Бясплатны калькулятар ROI. Разлічвайце рэнтабельнасць інвестыцый і гадавую даходнасць (CAGR) ад пачатковай інвестыцыі да канчатковай вартасці, з улікам камісій.
ROI (рэнтабельнасць інвестыцый) вымярае працэнтны прыбытак або страту ад інвестыцыі: ROI% = (Канчатковая вартасць − Пачатковая інвестыцыя) / Пачатковая інвестыцыя × 100. Калі зададзены тэрмін утрымання, гэты калькулятар таксама разлічвае гадавую даходнасць (CAGR), якая паказвае, якая штогадовая норма росту неабходна, каб ператварыць пачатковую інвестыцыю ў канчатковую вартасць.
Апошняе абнаўленне:
Калькулятар ROI
Рэнтабельнасць інвестыцый (ROI) — найбольш распаўсюджаны паказчык эфектыўнасці інвестыцый: ён выражае прыбытак або страту ад інвестыцыі ў выглядзе працэнта ад першапачаткова ўкладзенай сумы. Больш высокі ROI азначае больш прыбытковую інвестыцыю адносна яе кошту.
Гадавая даходнасць
Толькі агульны ROI не ўлічвае, як доўга былі ўкладзены грошы. Даходнасць 50% за 1 год — гэта зусім іншы вынік, чым 50% за 20 гадоў. CAGR (сукупны гадавы тэмп росту) вырашае гэта, выражаючы даходнасць у выглядзе пастаяннай штогадовай нормы росту.
Формула: CAGR = (Канчатковая вартасць / Пачатковая інвестыцыя)^(1/гадоў) − 1. Напрыклад, падваенне грошай за 10 гадоў — гэта агульны ROI 100%, але толькі каля 7,2% CAGR — карысны кантэкст пры параўнанні з іншымі варыянтамі інвестыцый з рознымі часавымі гарызонтамі.
Распаўсюджаная памылка
Распаўсюджаная памылка пры разліку ROI — ігнараванне транзакцыйных выдаткаў, платаў за фонд або камісій. Яны непасрэдна памяншаюць ваш чысты прыбытак і павінны аднімацца ад канчатковай вартасці перад разлікам ROI — інакш вынік завышае вашу рэальную даходнасць.
Звязаныя калькулятары
Для звязаных фінансавых разлікаў гл. наш калькулятар складанага працэнта, калькулятар SIP і пенсійны калькулятар.
Практычныя прыклады выкарыстання
Параўнанне варыянтаў інвестыцый
Выкарыстанне CAGR для параўнання даходнасці інвестыцый рознай працягласці ўтрымання.
Ацэнка мінулай інвестыцыі
Праверка рэальнай даходнасці ад акцый, нерухомасці або бізнес-інвестыцыі пасля продажу.
Пераперадаж нерухомасці
Разлік маржы прыбытку пасля выдаткаў на рамонт, камісій і тэрміну ўтрымання пры продажы аб'екта.
Рашэнні пра бізнес-інвестыцыі
Ацэнка таго, ці прынесла капітальнае ўкладанне прымальную даходнасць.
Агляд эфектыўнасці партфеля
Адсочванне гадавой эфектыўнасці партфеля за некалькі гадоў.
ROI% = (Канчатковая вартасць − Пачатковая інвестыцыя) / Пачатковая інвестыцыя × 100. Напрыклад, інвестыцыя ў 10 000 €, якая вырастае да 15 000 €, дае прыбытак у 5 000 € і ROI 50%.
CAGR (сукупны гадавы тэмп росту) — гэта гадавая версія ROI: пастаянная штогадовая норма росту, якая давяла б пачатковую інвестыцыю да канчатковай вартасці за тэрмін утрымання. Агульны ROI паказвае агульны прыбытак незалежна ад часу; CAGR дазваляе параўноўваць інвестыцыі рознай працягласці на роўных умовах.
CAGR размяркоўвае агульную даходнасць па колькасці гадоў утрымання. ROI у 50% за 5 гадоў — гэта ўсяго каля 8,4% у гадавым вылічэнні, значна менш за 50%, бо складаны рост дасягае 50% агульнага прыросту пры меншай штогадовай норме.
Так, для дакладнай карціны. Гандлёвыя камісіі, платы за кіраванне фондам і транзакцыйныя выдаткі памяншаюць ваш рэальны чысты прыбытак. Гэты калькулятар дазваляе ўвесці камісіі асобна, каб яны аднімаліся ад канчатковай вартасці перад разлікам ROI.
Так. Адмоўны ROI азначае, што канчатковая вартасць ніжэйшая за пачатковую інвестыцыю — вы страцілі грошы на гэтай інвестыцыі. Напрыклад, 10 000 €, якія зніжаюцца да 8 000 €, — гэта ROI −20%.