Calculadora de impuesto sobre la renta gratuita. Estima tu impuesto federal de EE. UU. para 2026 según tu estado civil tributario, usando los tramos impositivos del IRS y la deducción estándar vigentes.
Una calculadora de impuesto sobre la renta estima cuánto impuesto federal de EE. UU. debes aplicando los tramos progresivos de ese año a tu ingreso imponible — tu ingreso bruto menos la deducción estándar o detallada — según tu estado civil tributario.
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Calculadora de Impuesto sobre la Renta
Un error común es pensar que pasar a un tramo impositivo más alto significa que todo tu ingreso se grava a esa tasa superior. En realidad, el sistema federal de impuesto sobre la renta de EE. UU. es progresivo y marginal: la tasa de cada tramo se aplica únicamente a la porción de ingreso que cae dentro de ese tramo, no a la totalidad de tu ingreso.
Esta calculadora aplica esa lógica directamente: recorre cada tramo correspondiente a tu estado civil tributario, gravando solo la porción de tu ingreso imponible que cae dentro de cada tasa, y luego suma el resultado. Por eso tu tasa impositiva efectiva —el impuesto total dividido entre el ingreso total— siempre es menor que tu tasa marginal más alta.
Estado Civil Tributario
El estado civil tributario determina qué conjunto de tramos impositivos y qué monto de deducción estándar se aplica en tu caso, y las diferencias son considerables. Los matrimonios que presentan una declaración conjunta generalmente obtienen tramos y una deducción estándar de aproximadamente el doble que un declarante soltero, razón por la cual el matrimonio puede reducir de forma significativa la factura de impuestos combinada en comparación con declarar por separado.
El estado de cabeza de familia, disponible para contribuyentes solteros que cubren más de la mitad del costo de mantener un hogar para un dependiente calificado, se ubica entre soltero y casado con declaración conjunta en cuanto a la amplitud de los tramos y el tamaño de la deducción, reconociendo así la responsabilidad financiera adicional de sostener un hogar en solitario.
Deducciones
La deducción estándar es una reducción de tu ingreso imponible que no requiere justificación alguna, y su monto depende únicamente de tu estado civil tributario. Detallar requiere enumerar gastos deducibles específicos —intereses hipotecarios, impuestos estatales y locales hasta un límite máximo, donaciones benéficas y ciertos gastos médicos por encima de un umbral— y solo tiene sentido si ese total supera tu deducción estándar.
Dado que la deducción estándar se duplicó aproximadamente con la reforma fiscal aprobada en 2017, la mayoría de los contribuyentes de EE. UU. sale ganando hoy al tomar la deducción estándar en lugar de detallar, razón por la cual esta calculadora la usa de forma predeterminada. Cambia a detallada solo si sabes que tus gastos deducibles realmente superan ese umbral.
Limitaciones
Esta calculadora estima únicamente el impuesto federal sobre la renta y no toma en cuenta los impuestos estatales o locales, el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, el Impuesto Mínimo Alternativo, los créditos fiscales (como el Crédito Tributario por Hijos o el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo), ni tipos de ingreso con tratamiento especial, como las ganancias de capital a largo plazo y los dividendos calificados.
Tampoco considera los impuestos de nómina FICA (Seguro Social y Medicare), que se calculan por separado del impuesto sobre la renta. Para tener una visión completa de tu salario neto a partir de un cheque de pago, una calculadora dedicada de nómina o salario que incluya los impuestos de nómina es más precisa que considerar solo el impuesto sobre la renta.
Casos de Uso Prácticos
Estimar un reembolso o saldo de impuestos
Comparar tu impuesto total estimado con lo que ya se ha retenido de tus cheques de pago.
Planificar un aumento de sueldo o bono
Entender cómo el ingreso adicional afecta tu tasa impositiva marginal y tu factura total de impuestos.
Comparar estados civiles tributarios
Ver cómo declarar como casado en conjunto frente a por separado afecta tu obligación tributaria.
Decidir entre la deducción estándar y la detallada
Comprobar si tus gastos deducibles realmente reducirían tu factura de impuestos.
Planificación fiscal de fin de año
Estimar tu obligación tributaria antes del 31 de diciembre para hacer ajustes oportunos, como aportes a un plan de jubilación.
Esta calculadora utiliza los tramos impositivos federales y los montos de deducción estándar del año fiscal 2026, tal como los publica el IRS. Estos se aplican a los ingresos obtenidos durante 2026, que normalmente se declaran a inicios de 2027.
Tu tasa marginal es la tasa que se aplica a tu último dólar (el más alto) de ingreso imponible, es decir, el tramo en el que te encuentras actualmente. Tu tasa efectiva es tu impuesto total dividido entre tu ingreso total, y siempre es menor que tu tasa marginal debido a cómo funcionan los tramos progresivos.
La deducción estándar es un monto fijo en dólares, determinado por el estado civil tributario, que reduce tu ingreso imponible antes de aplicar los tramos impositivos. La mayoría de los contribuyentes usan la deducción estándar en lugar de detallar sus deducciones, ya que es más sencilla y a menudo mayor que la suma de los gastos deducibles.
Detallar tiene sentido solo si el total de tus gastos deducibles —intereses hipotecarios, impuestos estatales y locales (con un límite máximo), donaciones benéficas y ciertos gastos médicos— supera la deducción estándar correspondiente a tu estado civil tributario. A la mayoría de los contribuyentes les conviene más la deducción estándar.
No. Esta calculadora estima únicamente el impuesto federal sobre la renta. El impuesto estatal varía considerablemente según el estado (algunos, como Texas y Florida, no tienen impuesto estatal sobre la renta), por lo que no se incluye aquí.
La retención de nómina es una estimación que tu empleador calcula durante el año según el formulario W-4 que presentaste, y no toma en cuenta cada detalle de tu situación tributaria real. El reembolso o saldo a pagar que se muestra aquí compara tu obligación tributaria total estimada con lo que indicas como ya retenido.