Kalkulator gaji bersih gratis untuk AS, Inggris, Jerman, India, dan Kanada. Hitung take-home pay setelah pajak penghasilan dan kontribusi sosial, bulanan atau tahunan.
Kalkulator gaji bersih mengonversi gaji bruto menjadi take-home pay dengan menerapkan bracket pajak penghasilan, potongan standar, dan kontribusi sosial suatu negara (seperti Social Security, National Insurance, atau CPP). Pilih negara, masukkan gaji bruto Anda, dan lihat pajak serta jumlah bersih yang tepat.
Sumber data pajak: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) ā Lihat sumber
Terakhir diperbarui:
Kalkulator Gaji
Kalkulator gaji bersih memperkirakan take-home pay dengan mengurangi pajak penghasilan dan kontribusi sosial wajib dari gaji bruto. Gaji bruto adalah jumlah yang disepakati dalam tawaran kerja atau kontrak sebelum potongan apa pun; gaji bersih (juga disebut take-home pay) adalah jumlah yang benar-benar masuk ke rekening bank setiap hari gajian.
Cara Kerjanya
Sebagian besar negara menggunakan pajak penghasilan progresif: penghasilan dibagi menjadi kelompok (bracket), dan setiap kelompok dikenakan tarifnya sendiri. Hanya penghasilan yang berada dalam suatu bracket yang dikenakan pajak dengan tarif bracket tersebut ā bukan seluruh gaji. Potongan standar (atau tunjangan pribadi) dikurangkan dari penghasilan bruto terlebih dahulu, sehingga sebagian dari setiap gaji bebas pajak.
Misalnya, dalam bracket AS 2026, $16.100 pertama dari pengaju tunggal bebas pajak (potongan standar), $12.400 berikutnya dikenakan pajak 10%, tranche berikutnya 12%, dan seterusnya. Itulah sebabnya tarif pajak efektif (rata-rata) selalu lebih rendah daripada bracket marjinal tertinggi yang berlaku untuk bagian penghasilan tertinggi.
Kontribusi Sosial
Di atas pajak penghasilan, sebagian besar negara memotong kontribusi sosial wajib yang mendanai pensiun, layanan kesehatan, dan asuransi pengangguran ā terpisah dari pajak penghasilan dan dihitung dengan tarif serta aturannya sendiri. Banyak kontribusi ini memiliki batas maksimum: setelah penghasilan melebihi ambang batas tertentu, tidak ada lagi kontribusi yang dipotong atas kelebihannya (misalnya, Social Security AS berhenti pada $184.500 di 2026).
Itulah sebabnya total potongan tidak terus naik dengan kecepatan yang sama seperti penghasilan ā di atas batas kontribusi, hanya pajak penghasilan yang terus bertambah seiring penghasilan.
Perbandingan Negara
Gaji bruto yang sama bisa menghasilkan take-home pay yang sangat berbeda tergantung struktur pajak negara tersebut. Negara dengan tarif marjinal tertinggi yang lebih besar (seperti 45% di Inggris atau 45% di Jerman) mendanai layanan publik yang lebih luas ā layanan kesehatan, pensiun, dukungan pengangguran ā melalui potongan gaji, sementara negara dengan tarif marjinal lebih rendah sering mengharuskan pengeluaran mandiri yang lebih besar untuk layanan yang sama.
Potongan standar dan tunjangan bebas pajak juga sangat bervariasi ā potongan standar federal AS dan tunjangan pribadi Inggris sama-sama mengurangi penghasilan kena pajak sebelum bracket diterapkan, tetapi dengan jumlah yang berbeda, itulah sebabnya membandingkan hanya tarif pajak tertinggi antara dua negara bisa menyesatkan tanpa juga memperhitungkan struktur potongan dan kontribusi sosial.
Di Luar Angka
Kalkulator ini hanya memperkirakan pajak penghasilan federal/nasional dan kontribusi sosial wajib. Kalkulator ini tidak mencakup pajak negara bagian atau provinsi (relevan di AS dan Kanada), pajak lokal/kotamadya (umum di beberapa negara Eropa), atau pajak profesional negara bagian India ā yang semuanya bisa lebih lanjut mengurangi take-home pay tergantung tempat tinggal Anda.
Kalkulator ini juga tidak memperhitungkan potongan sebelum pajak seperti kontribusi pensiun yang disponsori pemberi kerja, premi asuransi kesehatan, atau kredit pajak untuk tanggungan, yang semuanya mengubah penghasilan kena pajak aktual dan jumlah take-home pay akhir Anda dengan cara yang spesifik untuk situasi pribadi Anda.
Kalkulator Terkait
Untuk perencanaan keuangan terkait lainnya, lihat kalkulator persentase, kalkulator pinjaman, dan kalkulator PPN kami.
Kegunaan Praktis
Mengevaluasi tawaran kerja
Membandingkan take-home pay antar tawaran dengan gaji bruto atau negara yang berbeda.
Perencanaan relokasi
Memperkirakan daya beli riil sebelum pindah untuk pekerjaan di negara lain.
Penganggaran
Merencanakan pengeluaran bulanan berdasarkan penghasilan bersih aktual, bukan gaji bruto.
Menetapkan tarif freelance
Memahami berapa banyak dari target penghasilan bersih yang perlu ditagih sebagai bruto.
Negosiasi kenaikan gaji
Melihat dampak take-home pay riil dari kenaikan gaji yang diusulkan setelah bracket pajak.
Gaji bersih adalah gaji bruto dikurangi pajak penghasilan dan kontribusi sosial. Pajak penghasilan dihitung atas penghasilan kena pajak (bruto dikurangi potongan standar) menggunakan bracket progresif, di mana setiap bagian penghasilan dikenakan pajak sesuai tarif bracket-nya, bukan tarif tertinggi diterapkan pada seluruh jumlah.
Sistem pajak progresif hanya menerapkan tarif bracket tertinggi pada bagian penghasilan yang berada dalam bracket tersebut. Misalnya, di AS, gaji $80.000 dikenakan pajak 10% pada bagian pertama, 12% pada bagian berikutnya, dan hanya 22% pada sisanya di atas sekitar $50.400 ā sehingga tarif efektif (rata-rata) jauh di bawah 22%.
Tidak. Kalkulator ini hanya menghitung pajak penghasilan federal/nasional dan kontribusi sosial. Pajak negara bagian AS, pajak provinsi Kanada, dan pajak profesional negara bagian India sangat bervariasi antar wilayah dan tidak dimasukkan ā take-home pay aktual mungkin lebih rendah setelah pajak lokal ditambahkan.
AS: Social Security (6,2%, dengan batas maksimum) dan Medicare (1,45%). Inggris: National Insurance. Jerman: asuransi pensiun, kesehatan, pengangguran, dan perawatan jangka panjang. India: Employee Provident Fund (EPF). Kanada: CPP dan EI.
Kalkulator ini memberikan estimasi menggunakan potongan standar dan asumsi pengaju tunggal/individu. Kalkulator ini tidak memperhitungkan potongan tambahan, kredit pajak, status pernikahan, tanggungan, atau tunjangan dalam bentuk barang, yang bisa secara berarti mengubah take-home pay aktual Anda.
Negara-negara Eropa biasanya mendanai layanan kesehatan universal, tunjangan pengangguran jangka panjang, dan sistem pensiun yang lebih kuat melalui potongan gaji yang lebih tinggi, sementara AS lebih mengandalkan tunjangan dari pemberi kerja dan asuransi swasta. Ini berarti angka take-home pay AS yang lebih rendah belum tentu sebanding secara langsung ā sebagian selisihnya mencerminkan layanan yang dibayar terpisah, bukan melalui pajak gaji.
Tidak ā hanya pajak penghasilan federal/nasional dan kontribusi sosial wajib yang dimasukkan. Pajak negara bagian AS, pajak provinsi Kanada, pajak dagang kotamadya Jerman, dan pajak profesional negara bagian India tidak dimodelkan, karena sangat bervariasi tergantung lokasi persisnya.