Kalkulator pajak penghasilan gratis. Estimasi pajak penghasilan federal AS 2026 Anda berdasarkan status pengajuan, menggunakan bracket pajak IRS dan potongan standar terkini.
Kalkulator pajak penghasilan memperkirakan berapa besar pajak penghasilan federal AS yang harus Anda bayar dengan menerapkan bracket pajak progresif tahun tersebut pada penghasilan kena pajak Anda ā penghasilan bruto dikurangi potongan standar atau terperinci ā berdasarkan status pengajuan Anda.
$7,670.00
Estimasi kekurangan bayar
Terakhir diperbarui:
Kalkulator Pajak Penghasilan
Kesalahpahaman umum adalah bahwa naik ke bracket pajak yang lebih tinggi berarti seluruh penghasilan Anda dikenakan pajak dengan tarif yang lebih tinggi tersebut. Kenyataannya, sistem pajak penghasilan federal AS bersifat progresif dan marjinal ā tarif setiap bracket hanya berlaku untuk bagian penghasilan yang berada dalam bracket tersebut, bukan seluruh penghasilan Anda.
Kalkulator ini menerapkan logika tersebut secara langsung: kalkulator ini menelusuri setiap bracket sesuai status pengajuan Anda, hanya mengenakan pajak pada bagian penghasilan kena pajak Anda yang berada dalam masing-masing tarif, lalu menjumlahkan hasilnya. Itulah sebabnya tarif pajak efektif Anda ā total pajak dibagi total penghasilan ā selalu lebih rendah daripada tarif marjinal tertinggi Anda.
Status Pengajuan
Status pengajuan menentukan set bracket pajak dan jumlah potongan standar mana yang berlaku untuk Anda, dan perbedaannya cukup besar. Pasangan menikah yang mengajukan pajak secara gabungan umumnya mendapatkan lebar bracket dan potongan standar hampir dua kali lipat dari pengaju lajang, itulah sebabnya pernikahan dapat menurunkan tagihan pajak gabungan pasangan secara berarti dibandingkan mengajukan secara terpisah.
Status kepala rumah tangga, yang tersedia untuk wajib pajak belum menikah yang menanggung lebih dari separuh biaya rumah tangga untuk tanggungan yang memenuhi syarat, berada di antara lajang dan menikah-pengajuan-gabungan dalam hal lebar bracket dan besaran potongan ā mengakui tambahan tanggung jawab finansial dalam menghidupi rumah tangga sendirian.
Potongan
Potongan standar adalah pengurangan penghasilan kena pajak tanpa perlu pembuktian, dan besarnya hanya bergantung pada status pengajuan Anda. Merinci potongan mengharuskan Anda mendaftar pengeluaran yang bisa dikurangkan secara spesifik ā bunga KPR, pajak negara bagian dan lokal hingga batas tertentu, donasi amal, dan biaya medis tertentu di atas ambang batas ā dan hanya masuk akal jika totalnya melebihi potongan standar Anda.
Karena potongan standar kira-kira berlipat dua di bawah reformasi pajak yang disahkan pada 2017, sebagian besar wajib pajak AS kini lebih diuntungkan dengan mengambil potongan standar daripada merinci, itulah sebabnya kalkulator ini menggunakan potongan standar sebagai pilihan default. Beralihlah ke potongan terperinci hanya jika Anda yakin pengeluaran yang bisa dikurangkan benar-benar melebihi ambang batas tersebut.
Batasan
Kalkulator ini hanya memperkirakan pajak penghasilan federal dan tidak memperhitungkan pajak penghasilan negara bagian atau lokal, pajak wirausaha (self-employment tax), Alternative Minimum Tax, kredit pajak (seperti Child Tax Credit atau Earned Income Tax Credit), atau jenis penghasilan dengan perlakuan khusus seperti capital gain jangka panjang dan dividen kualifikasian.
Kalkulator ini juga tidak memperhitungkan pajak gaji FICA (Social Security dan Medicare), yang dihitung secara terpisah dari pajak penghasilan. Untuk gambaran lengkap tentang gaji bersih Anda dari slip gaji, kalkulator gaji atau paycheck khusus yang mencakup pajak gaji lebih akurat daripada pajak penghasilan saja.
Kegunaan Praktis
Memperkirakan pengembalian atau tagihan pajak
Membandingkan estimasi total pajak Anda dengan jumlah yang sudah dipotong dari gaji Anda.
Merencanakan kenaikan gaji atau bonus
Memahami bagaimana penghasilan tambahan memengaruhi tarif pajak marjinal dan total tagihan pajak Anda.
Membandingkan status pengajuan
Melihat bagaimana menikah-pengajuan-gabungan dibandingkan terpisah memengaruhi kewajiban pajak Anda.
Memutuskan antara potongan standar dan terperinci
Memeriksa apakah pengeluaran yang bisa dirinci benar-benar menurunkan tagihan pajak Anda.
Perencanaan pajak akhir tahun
Memperkirakan kewajiban Anda sebelum 31 Desember untuk membuat penyesuaian tepat waktu seperti kontribusi pensiun.
Kalkulator ini menggunakan bracket pajak penghasilan federal tahun pajak 2026 dan jumlah potongan standar, sebagaimana dirilis oleh IRS. Ini berlaku untuk penghasilan yang diperoleh selama 2026, yang biasanya Anda laporkan pada awal 2027.
Tarif marjinal Anda adalah tarif pajak yang diterapkan pada dolar terakhir (tertinggi) dari penghasilan kena pajak Anda ā bracket tempat Anda berada saat ini. Tarif efektif Anda adalah total pajak dibagi total penghasilan Anda, yang selalu lebih rendah dari tarif marjinal karena cara kerja bracket progresif.
Potongan standar adalah jumlah dolar tetap, ditentukan berdasarkan status pengajuan, yang mengurangi penghasilan kena pajak Anda sebelum bracket pajak diterapkan. Sebagian besar wajib pajak menggunakan potongan standar daripada merinci, karena lebih sederhana dan seringkali lebih besar daripada total pengeluaran yang bisa dirinci.
Merinci potongan masuk akal hanya jika total pengeluaran yang bisa dirinci ā bunga KPR, pajak negara bagian dan lokal (dengan batas maksimum), donasi amal, dan pengeluaran medis tertentu ā melebihi potongan standar untuk status pengajuan Anda. Sebagian besar wajib pajak lebih diuntungkan dengan potongan standar.
Tidak ā kalkulator ini hanya memperkirakan pajak penghasilan federal. Pajak penghasilan negara bagian sangat bervariasi antar negara bagian (beberapa negara bagian, seperti Texas dan Florida, sama sekali tidak memungut pajak penghasilan negara bagian), sehingga tidak dimasukkan di sini.
Pemotongan gaji adalah estimasi yang dihitung pemberi kerja Anda sepanjang tahun berdasarkan formulir W-4 yang Anda ajukan, dan tidak memperhitungkan setiap detail situasi pajak Anda yang sebenarnya. Pengembalian atau kekurangan bayar yang ditampilkan di sini membandingkan estimasi total kewajiban pajak Anda dengan jumlah yang Anda masukkan sebagai sudah dipotong.