Kalkulator cukai pendapatan percuma. Anggarkan cukai pendapatan persekutuan AS 2026 anda mengikut status pemfailan, menggunakan bracket cukai IRS semasa dan jumlah potongan standard.
Kalkulator cukai pendapatan menganggarkan berapa banyak cukai pendapatan persekutuan AS yang anda perlu bayar dengan mengaplikasikan bracket cukai progresif tahun tersebut kepada pendapatan bercukai anda ā pendapatan kasar anda ditolak potongan standard atau berjadual ā berdasarkan status pemfailan anda.
$7,670.00
Anggaran jumlah tertunggak
Terakhir dikemas kini:
Kalkulator Cukai Pendapatan
Salah faham yang lazim ialah beranggapan berpindah ke bracket cukai lebih tinggi bermakna keseluruhan pendapatan anda dicukai pada kadar lebih tinggi tersebut. Hakikatnya, sistem cukai pendapatan persekutuan AS bersifat progresif dan marginal ā kadar setiap bracket hanya terpakai kepada bahagian pendapatan yang jatuh dalam bracket tersebut, bukan keseluruhan pendapatan anda.
Kalkulator ini mengaplikasikan logik tersebut secara langsung: ia menyusuri setiap bracket bagi status pemfailan anda, mencukai hanya bahagian pendapatan bercukai anda yang jatuh dalam setiap kadar, kemudian menjumlahkan keputusannya. Itulah sebabnya kadar cukai efektif anda ā jumlah cukai dibahagikan dengan jumlah pendapatan ā sentiasa lebih rendah daripada kadar marginal tertinggi anda.
Status Pemfailan
Status pemfailan menentukan set bracket cukai dan jumlah potongan standard yang terpakai kepada anda, dan perbezaannya cukup besar. Pasangan berkahwin yang memfail bersama secara umumnya mendapat kira-kira dua kali ganda lebar bracket dan potongan standard berbanding pemfail bujang, itulah sebabnya perkahwinan boleh menurunkan bil cukai gabungan pasangan dengan ketara berbanding memfail berasingan.
Status ketua isi rumah, tersedia untuk pembayar cukai bujang yang membiayai lebih separuh kos menyara rumah untuk tanggungan yang layak, berada di antara bujang dan berkahwin-memfail-bersama dari segi lebar bracket dan saiz potongan ā mengiktiraf tanggungjawab kewangan tambahan menyara isi rumah seorang diri.
Potongan
Potongan standard ialah pengurangan pendapatan bercukai anda tanpa sebarang soalan, dan jumlahnya hanya bergantung kepada status pemfailan anda. Potongan berjadual memerlukan penyenaraian perbelanjaan boleh potong tertentu ā faedah gadai janji, cukai negeri dan tempatan sehingga had tertentu, sumbangan amal, dan kos perubatan tertentu melebihi ambang ā dan hanya masuk akal jika jumlah tersebut melebihi potongan standard anda.
Memandangkan potongan standard hampir dua kali ganda di bawah pembaharuan cukai yang diluluskan pada 2017, majoriti pembayar cukai AS kini lebih baik menggunakan potongan standard berbanding potongan berjadual, itulah sebabnya kalkulator ini menetapkannya sebagai lalai. Tukar kepada berjadual hanya jika anda tahu perbelanjaan boleh potong anda benar-benar melebihi ambang tersebut.
Batasan
Kalkulator ini hanya menganggarkan cukai pendapatan persekutuan dan tidak mengambil kira cukai pendapatan negeri atau tempatan, cukai bekerja sendiri, Cukai Minimum Alternatif, kredit cukai (seperti Child Tax Credit atau Earned Income Tax Credit), atau jenis pendapatan dengan layanan khas seperti keuntungan modal jangka panjang dan dividen berkelayakan.
Ia juga tidak mengambil kira cukai gaji FICA (Social Security dan Medicare), yang dikira secara berasingan daripada cukai pendapatan. Untuk gambaran lengkap gaji bawa balik anda daripada slip gaji, kalkulator slip gaji atau gaji khusus yang merangkumi cukai gaji lebih tepat berbanding cukai pendapatan sahaja.
Kegunaan Praktikal
Menganggarkan bayaran balik atau bil cukai
Membandingkan anggaran jumlah cukai anda dengan apa yang telah dipotong daripada slip gaji anda.
Merancang untuk kenaikan gaji atau bonus
Memahami bagaimana pendapatan tambahan memberi kesan kepada kadar cukai marginal dan bil cukai keseluruhan anda.
Membandingkan status pemfailan
Melihat bagaimana berkahwin memfail bersama berbanding berasingan memberi kesan kepada liabiliti cukai anda.
Membuat keputusan antara potongan standard dan berjadual
Menyemak sama ada perbelanjaan boleh jadual anda benar-benar akan menurunkan bil cukai anda.
Perancangan cukai akhir tahun
Menganggarkan liabiliti anda sebelum 31 Disember untuk membuat penyesuaian tepat pada masanya seperti sumbangan persaraan.
Kalkulator ini menggunakan bracket cukai pendapatan persekutuan tahun cukai 2026 dan jumlah potongan standard, seperti yang dikeluarkan oleh IRS. Ini terpakai untuk pendapatan yang diperoleh sepanjang 2026, yang biasanya difailkan sebagai penyata cukai pada awal 2027.
Kadar marginal anda ialah kadar cukai yang dikenakan ke atas dolar terakhir (tertinggi) pendapatan bercukai anda ā bracket yang anda berada di dalamnya sekarang. Kadar efektif anda ialah jumlah cukai anda dibahagikan dengan jumlah pendapatan anda, yang sentiasa lebih rendah daripada kadar marginal anda kerana cara bracket progresif berfungsi.
Potongan standard ialah jumlah dolar tetap, ditetapkan mengikut status pemfailan, yang mengurangkan pendapatan bercukai anda sebelum bracket cukai diaplikasikan. Kebanyakan pembayar cukai menggunakan potongan standard berbanding potongan berjadual, kerana ia lebih mudah dan selalunya lebih besar daripada jumlah perbelanjaan yang boleh dijadualkan.
Potongan berjadual hanya masuk akal jika jumlah perbelanjaan boleh jadual anda ā faedah gadai janji, cukai negeri dan tempatan (dihadkan), sumbangan amal, dan perbelanjaan perubatan tertentu ā melebihi potongan standard bagi status pemfailan anda. Kebanyakan pembayar cukai lebih baik dengan potongan standard.
Tidak ā kalkulator ini hanya menganggarkan cukai pendapatan persekutuan. Cukai pendapatan negeri berbeza dengan ketara mengikut negeri (sesetengah negeri, seperti Texas dan Florida, tiada cukai pendapatan negeri langsung), jadi ia tidak dirangkumi di sini.
Potongan gaji ialah anggaran yang dikira oleh majikan anda sepanjang tahun berdasarkan W-4 yang anda failkan, dan ia tidak mengambil kira setiap butiran situasi cukai sebenar anda. Bayaran balik atau jumlah tertunggak yang ditunjukkan di sini membandingkan anggaran jumlah liabiliti cukai anda dengan apa yang anda masukkan sebagai telah dipotong.