Nemokama ROI skaičiuoklė. Apskaičiuokite investicijų grąžą ir metinę grąžą (CAGR) nuo pradinės investicijos iki galutinės vertės, įskaitant mokesčius.
ROI (investicijų grąža) matuoja procentinį investicijos pelną ar nuostolį: ROI% = (Galutinė vertė − Pradinė investicija) / Pradinė investicija × 100. Kai nurodomas laikymo laikotarpis, ši skaičiuoklė taip pat apskaičiuoja metinę grąžą (CAGR), rodančią, kokia metinė augimo norma reikalinga, kad pradinė investicija taptų galutine verte.
Paskutinį kartą atnaujinta:
ROI Skaičiuoklė
Investicijų grąža (ROI) yra plačiausiai naudojamas investicijos rezultatyvumo matas: ji išreiškia investicijos pelną ar nuostolį kaip procentą nuo pradžioje investuotos sumos. Didesnis ROI reiškia pelningesnę investiciją, lyginant su jos kaina.
Metinė grąža
Vien bendras ROI neatspindi, kiek laiko pinigai buvo investuoti. 50% grąža per 1 metus yra visiškai kitoks rezultatas nei 50% grąža per 20 metų. CAGR (sudėtinė metinė augimo norma) tai išsprendžia, išreikšdama grąžą kaip pastovią metinę augimo normą.
Formulė yra tokia: CAGR = (Galutinė vertė / Pradinė investicija)^(1/metai) − 1. Pavyzdžiui, padvigubinti pinigus per 10 metų reiškia 100% bendrą ROI, bet tik apie 7,2% CAGR — naudinga informacija lyginant su kitomis investicijomis, turinčiomis skirtingus laiko horizontus.
Dažna klaida
Dažna klaida skaičiuojant ROI — ignoruoti sandorio išlaidas, fondo mokesčius ar komisinius. Jie tiesiogiai mažina jūsų grynąjį pelną ir turėtų būti atimti iš galutinės vertės prieš skaičiuojant ROI — kitaip rezultatas parodys didesnę grąžą, nei iš tikrųjų gavote.
Susiję skaičiuoklės
Susijusiems finansų skaičiavimams žr. mūsų sudėtinių palūkanų skaičiuoklę, SIP skaičiuoklę ir pensijos skaičiuoklę.
Praktiniai naudojimo atvejai
Investicijų variantų palyginimas
CAGR naudojimas palyginti grąžą tarp skirtingus laikotarpius laikytų investicijų.
Praeities investicijos įvertinimas
Faktinės akcijų, nekilnojamojo turto ar verslo investicijos grąžos patikrinimas po pardavimo.
Nekilnojamojo turto perpardavimas
Pelno maržos skaičiavimas atėmus renovacijos išlaidas, mokesčius ir laikymo laikotarpį parduodant turtą.
Verslo investicijų sprendimai
Vertinimas, ar kapitalo investicija atnešė priimtiną grąžą.
Portfelio veiklos peržiūra
Metinės portfelio veiklos sekimas per kelerių metų laikotarpius.
ROI% = (Galutinė vertė − Pradinė investicija) / Pradinė investicija × 100. Pavyzdžiui, investavus 10 000 €, kurie išaugo iki 15 000 €, gaunamas 5 000 € pelnas ir 50% ROI.
CAGR (sudėtinės metinės augimo normos) — tai metinis ROI variantas: pastovi metinė augimo norma, kuri per laikymo laikotarpį paverstų pradinę investiciją galutine verte. Bendras ROI rodo visą pelną nepriklausomai nuo laiko; CAGR leidžia palyginti skirtingai ilgai laikytas investicijas vienodomis sąlygomis.
CAGR paskirsto bendrą grąžą per visus laikymo metus. 50% bendras ROI per 5 metus atitinka tik apie 8,4% metinę grąžą — gerokai mažiau nei 50%, nes sudėtinė augimo norma per kelerius metus pasiekia 50% bendros grąžos su mažesne metine norma.
Taip, tikslesniam vaizdui. Prekybos komisiniai, fondo valdymo mokesčiai ir sandorio išlaidos mažina jūsų faktinį grynąjį pelną. Ši skaičiuoklė leidžia įvesti mokesčius atskirai, kad jie būtų atimti iš galutinės vertės prieš skaičiuojant ROI.
Taip. Neigiamas ROI reiškia, kad galutinė vertė mažesnė už pradinę investiciją — investicijoje patyrėte nuostolį. Pavyzdžiui, 10 000 €, sumažėję iki 8 000 €, atitinka −20% ROI.