حاسبة ضريبة دخل مجانية. قدّر ضريبة الدخل الفيدرالية الأمريكية لعام 2026 حسب حالة التقديم، باستخدام شرائح ضريبة IRS الحالية ومبالغ الخصم القياسي.
تقدّر حاسبة ضريبة الدخل مقدار ضريبة الدخل الفيدرالية الأمريكية المستحقة عليك بتطبيق شرائح الضريبة التصاعدية لتلك السنة على دخلك الخاضع للضريبة — أي إجمالي دخلك مطروحاً منه الخصم القياسي أو المفصّل — حسب حالة التقديم الخاصة بك.
$7,670.00
المبلغ المستحق المقدَّر
آخر تحديث:
حاسبة ضريبة الدخل
من التصورات الخاطئة الشائعة أن الانتقال إلى شريحة ضريبية أعلى يعني خضوع كامل دخلك لذلك المعدل الأعلى. في الواقع، نظام ضريبة الدخل الفيدرالية الأمريكية تصاعدي وحدّي — أي أن معدل كل شريحة ينطبق فقط على جزء الدخل الواقع ضمن تلك الشريحة، وليس على دخلك بأكمله.
تطبّق هذه الحاسبة هذا المنطق مباشرة: فهي تمر عبر كل شريحة لحالة تقديمك، وتفرض الضريبة فقط على الجزء من دخلك الخاضع للضريبة الواقع ضمن كل معدل، ثم تجمع النتيجة. لهذا السبب يكون معدل ضريبتك الفعلي — إجمالي الضريبة مقسوماً على إجمالي الدخل — أقل دائماً من أعلى معدل حدّي لديك.
حالة التقديم
تحدد حالة التقديم مجموعة الشرائح الضريبية ومبلغ الخصم القياسي المنطبقين عليك، والفروقات كبيرة. يحصل الأزواج المتزوجون المقدّمون معاً عادةً على عرض شرائح وخصم قياسي أكبر بمقدار الضعف تقريباً مقارنة بالفرد الأعزب، ولهذا يمكن للزواج أن يخفّض بشكل ملموس فاتورة الضريبة المجمّعة للزوجين مقارنة بالتقديم المنفصل.
حالة رب الأسرة، المتاحة لدافعي الضرائب غير المتزوجين الذين يدفعون أكثر من نصف تكلفة إعالة منزل لمُعال مؤهل، تقع بين حالتي الأعزب والمتزوج المقدّم معاً من حيث عرض الشرائح وحجم الخصم — اعترافاً بالمسؤولية المالية الإضافية لإعالة أسرة بمفرده.
الخصومات
الخصم القياسي هو تخفيض لدخلك الخاضع للضريبة بلا أسئلة، ومقداره يعتمد فقط على حالة تقديمك. أما التفصيل فيتطلب سرد مصاريف قابلة للخصم محددة — فوائد الرهن العقاري، والضرائب الحكومية والمحلية حتى حد معين، والتبرعات الخيرية، وبعض التكاليف الطبية فوق عتبة معينة — ولا يكون منطقياً إلا إذا تجاوز ذلك الإجمالي خصمك القياسي.
منذ أن تضاعف الخصم القياسي تقريباً بموجب الإصلاح الضريبي المُقَر عام 2017، أصبحت غالبية دافعي الضرائب الأمريكيين أفضل حالاً بأخذ الخصم القياسي بدلاً من التفصيل، ولهذا تعتمده هذه الحاسبة افتراضياً. انتقل إلى التفصيل فقط إذا كنت تعلم أن مصاريفك القابلة للخصم تتجاوز فعلاً تلك العتبة.
القيود
تقدّر هذه الحاسبة ضريبة الدخل الفيدرالية فقط، ولا تأخذ بعين الاعتبار الضرائب الحكومية أو المحلية، أو ضريبة العمل الحر، أو الحد الأدنى البديل للضريبة (AMT)، أو الإعفاءات الضريبية (مثل إعفاء ضريبة الطفل أو إعفاء ضريبة الدخل المكتسب)، أو أنواع الدخل ذات المعاملة الخاصة كأرباح رأس المال طويلة الأجل وأرباح الأسهم المؤهلة.
كما لا تأخذ بعين الاعتبار ضرائب الرواتب FICA (الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية)، التي تُحسب بشكل منفصل عن ضريبة الدخل. للحصول على صورة كاملة عن راتبك الصافي من كشف راتب، فإن حاسبة راتب أو أجر مخصصة تشمل ضرائب الرواتب أدق من ضريبة الدخل وحدها.
حالات استخدام عملية
تقدير المبلغ المسترد أو المستحق من الضريبة
مقارنة إجمالي ضريبتك المقدَّرة بما تم اقتطاعه بالفعل من رواتبك.
التخطيط لعلاوة أو مكافأة
فهم كيف يؤثر الدخل الإضافي على معدل ضريبتك الحدّي وفاتورتك الضريبية الإجمالية.
مقارنة حالات التقديم
معرفة كيف يؤثر التقديم المشترك مقابل المنفصل للمتزوجين على التزامك الضريبي.
الاختيار بين الخصم القياسي والمفصّل
التحقق مما إذا كانت مصاريفك القابلة للتفصيل ستخفّض فعلاً فاتورتك الضريبية.
التخطيط الضريبي في نهاية العام
تقدير التزامك قبل 31 ديسمبر لإجراء تعديلات مناسبة التوقيت مثل مساهمات التقاعد.
تستخدم هذه الحاسبة شرائح ضريبة الدخل الفيدرالية ومبالغ الخصم القياسي للسنة الضريبية 2026، كما أصدرتها مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS). وتنطبق هذه على الدخل المكتسب خلال 2026، الذي تُقدَّم عنه الإقرارات عادةً في أوائل 2027.
معدلك الحدّي هو معدل الضريبة المطبَّق على آخر (أعلى) دولار من دخلك الخاضع للضريبة — أي الشريحة التي تقع فيها حالياً. أما معدلك الفعلي فهو إجمالي ضريبتك مقسوماً على إجمالي دخلك، وهو دائماً أقل من معدلك الحدّي بسبب طريقة عمل الشرائح التصاعدية.
الخصم القياسي هو مبلغ ثابت بالدولار، يُحدَّد حسب حالة التقديم، يخفّض دخلك الخاضع للضريبة قبل تطبيق شرائح الضريبة. يستخدم معظم دافعي الضرائب الخصم القياسي بدلاً من التفصيل، لأنه أبسط وغالباً أكبر من إجمالي المصاريف القابلة للتفصيل.
يكون التفصيل منطقياً فقط إذا تجاوز إجمالي مصاريفك القابلة للتفصيل — فوائد الرهن العقاري، والضرائب الحكومية والمحلية (بحد أقصى)، والتبرعات الخيرية، وبعض المصاريف الطبية — الخصم القياسي لحالة تقديمك. معظم دافعي الضرائب أفضل حالاً بالخصم القياسي.
لا — تقدّر هذه الحاسبة ضريبة الدخل الفيدرالية فقط. تختلف ضريبة الدخل الحكومية اختلافاً كبيراً حسب الولاية (بعض الولايات، مثل تكساس وفلوريدا، لا تفرض ضريبة دخل حكومية على الإطلاق)، لذا لم تُدرج هنا.
الاقتطاع من الراتب هو تقدير يحسبه صاحب العمل على مدار السنة بناءً على نموذج W-4 الذي قدّمته، ولا يأخذ بعين الاعتبار كل تفاصيل وضعك الضريبي الفعلي. المبلغ المسترد أو المستحق المعروض هنا يقارن التزامك الضريبي الإجمالي المقدَّر بما تُدخله كضريبة مُقتطعة مسبقاً.