни държави.
Планиране на релокация
Оценка на реалната покупателна способност преди преместване за работа в друга държава.
Бюджетиране
Планиране на месечни разходи въз основа на реалния нетен доход, а не на брутната заплата.
Определяне на цена за freelance работа
Разбиране колко от целевия нетен доход трябва да се фактурира като брутна сума.
Преговори за увеличение
Виждане на реалното влияние на предложено увеличение върху нетното възнаграждение след данъчните стъпки.
Нетната заплата е брутната заплата минус данък върху дохода и социалните осигуровки. Данъкът върху дохода се изчислява върху облагаемия доход (брутен минус стандартното приспадане) по прогресивни стъпки, като всяка част от дохода се облага по ставката за своята стъпка, а не с най-високата ставка, приложена към цялата сума.
Прогресивните данъчни системи прилагат най-високата ставка само за частта от дохода, попадаща в тази стъпка. Например в САЩ заплата от $80 000 се облага с 10% за първата част, 12% за следващата и едва 22% за остатъка над около $50 400 — затова ефективната (средна) ставка е значително под 22%.
Не. Изчислява само федерален/национален данък върху дохода и социални осигуровки. Щатският данък в САЩ, провинциалният данък в Канада и щатският професионален данък в Индия варират значително по регион и не са включени — реалното нетно възнаграждение може да е по-ниско след добавяне на местните данъци.
САЩ: социално осигуряване (6,2%, с таван) и Medicare (1,45%). Обединено кралство: национална осигуровка. Германия: пенсионна, здравна, осигуровка за безработица и за дългосрочни грижи. Индия: осигурителен фонд (EPF). Канада: CPP и EI.
Калкулаторът дава оценка, използвайки стандартни приспадания и допускания за единичен данъкоплатец. Не отчита допълнителни приспадания, данъчни облекчения, семейно положение, издръжка на деца или обезщетения в натура, които могат съществено да променят реалното ви нетно възнаграждение.
Европейските държави обикновено финансират универсално здравеопазване, по-дългосрочни обезщетения за безработица и по-силни пенсионни системи чрез по-високи удръжки от заплатата, докато САЩ разчитат повече на осигурени от работодателя придобивки и частна застраховка. Затова по-ниската нетна сума в САЩ не е непременно сравнима — част от разликата отразява услуги, платени отделно, а не чрез данък върху заплатата.
Не — включени са само федерален/национален данък върху дохода и задължителни социални осигуровки. Щатският данък в САЩ, провинциалният данък в Канада, германският общински търговски данък и щатският професионален данък в Индия не са моделирани, тъй като варират значително според точното местоположение.