Bezplatná ROI kalkulačka. Vypočítajte návratnosť investície a anualizovaný výnos (CAGR) od počiatočnej investície po konečnú hodnotu, vrátane poplatkov.
ROI (návratnosť investície) meria percentuálny zisk alebo stratu investície: ROI % = (konečná hodnota − počiatočná investícia) / počiatočná investícia × 100. Ak je zadané obdobie držby, kalkulačka vypočíta aj anualizovaný výnos (CAGR), ktorý ukazuje ročnú mieru rastu potrebnú na to, aby sa počiatočná investícia zmenila na konečnú hodnotu.
Naposledy aktualizované:
ROI kalkulačka
Návratnosť investície (ROI) je najpoužívanejší ukazovateľ výkonnosti investície: vyjadruje zisk alebo stratu investície ako percento z pôvodne investovanej sumy. Vyššie ROI znamená ziskovejšiu investíciu vzhľadom na jej náklady.
Anualizovaný výnos
Samotná celková ROI nezohľadňuje, ako dlho boli peniaze investované. Výnos 50 % za 1 rok je úplne iný výsledok ako výnos 50 % za 20 rokov. CAGR (zložená ročná miera rastu) tento problém rieši tým, že vyjadruje výnos ako konštantnú ročnú mieru rastu.
Vzorec je: CAGR = (konečná hodnota / počiatočná investícia)^(1/roky) − 1. Napríklad zdvojnásobenie peňazí za 10 rokov predstavuje celkovú ROI 100 %, no anualizovane len približne 7,2 % CAGR — užitočný kontext pri porovnávaní s inými investičnými možnosťami s odlišným časovým horizontom.
Bežná chyba
Bežnou chybou pri výpočte ROI je ignorovanie transakčných nákladov, poplatkov fondu alebo provízií. Tie priamo znižujú váš čistý zisk a mali by sa odpočítať od konečnej hodnoty pred výpočtom ROI — inak výsledok nadhodnocuje váš skutočný výnos.
Súvisiace kalkulačky
Pre súvisiace finančné výpočty si pozrite našu kalkulačku zloženého úročenia, SIP kalkulačku a kalkulačku dôchodku.
Praktické prípady použitia
Porovnávanie investičných možností
Použitie CAGR na porovnanie výnosov investícií držaných počas rôznych časových období.
Vyhodnotenie minulej investície
Kontrola skutočného výnosu z akcie, nehnuteľnosti alebo podnikateľskej investície po predaji.
Rekonštrukcie nehnuteľností na predaj
Výpočet ziskovej marže po nákladoch na rekonštrukciu, poplatkoch a období držby pri predaji nehnuteľnosti.
Rozhodnutia o podnikových investíciách
Posúdenie, či kapitálový výdavok priniesol prijateľný výnos.
Prehľad výkonnosti portfólia
Sledovanie anualizovanej výkonnosti portfólia počas viacročných období.
ROI % = (konečná hodnota − počiatočná investícia) / počiatočná investícia × 100. Napríklad investícia 10 000 €, ktorá vzrastie na 15 000 €, predstavuje zisk 5 000 € a ROI 50 %.
CAGR (zložená ročná miera rastu) je anualizovaná verzia ROI — konštantná ročná miera rastu, ktorá by premenila počiatočnú investíciu na konečnú hodnotu počas obdobia držby. Celková ROI ukazuje celkový zisk bez ohľadu na čas; CAGR umožňuje porovnávať investície s rôznou dĺžkou držby na rovnakom základe.
CAGR rozkladá celkový výnos na počet rokov držby. Celková ROI 50 % za 5 rokov predstavuje anualizovane len okolo 8,4 % — oveľa menej ako 50 %, pretože zložený rast počas viacerých rokov dosiahne 50 % celkovo aj pri menšej ročnej miere.
Áno, kvôli presnému výsledku. Obchodné provízie, poplatky za správu fondu a transakčné náklady znižujú váš skutočný čistý zisk. Táto kalkulačka umožňuje zadať poplatky samostatne, aby sa pred výpočtom ROI odpočítali od konečnej hodnoty.
Áno. Záporná ROI znamená, že konečná hodnota je nižšia ako počiatočná investícia — na investícii ste prerobili. Napríklad 10 000 €, ktoré klesnú na 8 000 €, predstavuje ROI −20 %.