เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ฟรี ประเมินภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ปี 2026 ตามสถานะการยื่นภาษี โดยใช้ช่วงอัตราภาษีของ IRS และจำนวนเงินหักลดหย่อนมาตรฐานล่าสุด
เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ประเมินว่าคุณต้องเสียภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ เท่าใด โดยนำช่วงอัตราภาษีแบบขั้นบันได (progressive) ของปีนั้นมาคำนวณกับเงินได้สุทธิที่ต้องเสียภาษี — คือรายได้รวมหักด้วยค่าลดหย่อนมาตรฐานหรือค่าลดหย่อนแบบแจกแจงรายการ — ตามสถานะการยื่นภาษีของคุณ
$7,670.00
จำนวนภาษีที่ต้องชำระเพิ่มโดยประมาณ
อัปเดตล่าสุด:
เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือคิดว่าการขยับไปอยู่ในช่วงอัตราภาษีที่สูงขึ้นหมายความว่ารายได้ทั้งหมดของคุณจะถูกเก็บภาษีในอัตราที่สูงขึ้นนั้น แต่ในความเป็นจริง ระบบภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐฯ เป็นแบบขั้นบันไดและคิดจากส่วนเพิ่ม (marginal) — อัตราภาษีของแต่ละช่วงจะใช้เฉพาะกับส่วนของรายได้ที่อยู่ในช่วงนั้นเท่านั้น ไม่ใช่รายได้ทั้งหมดของคุณ
เครื่องคำนวณนี้ใช้หลักการดังกล่าวโดยตรง โดยจะไล่คำนวณทีละช่วงอัตราภาษีตามสถานะการยื่นภาษีของคุณ เก็บภาษีเฉพาะส่วนของเงินได้ที่ต้องเสียภาษีซึ่งอยู่ในแต่ละอัตรา แล้วนำผลลัพธ์มารวมกัน นี่คือเหตุผลที่อัตราภาษีที่แท้จริงของคุณ — ภาษีรวมหารด้วยรายได้รวม — จะต่ำกว่าอัตราภาษีขั้นสูงสุดของคุณเสมอ
สถานะการยื่นภาษี
สถานะการยื่นภาษีเป็นตัวกำหนดว่าช่วงอัตราภาษีชุดใดและค่าลดหย่อนมาตรฐานจำนวนเท่าใดที่ใช้กับคุณ และความแตกต่างนั้นมีนัยสำคัญมาก คู่สมรสที่ยื่นภาษีร่วมกันโดยทั่วไปจะได้ความกว้างของช่วงอัตราภาษีและค่าลดหย่อนมาตรฐานเกือบสองเท่าของผู้ยื่นภาษีคนเดียว ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการสมรสจึงสามารถลดภาระภาษีรวมของคู่สมรสได้อย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับการยื่นแยกกัน
สถานะหัวหน้าครัวเรือน ซึ่งใช้ได้กับผู้เสียภาษีที่ไม่ได้สมรสและรับผิดชอบค่าใช้จ่ายมากกว่าครึ่งหนึ่งในการดูแลบ้านสำหรับผู้ที่อยู่ในความอุปการะที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ จะอยู่ระหว่างสถานะโสดและสมรสยื่นร่วมกันในแง่ของความกว้างของช่วงอัตราภาษีและขนาดของค่าลดหย่อน ซึ่งสะท้อนถึงภาระทางการเงินที่เพิ่มขึ้นจากการดูแลครัวเรือนเพียงลำพัง
ค่าลดหย่อน
ค่าลดหย่อนมาตรฐานคือการลดเงินได้ที่ต้องเสียภาษีโดยไม่ต้องมีคำถาม และจำนวนของมันขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นภาษีของคุณเท่านั้น การแจกแจงรายการต้องระบุค่าใช้จ่ายที่สามารถหักลดหย่อนได้อย่างเจาะจง — ดอกเบี้ยเงินกู้ที่อยู่อาศัย ภาษีของรัฐและท้องถิ่นจนถึงเพดานที่กำหนด เงินบริจาคเพื่อการกุศล และค่ารักษาพยาบาลบางประเภทที่เกินเกณฑ์ที่กำหนด — และจะคุ้มค่าก็ต่อเมื่อยอดรวมนั้นสูงกว่าค่าลดหย่อนมาตรฐานของคุณ
เนื่องจากค่าลดหย่อนมาตรฐานเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าภายใต้การปฏิรูปภาษีที่ผ่านในปี 2017 ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่ในสหรัฐฯ ในปัจจุบันจึงได้ประโยชน์มากกว่าเมื่อใช้ค่าลดหย่อนมาตรฐานแทนการแจกแจงรายการ ซึ่งเป็นเหตุผลที่เครื่องคำนวณนี้ตั้งค่าเริ่มต้นไว้ที่ตัวเลือกนั้น ให้เปลี่ยนไปใช้แบบแจกแจงรายการก็ต่อเมื่อคุณทราบแน่ชัดว่าค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนได้ของคุณสูงกว่าเกณฑ์นั้นจริง ๆ
ข้อจำกัด
เครื่องคำนวณนี้ประเมินเฉพาะภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเท่านั้น และไม่ได้คำนึงถึงภาษีเงินได้ของรัฐหรือท้องถิ่น ภาษีสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ ภาษีขั้นต่ำทางเลือก (Alternative Minimum Tax) เครดิตภาษี (เช่น Child Tax Credit หรือ Earned Income Tax Credit) หรือประเภทรายได้ที่มีการปฏิบัติทางภาษีเป็นพิเศษ เช่น กำไรจากการลงทุนระยะยาวและเงินปันผลที่เข้าเกณฑ์
นอกจากนี้ยังไม่ได้คำนึงถึงภาษีบัญชีเงินเดือน FICA (Social Security และ Medicare) ซึ่งคำนวณแยกจากภาษีเงินได้ สำหรับภาพรวมที่สมบูรณ์ของรายได้สุทธิจากเงินเดือน เครื่องคำนวณเงินเดือนหรือค่าจ้างเฉพาะทางที่รวมภาษีบัญชีเงินเดือนไว้ด้วยจะให้ความแม่นยำมากกว่าการดูภาษีเงินได้เพียงอย่างเดียว
กรณีการใช้งานจริง
ประเมินเงินคืนภาษีหรือยอดที่ต้องชำระ
เปรียบเทียบภาษีรวมโดยประมาณของคุณกับจำนวนที่ถูกหักไว้จากเงินเดือนแล้ว
วางแผนสำหรับการขึ้นเงินเดือนหรือโบนัส
ทำความเข้าใจว่ารายได้เพิ่มเติมส่งผลต่ออัตราภาษีขั้นสูงสุดและภาระภาษีโดยรวมของคุณอย่างไร
เปรียบเทียบสถานะการยื่นภาษี
ดูว่าการยื่นภาษีแบบสมรสร่วมกันหรือแยกกันส่งผลต่อภาระภาษีของคุณอย่างไร
ตัดสินใจระหว่างค่าลดหย่อนมาตรฐานและแบบแจกแจงรายการ
ตรวจสอบว่าค่าใช้จ่ายที่แจกแจงได้ของคุณจะช่วยลดภาระภาษีจริงหรือไม่
วางแผนภาษีปลายปี
ประเมินภาระภาษีของคุณก่อนวันที่ 31 ธันวาคม เพื่อปรับเปลี่ยนได้ทันเวลา เช่น การสมทบเงินเข้ากองทุนเกษียณอายุ
เครื่องคำนวณนี้ใช้ช่วงอัตราภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและจำนวนค่าลดหย่อนมาตรฐานของปีภาษี 2026 ตามที่ IRS ประกาศ ซึ่งใช้กับรายได้ที่เกิดขึ้นในปี 2026 และโดยทั่วไปจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีในช่วงต้นปี 2027
อัตราภาษีขั้นสูงสุด (marginal rate) คืออัตราภาษีที่ใช้กับเงินได้ที่ต้องเสียภาษีในหน่วยสุดท้าย (สูงสุด) ของคุณ — คือช่วงอัตราภาษีที่คุณอยู่ในปัจจุบัน ส่วนอัตราภาษีที่แท้จริง (effective rate) คือภาษีรวมของคุณหารด้วยรายได้รวมทั้งหมด ซึ่งจะต่ำกว่าอัตราภาษีขั้นสูงสุดเสมอ เนื่องจากลักษณะการทำงานของระบบภาษีแบบขั้นบันได
ค่าลดหย่อนมาตรฐานคือจำนวนเงินคงที่ ซึ่งกำหนดตามสถานะการยื่นภาษี ใช้ลดเงินได้ที่ต้องเสียภาษีก่อนนำช่วงอัตราภาษีมาคำนวณ ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่เลือกใช้ค่าลดหย่อนมาตรฐานแทนการแจกแจงรายการ เพราะง่ายกว่าและมักมีมูลค่าสูงกว่ายอดรวมของค่าใช้จ่ายที่แจกแจงได้
การแจกแจงรายการจะคุ้มค่าก็ต่อเมื่อยอดรวมค่าใช้จ่ายที่แจกแจงได้ของคุณ — ดอกเบี้ยเงินกู้ที่อยู่อาศัย ภาษีของรัฐและท้องถิ่น (มีเพดาน) เงินบริจาคเพื่อการกุศล และค่ารักษาพยาบาลบางประเภท — สูงกว่าค่าลดหย่อนมาตรฐานตามสถานะการยื่นภาษีของคุณ ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่ได้ประโยชน์มากกว่าเมื่อใช้ค่าลดหย่อนมาตรฐาน
ไม่ — เครื่องคำนวณนี้ประเมินเฉพาะภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเท่านั้น ภาษีเงินได้ของแต่ละรัฐแตกต่างกันอย่างมาก (บางรัฐ เช่น Texas และ Florida ไม่มีภาษีเงินได้ของรัฐเลย) จึงไม่ได้รวมอยู่ในการคำนวณนี้
การหักภาษี ณ ที่จ่ายจากเงินเดือนเป็นการประมาณการที่นายจ้างคำนวณตลอดทั้งปีตามแบบฟอร์ม W-4 ที่คุณยื่นไว้ ซึ่งไม่ได้คำนึงถึงรายละเอียดทั้งหมดของสถานการณ์ภาษีที่แท้จริงของคุณ เงินคืนหรือจำนวนที่ต้องชำระเพิ่มที่แสดงในที่นี้เป็นการเปรียบเทียบระหว่างภาระภาษีรวมโดยประมาณกับจำนวนที่คุณกรอกว่าถูกหักไว้แล้ว