ماشینحساب رایگان حقوق خالص برای آمریکا، بریتانیا، آلمان، هند و کانادا. خالص دریافتی پس از مالیات بر درآمد و مشارکتهای تأمین اجتماعی را بهصورت ماهانه یا سالانه محاسبه کنید.
ماشینحساب حقوق خالص، حقوق ناخالص را با اعمال طبقات مالیات بر درآمد کشور، کسر استاندارد و مشارکتهای تأمین اجتماعی (مانند تأمین اجتماعی، بیمه ملی یا CPP) به حقوق خالص دریافتی تبدیل میکند. یک کشور را انتخاب کنید، حقوق ناخالص خود را وارد کنید و مالیات دقیق و مبلغ خالص را ببینید.
منبع داده مالیاتی: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — مشاهده منبع
آخرین بهروزرسانی:
ماشینحساب حقوق
ماشینحساب حقوق خالص، خالص دریافتی را با کسر مالیات بر درآمد و مشارکتهای اجباری تأمین اجتماعی از حقوق ناخالص تخمین میزند. حقوق ناخالص مبلغ توافقشده در پیشنهاد شغلی یا قرارداد پیش از هرگونه کسورات است؛ حقوق خالص (که خالص دریافتی نیز نامیده میشود) مبلغی است که واقعاً در هر روز پرداخت به حساب بانکی واریز میشود.
نحوه عملکرد
بیشتر کشورها از مالیات بر درآمد تصاعدی استفاده میکنند: درآمد به بندهایی (طبقات) تقسیم میشود و هر بند با نرخ خاص خودش مشمول مالیات میشود. فقط درآمدی که در یک طبقه قرار میگیرد با نرخ همان طبقه مشمول مالیات میشود — نه کل حقوق. یک کسر استاندارد (یا معافیت شخصی) ابتدا از درآمد ناخالص کسر میشود، بنابراین بخشی از هر حقوق معاف از مالیات است.
برای مثال، در طبقات سال 2026 آمریکا، اولین 16,100 دلار درآمد یک مؤدی مجرد معاف از مالیات است (کسر استاندارد)، 12,400 دلار بعدی با 10 درصد مشمول مالیات میشود، بخش بعدی با 12 درصد و به همین ترتیب. به همین دلیل نرخ مؤثر (میانگین) همیشه پایینتر از بالاترین طبقه نهایی است که به بالاترین بخش درآمد اعمال میشود.
مشارکتهای تأمین اجتماعی
علاوه بر مالیات بر درآمد، بیشتر کشورها مشارکتهای اجباری تأمین اجتماعی را کسر میکنند که بازنشستگی، بهداشت و بیمه بیکاری را تأمین مالی میکنند — جدا از مالیات بر درآمد و با نرخها و قوانین خاص خودشان محاسبه میشوند. بسیاری از این مشارکتها سقفدار هستند: وقتی درآمد از یک سقف عبور کند، هیچ مشارکت بیشتری روی مازاد کسر نمیشود (برای مثال، تأمین اجتماعی آمریکا در سال 2026 در 184,500 دلار متوقف میشود).
به همین دلیل مجموع کسورات با همان سرعت درآمد افزایش نمییابد — بالاتر از سقف مشارکت، فقط مالیات بر درآمد همچنان با افزایش درآمد رشد میکند.
مقایسه کشورها
یک حقوق ناخالص یکسان میتواند بسته به ساختار مالیاتی کشور، خالص دریافتی بسیار متفاوتی تولید کند. کشورهایی با بالاترین نرخهای نهایی (مانند 45 درصد بریتانیا یا 45 درصد آلمان) خدمات عمومی گستردهتری — بهداشت، بازنشستگی، حمایت بیکاری — را از طریق کسورات حقوقی تأمین مالی میکنند، در حالی که کشورهایی با نرخهای نهایی پایینتر اغلب مستلزم هزینه بیشتر از جیب برای همین خدمات هستند.
کسورات استاندارد و معافیتهای معاف از مالیات نیز بهطور قابلتوجهی متفاوتاند — کسر استاندارد فدرال آمریکا و معافیت شخصی بریتانیا هر دو درآمد مشمول مالیات را پیش از اعمال طبقات کاهش میدهند، اما به میزان متفاوتی، به همین دلیل مقایسه فقط بالاترین نرخ مالیاتی بین دو کشور بدون در نظر گرفتن ساختار کسر و مشارکت اجتماعی میتواند گمراهکننده باشد.
فراتر از اعداد
این ماشینحساب فقط مالیات بر درآمد فدرال/ملی و مشارکتهای اجباری تأمین اجتماعی را تخمین میزند. شامل مالیات ایالتی یا استانی (مربوط به آمریکا و کانادا)، مالیات محلی/شهرداری (رایج در برخی کشورهای اروپایی)، یا مالیات حرفهای ایالتی هند نمیشود — همه اینها بسته به محل زندگی میتوانند خالص دریافتی را بیشتر کاهش دهند.
همچنین کسورات پیش از مالیات مانند مشارکتهای بازنشستگی سازمانی کارفرما، حق بیمه درمانی، یا اعتبارهای مالیاتی برای افراد تحت تکفل را در نظر نمیگیرد که همگی درآمد مشمول مالیات و مبلغ نهایی خالص دریافتی شما را به شیوهای خاص وضعیت شخصیتان تغییر میدهند.
ماشینحسابهای مرتبط
برای برنامهریزی مالی مرتبط، ماشینحساب درصد، ماشینحساب وام و ماشینحساب مالیات بر ارزشافزوده ما را ببینید.
کاربردهای عملی
ارزیابی یک پیشنهاد شغلی
مقایسه خالص دریافتی بین پیشنهادهای مختلف با حقوق ناخالص یا کشورهای متفاوت.
برنامهریزی جابهجایی
تخمین قدرت خرید واقعی پیش از نقلمکان برای یک شغل در کشور دیگر.
بودجهبندی
برنامهریزی هزینههای ماهانه بر اساس درآمد خالص واقعی بهجای حقوق ناخالص.
تعیین نرخ فریلنسری
درک اینکه چقدر از یک درآمد خالص هدف باید بهعنوان ناخالص صورتحساب شود.
مذاکره افزایش حقوق
مشاهده تأثیر واقعی یک افزایش پیشنهادی بر خالص دریافتی پس از اعمال طبقات مالیاتی.
حقوق خالص برابر است با حقوق ناخالص منهای مالیات بر درآمد و مشارکتهای تأمین اجتماعی. مالیات بر درآمد بر اساس درآمد مشمول مالیات (ناخالص منهای کسر استاندارد) با استفاده از طبقات تصاعدی محاسبه میشود، جایی که هر بخش از درآمد با نرخ طبقه خودش مشمول مالیات میشود، نه اینکه بالاترین نرخ به کل مبلغ اعمال شود.
نظامهای مالیاتی تصاعدی فقط نرخ بالاترین طبقه را به بخشی از درآمد که در آن طبقه قرار میگیرد اعمال میکنند. برای مثال، در آمریکا، حقوق 80,000 دلاری در بخش اول با 10 درصد، در بخش بعدی با 12 درصد و فقط بخش بالاتر از حدود 50,400 دلار با 22 درصد مشمول مالیات میشود — بنابراین نرخ مؤثر (میانگین) بهطور محسوسی زیر 22 درصد است.
خیر. این ماشینحساب فقط مالیات بر درآمد فدرال/ملی و مشارکتهای تأمین اجتماعی را محاسبه میکند. مالیات ایالتی آمریکا، مالیات استانی کانادا و مالیات حرفهای ایالتی هند بسته به منطقه بسیار متفاوت است و در محاسبه لحاظ نشدهاند — خالص دریافتی واقعی ممکن است پس از افزودن مالیاتهای محلی کمتر باشد.
آمریکا: تأمین اجتماعی (6.2 درصد، با سقف) و مدیکر (1.45 درصد). بریتانیا: بیمه ملی. آلمان: بیمه بازنشستگی، درمانی، بیکاری و مراقبت بلندمدت. هند: صندوق ذخیره کارمندان (EPF). کانادا: CPP و EI.
این ماشینحساب تخمینی را با استفاده از کسر استاندارد و فرض تشکیل پرونده بهتنهایی/فردی ارائه میدهد. کسورات اضافی، اعتبارهای مالیاتی، وضعیت تأهل، افراد تحت تکفل یا مزایای غیرنقدی را در نظر نمیگیرد که میتوانند حقوق خالص واقعی شما را بهطور معناداری تغییر دهند.
کشورهای اروپایی معمولاً بهداشت همگانی، مزایای بیکاری بلندمدتتر و نظامهای بازنشستگی قویتر را از طریق کسورات حقوقی بالاتر تأمین مالی میکنند، در حالی که آمریکا بیشتر به مزایای ارائهشده توسط کارفرما و بیمه خصوصی متکی است. این یعنی عدد خالص دریافتی پایینتر در آمریکا لزوماً قابلمقایسه نیست — بخشی از این تفاوت، خدماتی را منعکس میکند که بهطور جداگانه پرداخت میشوند نه از طریق مالیات حقوقی.
خیر — فقط مالیات بر درآمد فدرال/ملی و مشارکتهای تأمین اجتماعی الزامی لحاظ شدهاند. مالیات ایالتی آمریکا، مالیات استانی کانادا، مالیات تجاری شهرداری آلمان و مالیات حرفهای ایالتی هند مدلسازی نشدهاند، زیرا بسته به موقعیت دقیق بسیار متفاوتاند.