ماشینحساب رایگان ROI. بازده سرمایهگذاری و بازده سالانه (CAGR) را از سرمایه اولیه تا ارزش نهایی، با احتساب کارمزدها محاسبه کنید.
ROI (بازده سرمایهگذاری) درصد سود یا زیان یک سرمایهگذاری را اندازه میگیرد: ROI٪ = (ارزش نهایی - سرمایه اولیه) / سرمایه اولیه × ۱۰۰. در صورت وارد کردن دوره نگهداری، این ماشینحساب بازده سالانه (CAGR) را نیز محاسبه میکند که نشان میدهد سرمایه اولیه با چه نرخ رشد سالانهای به ارزش نهایی تبدیل شده است.
آخرین بهروزرسانی:
ماشینحساب بازده سرمایهگذاری
بازده سرمایهگذاری (ROI) پرکاربردترین معیار برای سنجش عملکرد سرمایهگذاری است: سود یا زیان یک سرمایهگذاری را بهصورت درصدی از مبلغ اولیه سرمایهگذاریشده بیان میکند. ROI بالاتر یعنی سرمایهگذاری سودآورتر نسبت به هزینه آن.
بازده سالانه
ROI کل بهتنهایی مدت زمان سرمایهگذاری را در نظر نمیگیرد. بازده ۵۰٪ در طول ۱ سال نتیجهای کاملاً متفاوت از بازده ۵۰٪ در طول ۲۰ سال است. CAGR (نرخ رشد سالانه مرکب) این مشکل را با بیان بازده بهصورت نرخ رشد ثابت سالانه حل میکند.
فرمول آن این است: CAGR = (ارزش نهایی / سرمایه اولیه)^(۱/سال) - ۱. برای مثال، دوبرابر شدن سرمایه در ۱۰ سال معادل ROI کل ۱۰۰٪ است، اما تنها حدود ۷.۲٪ CAGR — زمینهای مفید هنگام مقایسه آن با گزینههای سرمایهگذاری دیگر با افق زمانی متفاوت.
اشتباه رایج
یک اشتباه رایج در محاسبه ROI، نادیده گرفتن هزینههای معامله، کارمزد صندوق یا کمیسیون است. این هزینهها مستقیماً سود خالص شما را کاهش میدهند و باید قبل از محاسبه ROI از ارزش نهایی کسر شوند — در غیر این صورت نتیجه، بازده واقعی شما را بیش از حد نشان میدهد.
ماشینحسابهای مرتبط
برای محاسبات مالی مرتبط، ماشینحساب سود مرکب، ماشینحساب SIP و ماشینحساب بازنشستگی ما را ببینید.
کاربردهای عملی
مقایسه گزینههای سرمایهگذاری
استفاده از CAGR برای مقایسه بازده سرمایهگذاریها با دورههای زمانی متفاوت.
ارزیابی یک سرمایهگذاری گذشته
بررسی بازده واقعی یک سهم، ملک یا سرمایهگذاری تجاری پس از فروش.
خرید و فروش سریع املاک
محاسبه حاشیه سود پس از هزینههای بازسازی، کارمزدها و دوره نگهداری در فروش یک ملک.
تصمیمهای سرمایهگذاری کسبوکار
ارزیابی اینکه آیا یک هزینه سرمایهای بازده قابلقبولی داشته است یا نه.
بررسی عملکرد سبد سرمایهگذاری
پیگیری عملکرد سالانه یک سبد سرمایهگذاری در دورههای چندساله.
ROI٪ = (ارزش نهایی - سرمایه اولیه) / سرمایه اولیه × ۱۰۰. برای مثال، سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ دلاری که به ۱۵,۰۰۰ دلار میرسد، سود ۵,۰۰۰ دلاری و ROI برابر ۵۰٪ دارد.
CAGR (نرخ رشد سالانه مرکب) نسخه سالانهشده ROI است — نرخ رشد ثابت سالانهای که سرمایه اولیه را در طول دوره نگهداری به ارزش نهایی میرساند. ROI کل بدون توجه به زمان، سود کلی را نشان میدهد؛ CAGR امکان مقایسه منصفانه سرمایهگذاریهایی با طول دوره متفاوت را فراهم میکند.
CAGR بازده کل را در طول سالهای نگهداری پخش میکند. یک ROI کل ۵۰٪ در طول ۵ سال معادل تقریباً ۸.۴٪ سالانه است — بسیار کمتر از ۵۰٪، زیرا رشد مرکب در طول چند سال با نرخ سالانه کوچکتری به ۵۰٪ کل میرسد.
بله، برای تصویری دقیق. کارمزد معاملات، هزینه مدیریت صندوق و هزینههای تراکنش همگی سود خالص واقعی شما را کاهش میدهند. این ماشینحساب امکان وارد کردن جداگانه کارمزدها را میدهد تا قبل از محاسبه ROI از ارزش نهایی کسر شوند.
بله. ROI منفی یعنی ارزش نهایی کمتر از سرمایه اولیه است — یعنی در سرمایهگذاری ضرر کردهاید. برای مثال، ۱۰,۰۰۰ دلاری که به ۸,۰۰۰ دلار کاهش یابد، ROI برابر با ۲۰-٪ دارد.