Δωρεάν υπολογιστής φόρου εισοδήματος. Εκτιμήστε τον ομοσπονδιακό σας φόρο εισοδήματος ΗΠΑ 2026 ανά κατάσταση κατάθεσης, χρησιμοποιώντας τρέχουσες φορολογικές κλίμακες IRS και ποσά τυπικής έκπτωσης.
Ο υπολογιστής φόρου εισοδήματος εκτιμά πόσο ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος ΗΠΑ οφείλετε εφαρμόζοντας τις προοδευτικές φορολογικές κλίμακες εκείνου του έτους στο φορολογητέο σας εισόδημα — το ακαθάριστο εισόδημά σας μείον την τυπική ή αναλυτική έκπτωση — με βάση την κατάσταση κατάθεσής σας.
$7,670.00
Εκτιμώμενο οφειλόμενο ποσό
Τελευταία ενημέρωση:
Υπολογιστής Φόρου Εισοδήματος
Μια κοινή παρανόηση είναι ότι η μετάβαση σε υψηλότερη φορολογική κλίμακα σημαίνει ότι όλο το εισόδημά σας φορολογείται με αυτόν τον υψηλότερο συντελεστή. Στην πραγματικότητα, το ομοσπονδιακό φορολογικό σύστημα εισοδήματος των ΗΠΑ είναι προοδευτικό και οριακό — ο συντελεστής κάθε κλίμακας εφαρμόζεται μόνο στο τμήμα του εισοδήματος που εμπίπτει σε εκείνη την κλίμακα, όχι σε ολόκληρο το εισόδημά σας.
Αυτός ο υπολογιστής εφαρμόζει αυτή τη λογική απευθείας: διατρέχει κάθε κλίμακα για την κατάσταση κατάθεσής σας, φορολογώντας μόνο το τμήμα του φορολογητέου σας εισοδήματος που εμπίπτει σε κάθε συντελεστή, και μετά αθροίζει το αποτέλεσμα. Γι' αυτό ο πραγματικός σας φορολογικός συντελεστής — συνολικός φόρος διαιρεμένος με συνολικό εισόδημα — είναι πάντα χαμηλότερος από τον ανώτατο οριακό σας συντελεστή.
Κατάσταση Κατάθεσης
Η κατάσταση κατάθεσης καθορίζει ποιο σύνολο φορολογικών κλιμάκων και ποιο ποσό τυπικής έκπτωσης ισχύει για εσάς, και οι διαφορές είναι σημαντικές. Τα έγγαμα ζευγάρια με κοινή κατάθεση γενικά λαμβάνουν περίπου διπλάσιο εύρος κλιμάκων και τυπική έκπτωση από έναν άγαμο φορολογούμενο, γι' αυτό ο γάμος μπορεί να μειώσει ουσιαστικά τον συνδυασμένο φορολογικό λογαριασμό ενός ζευγαριού σε σύγκριση με χωριστή κατάθεση.
Η κατάσταση αρχηγού νοικοκυριού, διαθέσιμη σε άγαμους φορολογούμενους που πληρώνουν περισσότερο από το μισό κόστος διατήρησης σπιτιού για εξαρτώμενο μέλος, βρίσκεται μεταξύ άγαμου και έγγαμου-με-κοινή-κατάθεση όσον αφορά το εύρος κλιμάκων και το μέγεθος έκπτωσης — αναγνωρίζοντας την πρόσθετη οικονομική ευθύνη της μεμονωμένης υποστήριξης ενός νοικοκυριού.
Εκπτώσεις
Η τυπική έκπτωση είναι μια μείωση χωρίς ερωτήσεις στο φορολογητέο σας εισόδημα, και το ποσό της εξαρτάται μόνο από την κατάσταση κατάθεσής σας. Η αναλυτική έκπτωση απαιτεί την καταγραφή συγκεκριμένων εκπιπτόμενων εξόδων — τόκοι στεγαστικού, κρατικοί και τοπικοί φόροι μέχρι ένα ανώτατο όριο, φιλανθρωπικές συνεισφορές και ορισμένα ιατρικά έξοδα πάνω από ένα κατώφλι — και έχει νόημα μόνο αν αυτό το σύνολο υπερβαίνει την τυπική σας έκπτωση.
Δεδομένου ότι η τυπική έκπτωση σχεδόν διπλασιάστηκε στο πλαίσιο της φορολογικής μεταρρύθμισης που πέρασε το 2017, η πλειονότητα των φορολογουμένων ΗΠΑ βγαίνουν πλέον κερδισμένοι λαμβάνοντας την τυπική έκπτωση αντί για αναλυτική, γι' αυτό αυτός ο υπολογιστής χρησιμοποιεί την τυπική ως προεπιλογή. Αλλάξτε σε αναλυτική μόνο αν γνωρίζετε ότι τα εκπιπτόμενα έξοδά σας γνησίως υπερβαίνουν αυτό το κατώφλι.
Περιορισμοί
Αυτός ο υπολογιστής εκτιμά μόνο τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος και δεν λαμβάνει υπόψη πολιτειακούς ή τοπικούς φόρους εισοδήματος, φόρο αυτοαπασχόλησης, τον Εναλλακτικό Ελάχιστο Φόρο, φορολογικές πιστώσεις (όπως η Φορολογική Πίστωση Παιδιού ή η Φορολογική Πίστωση Κερδισμένου Εισοδήματος), ή τύπους εισοδήματος με ειδική μεταχείριση όπως μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη και ειδικά μερίσματα.
Δεν λαμβάνει επίσης υπόψη τους φόρους μισθοδοσίας FICA (Κοινωνική Ασφάλιση και Medicare), οι οποίοι υπολογίζονται ξεχωριστά από τον φόρο εισοδήματος. Για πλήρη εικόνα του καθαρού σας μισθού από μια μισθοδοσία, ένας ειδικός υπολογιστής μισθοδοσίας ή μισθού που περιλαμβάνει φόρους μισθοδοσίας είναι πιο ακριβής από μόνο τον φόρο εισοδήματος.
Πρακτικές Εφαρμογές
Εκτίμηση φορολογικής επιστροφής ή λογαριασμού
Σύγκριση του εκτιμώμενου συνολικού φόρου σας με αυτό που έχει ήδη παρακρατηθεί από τις μισθοδοσίες σας.
Σχεδιασμός για αύξηση μισθού ή μπόνους
Κατανόηση του πώς το επιπλέον εισόδημα επηρεάζει τον οριακό φορολογικό σας συντελεστή και τον συνολικό φορολογικό λογαριασμό.
Σύγκριση καταστάσεων κατάθεσης
Δείτε πώς η έγγαμη κοινή κατάθεση σε σύγκριση με τη χωριστή επηρεάζει τη φορολογική σας υποχρέωση.
Απόφαση μεταξύ τυπικής και αναλυτικής έκπτωσης
Έλεγχος αν τα εκπιπτόμενα έξοδά σας πραγματικά θα μειώσουν τον φορολογικό σας λογαριασμό.
Φορολογικός σχεδιασμός τέλους έτους
Εκτίμηση της υποχρέωσής σας πριν τις 31 Δεκεμβρίου για έγκαιρες προσαρμογές όπως συνταξιοδοτικές εισφορές.
Αυτός ο υπολογιστής χρησιμοποιεί τις ομοσπονδιακές φορολογικές κλίμακες και τα ποσά τυπικής έκπτωσης του φορολογικού έτους 2026, όπως δημοσιεύτηκαν από την IRS. Αυτά ισχύουν για εισόδημα που αποκτήθηκε κατά το 2026, για το οποίο θα υποβάλλατε συνήθως δήλωση στις αρχές του 2027.
Ο οριακός σας συντελεστής είναι ο φορολογικός συντελεστής που εφαρμόζεται στο τελευταίο (υψηλότερο) δολάριο φορολογητέου εισοδήματός σας — η κλίμακα στην οποία βρίσκεστε επί του παρόντος. Ο πραγματικός σας συντελεστής είναι ο συνολικός φόρος σας διαιρεμένος με το συνολικό εισόδημά σας, ο οποίος είναι πάντα χαμηλότερος από τον οριακό σας συντελεστή λόγω του τρόπου λειτουργίας των προοδευτικών κλιμάκων.
Η τυπική έκπτωση είναι ένα σταθερό ποσό σε δολάρια, καθορισμένο ανά κατάσταση κατάθεσης, που μειώνει το φορολογητέο σας εισόδημα πριν εφαρμοστούν οι φορολογικές κλίμακες. Οι περισσότεροι φορολογούμενοι χρησιμοποιούν την τυπική έκπτωση αντί για αναλυτική, καθώς είναι απλούστερη και συχνά μεγαλύτερη από το σύνολο των αναλυτικών εξόδων.
Η αναλυτική έκπτωση έχει νόημα μόνο αν το σύνολο των αναλυτικών σας εξόδων — τόκοι στεγαστικού, κρατικοί και τοπικοί φόροι (με ανώτατο όριο), φιλανθρωπικές δωρεές και ορισμένα ιατρικά έξοδα — υπερβαίνει την τυπική έκπτωση για την κατάσταση κατάθεσής σας. Οι περισσότεροι φορολογούμενοι είναι καλύτερα με την τυπική έκπτωση.
Όχι — αυτός ο υπολογιστής εκτιμά μόνο τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος. Ο πολιτειακός φόρος εισοδήματος διαφέρει σημαντικά ανά πολιτεία (ορισμένες πολιτείες, όπως το Τέξας και η Φλόριντα, δεν έχουν καθόλου πολιτειακό φόρο εισοδήματος), οπότε δεν περιλαμβάνεται εδώ.
Η παρακράτηση μισθοδοσίας είναι μια εκτίμηση που υπολογίζει ο εργοδότης σας καθ' όλη τη διάρκεια του έτους με βάση το W-4 που υποβάλατε, και δεν λαμβάνει υπόψη κάθε λεπτομέρεια της πραγματικής φορολογικής σας κατάστασης. Η επιστροφή ή το οφειλόμενο ποσό που εμφανίζεται εδώ συγκρίνει την εκτιμώμενη συνολική φορολογική σας υποχρέωση με αυτό που εισάγετε ως ήδη παρακρατηθέν.