Безкоштовний калькулятор податку на прибуток. Оцініть свій федеральний прибутковий податок США за 2026 рік за статусом подання декларації, використовуючи чинні податкові діапазони IRS та стандартні відрахування.
Калькулятор податку на прибуток оцінює, скільки федерального прибуткового податку США ви маєте сплатити, застосовуючи прогресивні податкові діапазони цього року до вашого оподатковуваного доходу — валового доходу мінус стандартне чи деталізоване відрахування — залежно від статусу подання декларації.
$7,670.00
Очікувана заборгованість
Останнє оновлення:
Калькулятор податку на прибуток
Поширена помилка полягає в тому, що перехід у вищий податковий діапазон означає оподаткування всього доходу за цією вищою ставкою. Насправді федеральна система прибуткового податку США є прогресивною й граничною — ставка кожного діапазону застосовується лише до частини доходу, яка потрапляє в цей діапазон, а не до всього доходу.
Цей калькулятор застосовує саме таку логіку: він проходить кожен діапазон для вашого статусу подання декларації, оподатковуючи лише ту частину оподатковуваного доходу, яка потрапляє в кожну ставку, а потім підсумовує результат. Саме тому ваша ефективна податкова ставка — загальний податок, поділений на загальний дохід — завжди нижча за вашу найвищу граничну ставку.
Статус подання декларації
Статус подання декларації визначає, який набір податкових діапазонів і яка сума стандартного відрахування застосовується до вас, і різниця суттєва. Подружжя, яке подає спільну декларацію, зазвичай отримує приблизно вдвічі ширші діапазони та стандартне відрахування порівняно з неодруженою особою, тому шлюб може суттєво знизити спільний податковий рахунок пари порівняно з окремим поданням.
Статус голови домогосподарства, доступний неодруженим платникам податків, які оплачують понад половину витрат на утримання житла для дитини на утриманні, розташований між неодруженим статусом і спільним поданням за шириною діапазонів і розміром відрахування — це визнає додаткову фінансову відповідальність самостійного утримання домогосподарства.
Відрахування
Стандартне відрахування — це зменшення оподатковуваного доходу без жодних питань, і його сума залежить лише від статусу подання декларації. Деталізація вимагає переліку конкретних витрат, які підлягають відрахуванню — відсотки за іпотекою, державні та місцеві податки до певного обмеження, благодійні внески та певні медичні витрати понад поріг — і має сенс, лише якщо ця сума перевищує ваше стандартне відрахування.
Оскільки стандартне відрахування приблизно подвоїлося після податкової реформи 2017 року, більшість платників податків США тепер виграють від стандартного відрахування замість деталізації, тому цей калькулятор за замовчуванням використовує його. Перемикайтеся на деталізоване лише якщо знаєте, що ваші витрати, які підлягають відрахуванню, справді перевищують цей поріг.
Обмеження
Цей калькулятор оцінює лише федеральний прибутковий податок і не враховує податки штату чи місцеві податки, податок на самозайнятість, альтернативний мінімальний податок, податкові пільги (наприклад, податкову пільгу на дитину чи податкову пільгу на зароблений дохід) або типи доходу з особливим режимом оподаткування, як-от довгостроковий приріст капіталу та кваліфіковані дивіденди.
Він також не враховує податки FICA із заробітної плати (соціальне забезпечення та медичне страхування), які розраховуються окремо від прибуткового податку. Для повної картини вашої заробітної плати на руки з розрахункового листка спеціальний калькулятор розрахункового листка чи заробітної плати, що включає податки із заробітної плати, точніший за лише прибутковий податок.
Практичні випадки використання
Оцінка податкового повернення чи рахунку
Порівняння вашого оціненого загального податку з тим, що вже утримано з вашої зарплати.
Планування підвищення чи премії
Розуміння того, як додатковий дохід впливає на вашу граничну податкову ставку та загальний податковий рахунок.
Порівняння статусів подання декларації
Порівняння того, як спільне чи окреме подання в шлюбі впливає на ваше податкове зобов'язання.
Вибір між стандартним і деталізованим відрахуванням
Перевірка того, чи справді ваші деталізовані витрати знизять ваш податковий рахунок.
Податкове планування наприкінці року
Оцінка вашого зобов'язання до 31 грудня, щоб внести своєчасні коригування, як-от пенсійні внески.
Цей калькулятор використовує федеральні податкові діапазони та стандартні відрахування 2026 податкового року, опубліковані IRS. Вони застосовуються до доходу, отриманого протягом 2026 року, за який зазвичай подають декларацію на початку 2027 року.
Ваша гранична ставка — це податкова ставка, застосована до останнього (найвищого) долара вашого оподатковуваного доходу — діапазону, в якому ви наразі перебуваєте. Ваша ефективна ставка — це загальний податок, поділений на загальний дохід, і вона завжди нижча за граничну ставку через те, як працюють прогресивні діапазони.
Стандартне відрахування — це фіксована сума в доларах, встановлена за статусом подання декларації, яка зменшує ваш оподатковуваний дохід до застосування податкових діапазонів. Більшість платників податків використовують стандартне відрахування замість деталізації, оскільки це простіше і часто більше за суму деталізованих витрат.
Деталізація має сенс, лише якщо загальна сума деталізованих витрат — відсотки за іпотекою, державні та місцеві податки (з обмеженням), благодійні внески та певні медичні витрати — перевищує стандартне відрахування для вашого статусу подання декларації. Більшості платників податків вигідніше стандартне відрахування.
Ні — цей калькулятор оцінює лише федеральний прибутковий податок. Податок штату суттєво відрізняється залежно від штату (у деяких штатах, наприклад, Техас і Флорида, взагалі немає податку штату на прибуток), тож він тут не враховується.
Утримання із заробітної плати — це оцінка, яку ваш роботодавець розраховує протягом року на основі поданої вами форми W-4, і вона не враховує кожну деталь вашої фактичної податкової ситуації. Показане тут повернення чи заборгованість порівнює вашу оцінену загальну податкову заборгованість з тим, що ви вказали як уже утримане.