Kostenloser Nettogehaltsrechner für USA, UK, Deutschland, Indien und Kanada. Berechnen Sie das Nettogehalt nach Einkommensteuer und Sozialabgaben, monatlich oder jährlich.
Ein Nettogehaltsrechner wandelt das Bruttogehalt in das Nettogehalt um, indem er die Einkommensteuerklassen, den Standardabzug und die Sozialabgaben (wie Social Security, National Insurance oder CPP) eines Landes anwendet. Wählen Sie ein Land, geben Sie Ihr Bruttogehalt ein und sehen Sie die genaue Steuer und den Nettobetrag.
Steuerdatenquelle: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — common.viewSource
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Gehaltsrechner
Ein Nettogehaltsrechner schätzt das Nettogehalt, indem er Einkommensteuer und obligatorische Sozialabgaben von einem Bruttogehalt abzieht. Das Bruttogehalt ist der in einem Stellenangebot oder Vertrag vereinbarte Betrag vor jeglichen Abzügen; das Nettogehalt (auch Nettolohn genannt) ist das, was tatsächlich an jedem Zahltag auf dem Bankkonto landet.
So funktioniert es
Die meisten Länder verwenden eine progressive Einkommensteuer: Das Einkommen wird in Bänder (Steuerklassen) unterteilt, und jedes Band wird mit seinem eigenen Satz besteuert. Nur das Einkommen, das in eine Steuerklasse fällt, wird mit dem Satz dieser Klasse besteuert — nicht das gesamte Gehalt. Ein Standardabzug (oder persönlicher Freibetrag) wird zuerst vom Bruttoeinkommen abgezogen, sodass ein Teil jedes Gehalts steuerfrei ist.
Zum Beispiel sind in den US-Steuerklassen 2026 die ersten 16.100 $ eines Einzelveranlagten steuerfrei (Standardabzug), die nächsten 12.400 $ werden mit 10% besteuert, die nächste Stufe mit 12% und so weiter. Deshalb ist der effektive (durchschnittliche) Steuersatz immer niedriger als die höchste Grenzsteuerklasse, die auf den höchsten Einkommensteil angewendet wird.
Sozialabgaben
Zusätzlich zur Einkommensteuer ziehen die meisten Länder obligatorische Sozialabgaben ab, die Renten, Gesundheitsversorgung und Arbeitslosenversicherung finanzieren — getrennt von der Einkommensteuer und mit eigenen Sätzen und Regeln berechnet. Viele dieser Beiträge sind gedeckelt: Sobald das Einkommen eine Obergrenze überschreitet, wird auf den überschüssigen Betrag kein weiterer Beitrag abgezogen (z. B. endet die US Social Security 2026 bei 184.500 $).
Deshalb steigen die Gesamtabzüge nicht im gleichen Tempo wie das Einkommen weiter an — über der Beitragsobergrenze skaliert nur die Einkommensteuer weiter mit dem Verdienst.
Ländervergleich
Dasselbe Bruttogehalt kann je nach Steuerstruktur des Landes ein sehr unterschiedliches Nettogehalt ergeben. Länder mit höheren Spitzensteuersätzen (wie die 45% in UK oder 45% in Deutschland) finanzieren umfangreichere öffentliche Dienstleistungen — Gesundheitsversorgung, Renten, Arbeitslosenunterstützung — durch Lohnabzüge, während Länder mit niedrigeren Grenzsteuersätzen oft mehr Eigenausgaben für dieselben Dienstleistungen erfordern.
Standardabzüge und steuerfreie Freibeträge variieren ebenfalls erheblich — der US-Bundesstandardabzug und der britische persönliche Freibetrag reduzieren beide das zu versteuernde Einkommen vor Anwendung der Steuerklassen, aber um unterschiedliche Beträge, weshalb ein Vergleich nur des Spitzensteuersatzes zwischen zwei Ländern irreführend sein kann, ohne auch die Abzugs- und Sozialabgabenstruktur zu berücksichtigen.
Jenseits der Zahlen
Dieser Rechner schätzt nur die Bundes-/nationale Einkommensteuer und obligatorische Sozialabgaben. Er enthält keine Landes- oder Provinzsteuer (relevant in den USA und Kanada), Kommunalsteuer (üblich in einigen europäischen Ländern) oder Indiens Landesberufssteuer — die alle das Nettogehalt je nach Wohnort weiter reduzieren können.
Er berücksichtigt auch keine Vorsteuerabzüge wie arbeitgeberfinanzierte Rentenbeiträge, Krankenversicherungsprämien oder Steuergutschriften für Angehörige, die alle Ihr tatsächliches zu versteuerndes Einkommen und den endgültigen Nettobetrag auf eine für Ihre persönliche Situation spezifische Weise verändern.
Verwandte Rechner
Für verwandte Finanzplanung siehe unseren Prozentrechner, Kreditrechner und Mehrwertsteuerrechner.
Praktische Anwendungsfälle
Stellenangebot bewerten
Vergleich des Nettogehalts zwischen Angeboten mit unterschiedlichen Bruttogehältern oder Ländern.
Umzugsplanung
Schätzung der tatsächlichen Kaufkraft vor einem Umzug für einen Job in einem anderen Land.
Budgetierung
Planung monatlicher Ausgaben basierend auf dem tatsächlichen Nettoeinkommen statt des Bruttogehalts.
Freelance-Preisgestaltung
Verstehen, wie viel eines Zielnettoeinkommens als Brutto abgerechnet werden muss.
Gehaltsverhandlung
Den tatsächlichen Nettoauswirkung einer vorgeschlagenen Gehaltserhöhung nach Steuerklassen sehen.
Das Nettogehalt ist das Bruttogehalt abzüglich Einkommensteuer und Sozialabgaben. Die Einkommensteuer wird auf das zu versteuernde Einkommen (Brutto minus Standardabzug) anhand progressiver Steuersätze berechnet, wobei jeder Einkommensteil mit dem Satz seiner Steuerklasse besteuert wird, nicht mit dem Höchstsatz auf den Gesamtbetrag.
Progressive Steuersysteme wenden den höchsten Steuersatz nur auf den Einkommensteil an, der in diese Steuerklasse fällt. Zum Beispiel wird in den USA ein Gehalt von 80.000 $ mit 10% auf den ersten Teil, 12% auf den nächsten und nur 22% auf den Rest über etwa 50.400 $ besteuert — der effektive (durchschnittliche) Satz liegt also deutlich unter 22%.
Nein. Er berechnet nur die Bundes-/nationale Einkommensteuer und Sozialabgaben. US-Bundesstaatssteuer, kanadische Provinzsteuer und indische Landesberufssteuer variieren stark nach Region und sind nicht enthalten — das tatsächliche Nettogehalt kann niedriger sein, sobald lokale Steuern hinzugerechnet werden.
USA: Social Security (6,2%, gedeckelt) und Medicare (1,45%). UK: National Insurance. Deutschland: Renten-, Kranken-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung. Indien: Employee Provident Fund (EPF). Kanada: CPP und EI.
Dieser Rechner liefert eine Schätzung anhand von Standardabzügen und Annahmen für Einzelveranlagte. Er berücksichtigt keine zusätzlichen Abzüge, Freibeträge, Familienstand, Kinder oder Sachleistungen, die Ihr tatsächliches Nettogehalt erheblich verändern können.
Europäische Länder finanzieren typischerweise universelle Gesundheitsversorgung, längerfristige Arbeitslosenunterstützung und stärkere Rentensysteme durch höhere Lohnabzüge, während die USA sich mehr auf arbeitgeberfinanzierte Leistungen und private Versicherungen verlassen. Ein niedrigeres US-Nettogehalt ist daher nicht unbedingt vergleichbar — ein Teil des Unterschieds spiegelt separat bezahlte Leistungen wider, statt über die Lohnsteuer.
Nein — nur Bundes-/nationale Einkommensteuer und obligatorische Sozialabgaben sind enthalten. US-Bundesstaatssteuer, kanadische Provinzsteuer, deutsche Gewerbesteuer und indische Landesberufssteuer sind nicht modelliert, da sie je nach genauem Standort stark variieren.