Бесплатный калькулятор ROI. Рассчитайте доходность инвестиций и среднегодовую доходность (CAGR) от начальной инвестиции до конечной стоимости, с учётом комиссий.
ROI (доходность инвестиций) измеряет процентную прибыль или убыток по инвестиции: ROI% = (Конечная стоимость - Начальная инвестиция) / Начальная инвестиция × 100. Если указан срок владения, калькулятор также рассчитывает среднегодовую доходность (CAGR) — годовой темп роста, необходимый, чтобы начальная инвестиция превратилась в конечную стоимость.
Последнее обновление:
Калькулятор ROI
Доходность инвестиций (ROI) — самый распространённый показатель эффективности вложений: он выражает прибыль или убыток от инвестиции в процентах от изначально вложенной суммы. Чем выше ROI, тем прибыльнее инвестиция относительно её стоимости.
Среднегодовая доходность
Одного лишь общего ROI недостаточно, чтобы учесть, как долго были вложены деньги. Доходность 50% за 1 год — это совсем не то же самое, что доходность 50% за 20 лет. CAGR (среднегодовой темп роста) решает эту проблему, выражая доходность как постоянный годовой темп роста.
Формула такая: CAGR = (Конечная стоимость / Начальная инвестиция)^(1/годы) - 1. Например, удвоение капитала за 10 лет — это общий ROI в 100%, но всего около 7,2% CAGR — полезный ориентир при сравнении с другими вариантами инвестиций с иным временным горизонтом.
Частая ошибка
Частая ошибка при расчёте ROI — игнорирование транзакционных издержек, комиссий фонда или брокерских сборов. Они напрямую снижают вашу чистую прибыль, и их следует вычитать из конечной стоимости перед расчётом ROI — иначе результат завышает фактическую доходность.
Похожие калькуляторы
Для смежных финансовых расчётов посмотрите наш калькулятор сложных процентов, калькулятор регулярных инвестиций и пенсионный калькулятор.
Практические сценарии
Сравнение вариантов инвестиций
Использование CAGR для сравнения доходности инвестиций с разными сроками владения.
Оценка прошлой инвестиции
Проверка фактической доходности акции, недвижимости или бизнес-вложения после продажи.
Перепродажа недвижимости
Расчёт прибыли после затрат на ремонт, комиссий и срока владения при продаже объекта.
Решения о бизнес-инвестициях
Оценка того, принесли ли капитальные вложения приемлемую доходность.
Обзор эффективности портфеля
Отслеживание среднегодовой доходности портфеля за многолетние периоды.
ROI% = (Конечная стоимость - Начальная инвестиция) / Начальная инвестиция × 100. Например, инвестиция в размере 10 000 €, выросшая до 15 000 €, даёт прибыль 5 000 € и ROI 50%.
CAGR (среднегодовой темп роста) — это годовая версия ROI: постоянный ежегодный темп роста, который превратил бы начальную инвестицию в конечную стоимость за весь срок владения. Общий ROI показывает суммарную прибыль без учёта времени; CAGR же позволяет сравнивать инвестиции с разными сроками владения на равных условиях.
CAGR распределяет общую доходность на количество лет владения. ROI 50% за 5 лет составляет всего около 8,4% в годовом выражении — значительно ниже 50%, поскольку эффект сложного процента за несколько лет достигает 50% общей доходности при меньшей годовой ставке.
Да, для точной картины. Брокерские комиссии, платежи за управление фондом и транзакционные издержки уменьшают вашу фактическую чистую прибыль. Этот калькулятор позволяет указать комиссии отдельно, чтобы они вычитались из конечной стоимости перед расчётом ROI.
Да. Отрицательный ROI означает, что конечная стоимость ниже начальной инвестиции — вы понесли убыток. Например, 10 000 €, снизившиеся до 8 000 €, дают ROI -20%.