Brezplačen kalkulator ROI. Izračunajte donosnost naložbe in letno rast (CAGR) od začetne naložbe do končne vrednosti, vključno s stroški.
ROI (donosnost naložbe) meri odstotni dobiček ali izgubo naložbe: ROI % = (končna vrednost − začetna naložba) / začetna naložba × 100. Kadar navedete obdobje naložbe, kalkulator izračuna tudi letno rast (CAGR), ki pokaže, kolikšna letna stopnja rasti je potrebna, da začetna naložba doseže končno vrednost.
Nazadnje posodobljeno:
Kalkulator ROI
Donosnost naložbe (ROI) je najpogosteje uporabljeno merilo uspešnosti naložbe: izraža dobiček ali izgubo naložbe kot odstotek prvotno vloženega zneska. Višji ROI pomeni donosnejšo naložbo glede na njeno ceno.
Letna rast
Skupni ROI sam po sebi ne upošteva, kako dolgo je bil denar naložen. 50-odstotni donos v 1 letu je zelo drugačen rezultat kot 50-odstotni donos v 20 letih. CAGR (letna sestavljena stopnja rasti) to reši tako, da donos izrazi kot stalno letno stopnjo rasti.
Formula je: CAGR = (končna vrednost / začetna naložba)^(1/leta) − 1. Podvojitev denarja v 10 letih na primer pomeni 100-odstotni skupni ROI, a le okoli 7,2-odstotni CAGR — koristen podatek pri primerjavi z drugimi naložbenimi možnostmi z drugačnim časovnim okvirom.
Pogosta napaka
Pogosta napaka pri izračunu ROI je zanemarjanje transakcijskih stroškov, stroškov sklada ali provizij. Ti neposredno zmanjšujejo vaš neto dobiček in bi jih morali odšteti od končne vrednosti pred izračunom ROI — sicer rezultat izkazuje precenjen donos.
Sorodni kalkulatorji
Za sorodne finančne izračune si oglejte naš kalkulator obrestnoobrestnega računa, kalkulator SIP in kalkulator upokojitve.
Praktični primeri uporabe
Primerjava naložbenih možnosti
Uporaba CAGR za primerjavo donosov med naložbami z različnim obdobjem trajanja.
Ocena pretekle naložbe
Preverjanje dejanskega donosa delnice, nepremičnine ali poslovne naložbe po prodaji.
Prenova in preprodaja nepremičnin
Izračun dobičkonosnosti po stroških prenove, provizijah in obdobju lastništva pri prodaji nepremičnine.
Poslovne naložbene odločitve
Presoja, ali je kapitalska naložba prinesla sprejemljiv donos.
Pregled uspešnosti portfelja
Spremljanje letne uspešnosti portfelja v več letih.
ROI % = (končna vrednost − začetna naložba) / začetna naložba × 100. Na primer, naložba 10.000 €, ki naraste na 15.000 €, prinese 5.000 € dobička in 50-odstotni ROI.
CAGR (letna sestavljena stopnja rasti) je letna različica ROI — stalna letna stopnja rasti, ki bi začetno naložbo pripeljala do končne vrednosti v obdobju naložbe. Skupni ROI pokaže celoten dobiček ne glede na čas, CAGR pa omogoča primerjavo naložb z različnim obdobjem trajanja na enaki osnovi.
CAGR razporedi skupni donos na število let naložbe. 50-odstotni skupni ROI v 5 letih znaša na letni ravni le okoli 8,4 % — precej manj kot 50 %, ker sestavljena rast skozi več let doseže 50-odstotni skupni rezultat že z manjšo letno stopnjo.
Da, za natančno sliko. Trgovalne provizije, stroški upravljanja sklada in transakcijski stroški vsi zmanjšujejo vaš dejanski neto dobiček. Ta kalkulator omogoča ločen vnos stroškov, ki se odštejejo od končne vrednosti pred izračunom ROI.
Da. Negativen ROI pomeni, da je končna vrednost nižja od začetne naložbe — pri naložbi ste izgubili denar. Na primer, 10.000 €, ki pade na 8.000 €, pomeni −20-odstotni ROI.