Kikokotoo cha bure cha ROI. Kokotoa faida ya uwekezaji na faida ya kila mwaka (CAGR) kutoka uwekezaji wa awali hadi thamani ya mwisho, ikiwa ni pamoja na ada.
ROI (Faida ya Uwekezaji) hupima asilimia ya faida au hasara kwenye uwekezaji: ROI% = (Thamani ya Mwisho - Uwekezaji wa Awali) / Uwekezaji wa Awali x 100. Kipindi cha umiliki kikitolewa, kikokotoo hiki pia hukokotoa faida ya kila mwaka (CAGR), inayoonyesha kiwango cha ukuaji wa kila mwaka kinachohitajika kubadilisha uwekezaji wa awali kuwa thamani ya mwisho.
Ilisasishwa mwisho:
Kikokotoo cha ROI
Faida ya Uwekezaji (ROI) ni kipimo kinachotumika zaidi cha ufanisi wa uwekezaji: huonyesha faida au hasara kwenye uwekezaji kama asilimia ya kiasi kilichowekezwa awali. ROI ya juu inamaanisha uwekezaji wenye faida zaidi ukilinganisha na gharama yake.
Faida ya Kila Mwaka
ROI jumla peke yake haizingatii muda gani fedha zilikuwa zimewekezwa. Faida ya 50% kwa mwaka 1 ni matokeo tofauti sana na faida ya 50% kwa miaka 20. CAGR (Kiwango cha Ukuaji cha Mwaka kwa Mwaka Mchanganyiko) hutatua hili kwa kuonyesha faida kama kiwango thabiti cha ukuaji wa kila mwaka.
Fomula ni: CAGR = (Thamani ya Mwisho / Uwekezaji wa Awali)^(1/miaka) - 1. Kwa mfano, kuzidisha mara mbili fedha zako kwa miaka 10 ni ROI jumla ya 100%, lakini ni CAGR ya takriban 7.2% tu ā muktadha muhimu unapoilinganisha na chaguo nyingine za uwekezaji zenye vipindi tofauti vya muda.
Kosa la Kawaida
Kosa la kawaida wakati wa kukokotoa ROI ni kupuuza gharama za miamala, ada za mfuko, au kamisheni. Hizi hupunguza moja kwa moja faida yako halisi na zinapaswa kutolewa kutoka thamani ya mwisho kabla ya kukokotoa ROI ā vinginevyo matokeo yanaonyesha faida ya juu zaidi kuliko halisi.
Vikokotoo Vinavyohusiana
Kwa mahesabu mengine ya kifedha yanayohusiana, angalia kikokotoo chetu cha riba mchanganyiko, kikokotoo cha SIP, na kikokotoo cha uzeeni.
Matumizi ya Vitendo
Kulinganisha chaguo za uwekezaji
Kutumia CAGR kulinganisha faida katika uwekezaji uliomilikiwa kwa vipindi tofauti vya muda.
Kutathmini uwekezaji uliopita
Kuangalia faida halisi kwenye hisa, mali isiyohamishika, au uwekezaji wa biashara baada ya kuuza.
Ununuzi na uuzaji wa haraka wa mali
Kukokotoa faida baada ya gharama za ukarabati, ada, na kipindi cha umiliki kwenye uuzaji wa mali.
Maamuzi ya uwekezaji wa biashara
Kutathmini kama gharama ya mtaji ilileta faida inayokubalika.
Mapitio ya ufanisi wa jalada
Kufuatilia ufanisi wa kila mwaka wa jalada katika vipindi vya miaka mingi.
ROI% = (Thamani ya Mwisho - Uwekezaji wa Awali) / Uwekezaji wa Awali x 100. Kwa mfano, kuwekeza $10,000 zinazokua hadi $15,000 hutoa faida ya $5,000 na ROI ya 50%.
CAGR (Kiwango cha Ukuaji cha Mwaka kwa Mwaka Mchanganyiko) ni toleo la kila mwaka la ROI ā kiwango thabiti cha ukuaji wa kila mwaka ambacho kingebeba uwekezaji wa awali hadi thamani ya mwisho katika kipindi cha umiliki. ROI jumla huonyesha faida ya jumla bila kujali muda; CAGR hukuruhusu kulinganisha uwekezaji uliomilikiwa kwa vipindi tofauti vya muda kwa usawa.
CAGR husambaza faida jumla katika idadi ya miaka iliyomilikiwa. ROI jumla ya 50% kwa miaka 5 ni takriban 8.4% tu kwa mwaka ā chini zaidi kuliko 50%, kwa sababu ukuaji mchanganyiko kwa miaka mingi hufikia 50% jumla kwa kiwango kidogo cha kila mwaka.
Ndiyo, kwa picha sahihi. Kamisheni za biashara, ada za usimamizi wa fedha, na gharama za miamala zote hupunguza faida yako halisi. Kikokotoo hiki hukuruhusu kuweka ada kando ili zitolewe kutoka thamani ya mwisho kabla ya kukokotoa ROI.
Ndiyo. ROI hasi inamaanisha thamani ya mwisho ni ndogo kuliko uwekezaji wa awali ā umepoteza fedha kwenye uwekezaji. Kwa mfano, $10,000 zinazoshuka hadi $8,000 ni ROI ya -20%.