حاسبة العائد على الاستثمار

نسبة العائد = (القيمة النهائية − الاستثمار الأولي) ÷ الاستثمار الأولي × 100. فمثلًا، استثمار 10,000 دولار ينمو ليصل إلى 15,000 دولار يحقق ربحًا قدره 5,000 دولار وعائدًا على الاستثمار نسبته 50%.

معدل النمو السنوي المركب (CAGR) هو النسخة السنوية من العائد على الاستثمار — معدل النمو السنوي الثابت الذي يوصل الاستثمار الأولي إلى القيمة النهائية على مدى فترة الاحتفاظ. يوضح إجمالي العائد الربح الكلي بغض النظر عن الزمن؛ بينما يتيح لك معدل CAGR مقارنة استثمارات ذات فترات احتفاظ مختلفة على أساس متكافئ.

يوزّع معدل CAGR إجمالي العائد على عدد سنوات الاحتفاظ. عائد إجمالي نسبته 50% على مدى 5 سنوات يعادل نحو 8.4% فقط سنويًا — أقل بكثير من 50%، لأن النمو المركب على مدى عدة سنوات يصل إلى 50% إجمالية بمعدل سنوي أصغر.

نعم، للحصول على صورة دقيقة. عمولات التداول ورسوم إدارة الصناديق وتكاليف المعاملات كلها تقلل من صافي ربحك الفعلي. تتيح لك هذه الحاسبة إدخال الرسوم بشكل منفصل بحيث تُخصم من القيمة النهائية قبل حساب العائد على الاستثمار.

نعم. العائد السالب يعني أن القيمة النهائية أقل من الاستثمار الأولي — أي أنك خسرت مالًا في الاستثمار. فمثلًا، 10,000 دولار تنخفض إلى 8,000 دولار يمثل عائدًا نسبته -20%.