Ingyenes ROI-kalkulátor. Számítsa ki a befektetés megtérülését és az évesített hozamot (CAGR) a kezdeti befektetéstől a végső értékig, díjakkal együtt.
A ROI (Return on Investment, megtérülés) a befektetés százalékos nyereségét vagy veszteségét méri: ROI% = (Végső érték - Kezdeti befektetés) / Kezdeti befektetés x 100. Ha megadja a tartási időt, a kalkulátor az évesített hozamot (CAGR) is kiszámítja, amely megmutatja, mekkora éves növekedési ütem kell ahhoz, hogy a kezdeti befektetésből a végső érték legyen.
Utolsó frissítés:
ROI-kalkulátor
A befektetési megtérülés (ROI) a befektetési teljesítmény legszélesebb körben használt mérőszáma: a befektetés nyereségét vagy veszteségét az eredetileg befektetett összeg százalékában fejezi ki. A magasabb ROI a költségéhez képest jövedelmezőbb befektetést jelent.
Évesített hozam
A teljes ROI önmagában nem veszi figyelembe, mennyi ideig volt befektetve a pénz. Egy 50%-os hozam 1 év alatt egészen más eredmény, mint ugyanez 20 év alatt. A CAGR (összetett éves növekedési ütem) ezt úgy oldja meg, hogy a hozamot állandó éves növekedési ütemként fejezi ki.
A képlet: CAGR = (Végső érték / Kezdeti befektetés)^(1/évek) - 1. Például a pénz megduplázása 10 év alatt 100%-os teljes ROI, de csak körülbelül 7,2%-os CAGR — hasznos viszonyítás, ha eltérő időtávú befektetési lehetőségekkel hasonlítja össze.
Gyakori hiba
Gyakori hiba a ROI kiszámításakor a tranzakciós költségek, alapdíjak vagy jutalékok figyelmen kívül hagyása. Ezek közvetlenül csökkentik a nettó nyereséget, és a ROI kiszámítása előtt le kell vonni őket a végső értékből — különben az eredmény túlbecsüli a tényleges hozamot.
Kapcsolódó kalkulátorok
Kapcsolódó pénzügyi számításokhoz nézze meg kamatos kamat kalkulátorunkat, SIP-kalkulátorunkat és nyugdíjkalkulátorunkat.
Gyakorlati felhasználás
Befektetési lehetőségek összehasonlítása
A CAGR használata különböző ideig tartott befektetések hozamainak összevetésére.
Múltbeli befektetés értékelése
Részvény, ingatlan vagy üzleti befektetés tényleges hozamának ellenőrzése eladás után.
Ingatlanfelújítás és -értékesítés
A haszonkulcs kiszámítása a felújítási költségek, díjak és tartási idő figyelembevételével egy ingatlan eladásakor.
Üzleti befektetési döntések
Annak felmérése, hogy egy beruházás elfogadható megtérülést hozott-e.
Portfólió-teljesítmény áttekintése
A portfólió évesített teljesítményének nyomon követése többéves időszakokon át.
ROI% = (Végső érték - Kezdeti befektetés) / Kezdeti befektetés x 100. Ha például $10,000-t fektet be, amely $15,000-ra nő, az $5,000 nyereséget és 50%-os ROI-t jelent.
A CAGR (Compound Annual Growth Rate, összetett éves növekedési ütem) a ROI évesített változata — az az állandó éves növekedési ütem, amellyel a kezdeti befektetés a tartási idő alatt a végső értékre nőne. A teljes ROI az összesített nyereséget mutatja az időtől függetlenül; a CAGR viszont lehetővé teszi, hogy különböző ideig tartott befektetéseket azonos alapon hasonlítson össze.
A CAGR a teljes hozamot a tartási évekre osztja el. Egy 50%-os teljes ROI 5 év alatt csak körülbelül évi 8,4%-nak felel meg — jóval kevesebb, mint 50%, mert a több éven át tartó kamatos növekedés kisebb éves ütemmel is eléri az 50%-os összhozamot.
Igen, a pontos kép érdekében. A kereskedési jutalékok, alapkezelési díjak és tranzakciós költségek mind csökkentik a tényleges nettó nyereséget. Ebben a kalkulátorban a díjakat külön adhatja meg, így azok levonásra kerülnek a végső értékből a ROI kiszámítása előtt.
Igen. A negatív ROI azt jelenti, hogy a végső érték alacsonyabb a kezdeti befektetésnél — vagyis veszteséges volt a befektetés. Például egy $10,000-os befektetés, amely $8,000-ra csökken, -20%-os ROI-t jelent.