حاسبة صافي راتب مجانية للولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا والهند وكندا. احسب صافي الدخل بعد ضريبة الدخل والاشتراكات الاجتماعية، شهرياً أو سنوياً.
تحوّل حاسبة صافي الراتب الراتب الإجمالي إلى صافي دخل بتطبيق شرائح ضريبة الدخل والخصم القياسي والاشتراكات الاجتماعية (مثل الضمان الاجتماعي، أو التأمين الوطني، أو CPP) الخاصة بدولة ما. اختر دولة، وأدخل راتبك الإجمالي، وشاهد الضريبة الدقيقة والمبلغ الصافي.
مصدر بيانات الضريبة: IRS Revenue Procedure 2025-32 (tax year 2026, single filer) — عرض المصدر
آخر تحديث:
حاسبة الراتب
تقدّر حاسبة صافي الراتب الدخل الصافي بطرح ضريبة الدخل والاشتراكات الاجتماعية الإلزامية من الراتب الإجمالي. الراتب الإجمالي هو المبلغ المتفق عليه في عرض عمل أو عقد قبل أي استقطاعات؛ أما صافي الراتب (يُسمى أيضاً الدخل الصافي) فهو ما يصل فعلياً إلى الحساب البنكي في كل يوم دفع.
كيف تعمل
تستخدم معظم الدول ضريبة دخل تصاعدية: يُقسَّم الدخل إلى نطاقات (شرائح)، ويخضع كل نطاق لمعدله الخاص. لا يُفرض على المبلغ الواقع ضمن شريحة إلا معدل تلك الشريحة — وليس الراتب بأكمله. يُطرح خصم قياسي (أو إعفاء شخصي) من الدخل الإجمالي أولاً، لذا فإن جزءاً من كل راتب معفى من الضريبة.
مثلاً، في شرائح الولايات المتحدة لعام 2026، أول 16,100 دولار للمُقدِّم الأعزب معفى من الضريبة (الخصم القياسي)، والـ 12,400 دولار التالية تخضع لضريبة 10%، والشريحة التالية 12%، وهكذا. لهذا السبب يكون معدل الضريبة الفعلي (المتوسط) أقل دائماً من أعلى شريحة حدّية تنطبق على أعلى جزء من الدخل.
الاشتراكات الاجتماعية
بالإضافة إلى ضريبة الدخل، تقتطع معظم الدول اشتراكات اجتماعية إلزامية تموّل المعاشات التقاعدية والرعاية الصحية وتأمين البطالة — منفصلة عن ضريبة الدخل ومحسوبة بمعدلاتها وقواعدها الخاصة. كثير من هذه الاشتراكات محدودة بسقف: بمجرد تجاوز الدخل سقفاً معيناً، لا يُقتطع أي اشتراك إضافي على الفائض (مثلاً يتوقف الضمان الاجتماعي الأمريكي عند 184,500 دولار في 2026).
لهذا لا يستمر إجمالي الاستقطاعات في الارتفاع بنفس وتيرة الدخل — فوق سقف الاشتراك، تستمر ضريبة الدخل وحدها في التصاعد مع الأرباح.
مقارنة بين الدول
يمكن أن ينتج نفس الراتب الإجمالي صافي راتب مختلفاً جداً حسب هيكل الضريبة في الدولة. الدول ذات المعدلات الحدّية العليا الأعلى (مثل 45% في المملكة المتحدة أو ألمانيا) تموّل خدمات عامة أوسع — الرعاية الصحية، والمعاشات، ودعم البطالة — من خلال استقطاعات الرواتب، بينما غالباً ما تتطلب الدول ذات المعدلات الحدّية الأدنى إنفاقاً أكبر من الجيب على هذه الخدمات نفسها.
تتفاوت الخصومات القياسية والإعفاءات المعفاة من الضريبة أيضاً بشكل كبير — يخفّض كل من الخصم القياسي الفيدرالي الأمريكي والإعفاء الشخصي البريطاني الدخل الخاضع للضريبة قبل تطبيق الشرائح، لكن بمقادير مختلفة، ولهذا يمكن أن تكون مقارنة أعلى معدل ضريبي فقط بين دولتين مضلّلة دون أخذ هيكل الخصم والاشتراكات الاجتماعية بعين الاعتبار أيضاً.
ما وراء الأرقام
تقدّر هذه الحاسبة ضريبة الدخل الفيدرالية/الوطنية والاشتراكات الاجتماعية الإلزامية فقط. لا تشمل ضريبة الولاية أو المقاطعة (ذات الصلة في الولايات المتحدة وكندا)، أو الضريبة المحلية/البلدية (شائعة في بعض الدول الأوروبية)، أو ضريبة الدخل المهني لولاية هندية — وكلها قد تخفّض صافي الراتب أكثر حسب مكان إقامتك.
كما لا تأخذ بعين الاعتبار الاستقطاعات قبل الضريبة كمساهمات التقاعد المقدَّمة من صاحب العمل، أو أقساط التأمين الصحي، أو الإعفاءات الضريبية للمُعالين، وكلها تغيّر دخلك الخاضع للضريبة الفعلي وصافي راتبك النهائي بطرق خاصة بوضعك الشخصي.
حاسبات ذات صلة
للتخطيط المالي ذي الصلة، راجع حاسبة النسبة المئوية، وحاسبة القرض، وحاسبة ضريبة القيمة المضافة لدينا.
حالات استخدام عملية
تقييم عرض عمل
مقارنة صافي الدخل بين عروض ذات رواتب إجمالية أو دول مختلفة.
التخطيط للانتقال إلى دولة أخرى
تقدير القوة الشرائية الحقيقية قبل الانتقال لعمل في دولة أخرى.
وضع الميزانية
تخطيط المصاريف الشهرية بناءً على الدخل الصافي الفعلي بدلاً من الراتب الإجمالي.
تحديد سعر العمل الحر
فهم مقدار الدخل الإجمالي اللازم لتحقيق دخل صافٍ مستهدف.
التفاوض على زيادة الراتب
معرفة الأثر الفعلي على صافي الدخل لزيادة مقترحة بعد الشرائح الضريبية.
صافي الراتب هو الراتب الإجمالي مطروحاً منه ضريبة الدخل والاشتراكات الاجتماعية. تُحسب ضريبة الدخل على الدخل الخاضع للضريبة (الإجمالي مطروحاً منه الخصم القياسي) باستخدام شرائح تصاعدية، حيث يُفرض على كل جزء من الدخل معدل شريحته، وليس أعلى معدل مطبَّقاً على المبلغ كاملاً.
لا تطبّق أنظمة الضريبة التصاعدية معدل أعلى شريحة إلا على جزء الدخل الواقع ضمن تلك الشريحة. مثلاً، في الولايات المتحدة، يخضع راتب 80,000 دولار للضريبة بنسبة 10% على الجزء الأول، و12% على الجزء التالي، و22% فقط على ما يتبقى فوق نحو 50,400 دولار — لذا يكون المعدل الفعلي (المتوسط) أقل بكثير من 22%.
لا. تحسب فقط ضريبة الدخل الفيدرالية/الوطنية والاشتراكات الاجتماعية. لا تُدرَج ضريبة الولاية الأمريكية، أو ضريبة المقاطعة الكندية، أو ضريبة الدخل المهني للولاية الهندية، إذ تختلف بشكل كبير حسب المنطقة — قد يكون صافي راتبك الفعلي أقل بعد إضافة الضرائب المحلية.
الولايات المتحدة: الضمان الاجتماعي (6.2%، بحد أقصى) والرعاية الطبية (1.45%). المملكة المتحدة: التأمين الوطني. ألمانيا: تأمين التقاعد والصحي والبطالة والرعاية طويلة الأجل. الهند: صندوق ادخار الموظفين (EPF). كندا: CPP وEI.
تقدّم هذه الحاسبة تقديراً باستخدام الخصومات القياسية وافتراضات المُقدِّم الفردي/الأعزب. لا تأخذ بعين الاعتبار الخصومات الإضافية، أو الإعفاءات، أو الحالة الاجتماعية، أو المُعالين، أو المزايا العينية، وكلها قد تغيّر صافي راتبك الفعلي بشكل ملموس.
تموّل الدول الأوروبية عادةً الرعاية الصحية الشاملة، وإعانات البطالة طويلة الأجل، وأنظمة تقاعد أقوى من خلال استقطاعات أعلى من الرواتب، بينما تعتمد الولايات المتحدة أكثر على مزايا يقدمها صاحب العمل والتأمين الخاص. هذا يعني أن انخفاض رقم صافي الراتب الأمريكي ليس بالضرورة قابلاً للمقارنة مباشرة — فجزء من الفرق يعكس خدمات تُدفع بشكل منفصل بدلاً من ضريبة الرواتب.
لا — تُدرَج فقط ضريبة الدخل الفيدرالية/الوطنية والاشتراكات الاجتماعية الإلزامية. لا تُنمذَج ضريبة الولاية الأمريكية، أو ضريبة المقاطعة الكندية، أو ضريبة التجارة البلدية الألمانية، أو ضريبة الدخل المهني لولاية هندية، إذ تختلف بشكل كبير حسب الموقع الدقيق.