Libreng net salary calculator para sa US, UK, Germany, India, at Canada. Kalkulahin ang take-home pay pagkatapos ng income tax at social contributions, monthly o annual.
Kinukumberte ng net salary calculator ang gross salary sa take-home pay sa pag-apply ng tax brackets, standard deduction, at social contributions (tulad ng Social Security, National Insurance, o CPP) ng isang bansa. Pumili ng bansa, ilagay ang gross pay mo, at makita ang eksaktong tax at net amount.
Pinagmulan ng tax data: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — Tingnan ang pinagmulan
Huling na-update:
Salary Calculator
Ang net salary calculator ay nagtatantya ng take-home pay sa pagbawas ng income tax at mandatory social contributions mula sa gross salary. Ang gross salary ay ang halagang napagkasunduan sa job offer o contract bago anumang deductions; ang net salary (tinatawag ding take-home pay) ay ang aktwal na dumarating sa bank account bawat payday.
Paano Ito Gumagana
Karamihan sa mga bansa ay gumagamit ng progressive income tax: ang income ay hinahati sa bands (brackets), at bawat band ay may sariling rate. Ang income lang na nasa loob ng bracket ang masisingil sa rate ng bracket na iyon — hindi ang buong sweldo. Ang standard deduction (o personal allowance) ay ibinabawas muna sa gross income, kaya ang isang bahagi ng bawat sweldo ay tax-free.
Halimbawa, sa US 2026 brackets, ang unang $16,100 ng single filer ay tax-free (standard deduction), ang susunod na $12,400 ay masisingil ng 10%, ang susunod na tranche ay 12%, at iba pa. Kaya naman ang effective (average) tax rate ay palaging mas mababa kaysa sa top marginal bracket na inaaplay sa pinakamataas na bahagi ng income.
Social Contributions
Bukod sa income tax, karamihan sa mga bansa ay nagbabawas ng mandatory social contributions na nagpopondo ng pensions, healthcare, at unemployment insurance — hiwalay sa income tax at kinakalkula gamit ang sariling rates at rules. Marami sa mga contribution na ito ay may cap: kapag lumampas na ang income sa ceiling, wala nang idadagdag na contribution sa sobra (halimbawa, ang US Social Security ay tumitigil sa $184,500 noong 2026).
Kaya naman hindi patuloy na tumataas ang total deductions sa parehong bilis ng income — sa itaas ng contribution cap, ang income tax lang ang patuloy na sumasabay sa income.
Paghahambing ng Bansa
Ang parehong gross salary ay puwedeng magbigay ng ibang-ibang take-home pay depende sa tax structure ng bansa. Ang mga bansang may mas mataas na top marginal rates (tulad ng 45% ng UK o 45% ng Germany) ay nagpopondo ng mas malawak na public services — healthcare, pensions, unemployment support — sa pamamagitan ng payroll deductions, habang ang mga bansang may mas mababang marginal rates ay madalas na nangangailangan ng mas maraming out-of-pocket spending para sa parehong services.
Malaki rin ang pagkakaiba ng standard deductions at tax-free allowances — parehong binabawasan ng US federal standard deduction at UK personal allowance ang taxable income bago iaplay ang brackets, pero ibang halaga, kaya naman puwedeng nakakalito ang paghahambing ng top tax rate lang ng dalawang bansa kung hindi isasama ang deduction at social contribution structure.
Lampas sa mga Numero
Tinatantya lang ng calculator na ito ang federal/national income tax at mandatory social contributions. Hindi kasama dito ang state o provincial tax (applicable sa US at Canada), local/municipal tax (karaniwan sa ilang European country), o ang India's state professional tax — na lahat ay puwedeng lalong magbawas sa take-home pay depende sa kung saan ka nakatira.
Hindi rin nito kasama ang pre-tax deductions tulad ng employer-sponsored retirement contributions, health insurance premiums, o tax credits para sa dependents, na lahat ay nagbabago sa aktwal na taxable income at final take-home amount mo depende sa personal na sitwasyon mo.
Kaugnay na Calculator
Para sa kaugnay na financial planning, tingnan ang percentage calculator, loan calculator, at VAT calculator namin.
Praktikal na Gamit
Pag-evaluate ng job offer
Paghahambing ng take-home pay sa iba't ibang offer na may magkaibang gross salary o bansa.
Pagplano ng relocation
Pagtantya ng real purchasing power bago lumipat para sa trabaho sa ibang bansa.
Pagbudget
Pagplano ng monthly expenses batay sa aktwal na net income sa halip na gross salary.
Pagse-set ng freelance rate
Pag-intindi kung magkano ang dapat i-bill bilang gross para maabot ang target na net income.
Raise negotiation
Pagtingin sa aktwal na take-home impact ng proposed na raise pagkatapos ng tax brackets.
Ang net salary ay gross salary minus income tax at social contributions. Kinakalkula ang income tax sa taxable income (gross minus ang standard deduction) gamit ang progressive brackets, kung saan ang bawat bahagi ng income ay masisingil sa rate ng bracket nito, hindi ang top rate na inaaplay sa buong halaga.
Ang progressive tax systems ay inaaplay lang ang highest bracket rate sa bahagi ng income na nasa loob ng bracket na iyon. Halimbawa, sa US, ang $80,000 na sweldo ay masisingil ng 10% sa unang bahagi, 12% sa susunod, at 22% lang sa natitira lampas sa humigit-kumulang $50,400 — kaya ang effective (average) rate ay malayong mas mababa sa 22%.
Hindi. Kinakalkula lang nito ang federal/national income tax at social contributions. Malaki ang pagkakaiba-iba ng US state tax, Canadian provincial tax, at Indian state professional tax depende sa region at hindi ito kasama — puwedeng mas mababa ang aktwal na take-home pay kapag idinagdag ang local taxes.
US: Social Security (6.2%, may cap) at Medicare (1.45%). UK: National Insurance. Germany: pension, health, unemployment, at long-term care insurance. India: Employee Provident Fund (EPF). Canada: CPP at EI.
Nagbibigay ang calculator na ito ng estimate gamit ang standard deductions at single-filer/individual assumptions. Hindi nito kasama ang dagdag na deductions, credits, marital status, dependents, o benefits-in-kind, na puwedeng malaking magbago sa aktwal na take-home pay mo.
Karaniwang pinopondohan ng mga European country ang universal healthcare, mas matagal na unemployment benefits, at mas malakas na pension systems sa pamamagitan ng mas mataas na payroll deductions, habang mas umaasa ang US sa employer-provided benefits at private insurance. Ibig sabihin, hindi kinakailangang comparable ang mas mababang US take-home number — ang ibang bahagi ng pagkakaiba ay sumasalamin sa services na binabayaran nang hiwalay sa halip na sa payroll tax.
Hindi — federal/national income tax at mandatory social contributions lang ang kasama. Hindi na-model ang US state tax, Canadian provincial tax, German municipal trade tax, at India's state professional tax, dahil malaki ang pagkakaiba-iba nito depende sa eksaktong lokasyon.