Brezplačen kalkulator dohodnine. Ocenite svojo zvezno dohodnino ZDA za leto 2026 glede na status vlagatelja, z uporabo trenutnih davčnih razredov IRS in standardnega odbitka.
Kalkulator dohodnine oceni, koliko zvezne dohodnine ZDA dolgujete, tako da uporabi progresivne davčne razrede za tisto leto na vaš obdavčljivi dohodek — bruto dohodek, zmanjšan za standardni ali specificirani odbitek — glede na vaš status vlagatelja.
$7,670.00
Ocenjeni dolgovani znesek
Nazadnje posodobljeno:
Kalkulator dohodnine
Pogosta zmotna predstava je, da prehod v višji davčni razred pomeni obdavčitev celotnega dohodka po tej višji stopnji. V resnici je zvezni sistem dohodnine ZDA progresiven in mejni — stopnja vsakega razreda velja samo za del dohodka, ki pade v ta razred, ne za celoten dohodek.
Ta kalkulator to logiko uporablja neposredno: prehodi skozi vsak razred za vaš status vlagatelja, obdavči le tisti del vašega obdavčljivega dohodka, ki pade v posamezen razred, nato pa rezultate sešteje. Zato je vaša efektivna davčna stopnja — skupni davek, deljen s celotnim dohodkom — vedno nižja od vaše najvišje mejne stopnje.
Status vlagatelja
Status vlagatelja določa, kateri niz davčnih razredov in kakšen znesek standardnega odbitka velja za vas, razlike pa so precejšnje. Poročeni pari s skupno napovedjo praviloma dobijo približno dvakrat širše davčne razrede in dvakrat višji standardni odbitek kot samski vlagatelj, zato lahko poroka znatno zniža skupni davčni račun para v primerjavi z ločeno napovedjo.
Status nosilca gospodinjstva, ki je na voljo neporočenim davkoplačevalcem, ki plačujejo več kot polovico stroškov vzdrževanja doma za upravičenega vzdrževanega družinskega člana, se po širini razredov in velikosti odbitka nahaja med samskim statusom in skupno napovedjo poročenih — kar priznava dodatno finančno odgovornost samostojnega vzdrževanja gospodinjstva.
Odbitki
Standardni odbitek je znižanje obdavčljivega dohodka brez dodatnih vprašanj, njegov znesek pa je odvisen samo od vašega statusa vlagatelja. Specificiranje zahteva naštevanje posameznih odbitnih stroškov — hipotekarnih obresti, državnih in lokalnih davkov do določene meje, dobrodelnih prispevkov in določenih zdravstvenih stroškov nad pragom — in ima smisel le, če ta vsota presega vaš standardni odbitek.
Ker se je standardni odbitek s davčno reformo, sprejeto leta 2017, približno podvojil, večina davkoplačevalcev ZDA danes pride bolje skozi s standardnim odbitkom kot s specificiranjem, zato ta kalkulator privzeto uporablja standardnega. Na specificirani odbitek preklopite le, če veste, da vaši odbitni stroški dejansko presegajo ta prag.
Omejitve
Ta kalkulator ocenjuje samo zvezno dohodnino in ne upošteva državnih ali lokalnih dohodnin, davka za samozaposlene, alternativnega minimalnega davka, davčnih olajšav (kot sta otroški davčni dobropis ali dobropis za zaslužen dohodek) ali vrst dohodka s posebno obravnavo, kot so dolgoročni kapitalski dobički in kvalificirane dividende.
Prav tako ne upošteva davkov FICA na plače (socialno zavarovanje in Medicare), ki se izračunavajo ločeno od dohodnine. Za popolno sliko vašega neto zaslužka od plače je namenski kalkulator plače ali izplačilne liste, ki vključuje davke na plače, natančnejši od samostojnega izračuna dohodnine.
Praktični primeri uporabe
Ocena vračila ali dolgovanega davka
Primerjava ocenjenega skupnega davka z zneskom, ki je že bil odtegnjen od plač.
Načrtovanje ob povišici ali bonusu
Razumevanje, kako dodaten dohodek vpliva na vašo mejno davčno stopnjo in skupni davčni račun.
Primerjava statusov vlagatelja
Pregled, kako skupna napoved poročenih v primerjavi z ločeno napovedjo vpliva na davčno obveznost.
Odločanje med standardnim in specificiranim odbitkom
Preverjanje, ali bi vaši odbitni stroški dejansko znižali vaš davčni račun.
Davčno načrtovanje ob koncu leta
Ocena obveznosti pred 31. decembrom za pravočasne prilagoditve, kot so pokojninski prispevki.
Ta kalkulator uporablja zvezne davčne razrede in zneske standardnega odbitka za davčno leto 2026, kot jih je objavil IRS. Ti veljajo za dohodek, zaslužen v letu 2026, za katerega boste napoved običajno oddali v začetku leta 2027.
Vaša mejna stopnja je davčna stopnja, ki velja za vaš zadnji (najvišji) evro/dolar obdavčljivega dohodka — razred, v katerem se trenutno nahajate. Vaša efektivna stopnja je skupni davek, deljen s celotnim dohodkom, kar je zaradi delovanja progresivnih razredov vedno nižje od vaše mejne stopnje.
Standardni odbitek je fiksen denarni znesek, določen glede na status vlagatelja, ki zmanjša vaš obdavčljivi dohodek, preden se uporabijo davčni razredi. Večina davkoplačevalcev uporablja standardni odbitek namesto specificiranja, saj je enostavnejši in pogosto višji od vsote odbitnih stroškov.
Specificiranje ima smisel le, če vaši skupni odbitni stroški — hipotekarne obresti, državni in lokalni davki (omejeni), dobrodelni prispevki in določeni zdravstveni stroški — presegajo standardni odbitek za vaš status vlagatelja. Večini davkoplačevalcev bolj koristi standardni odbitek.
Ne — ta kalkulator ocenjuje samo zvezno dohodnino. Državna dohodnina se med posameznimi državami ZDA precej razlikuje (nekatere države, na primer Teksas in Florida, nimajo državne dohodnine), zato tu ni vključena.
Odtegljaj pri plači je ocena, ki jo delodajalec izračuna med letom na podlagi vašega obrazca W-4, in ne upošteva vseh podrobnosti vašega dejanskega davčnega položaja. Prikazano vračilo ali dolgovani znesek primerja vašo ocenjeno skupno davčno obveznost z zneskom, ki ste ga vnesli kot že odtegnjenega.