Үнэгүй ROI тооцоолуур. Эхний хөрөнгө оруулалтаас эцсийн үнэ цэнэ хүртэлх хөрөнгө оруулалтын өгөөж болон жилчилсэн өгөөж (CAGR)-ийг хураамжийг оруулан тооцоол.
ROI (Хөрөнгө Оруулалтын Өгөөж) нь хөрөнгө оруулалтын хувийн ашиг эсвэл алдагдлыг хэмждэг: ROI% = (Эцсийн Үнэ Цэнэ - Эхний Хөрөнгө Оруулалт) / Эхний Хөрөнгө Оруулалт x 100. Эзэмших хугацааг өгсөн үед энэ тооцоолуур нь мөн жилчилсэн өгөөжийг (CAGR) тооцоолдог бөгөөд энэ нь эхний хөрөнгө оруулалтыг эцсийн үнэ цэнэ болгон хувиргахад шаардлагатай жилийн өсөлтийн хувийг харуулдаг.
Сүүлд шинэчлэгдсэн:
ROI Тооцоолуур
Хөрөнгө Оруулалтын Өгөөж (ROI) нь хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийг хэмжих хамгийн өргөн ашиглагддаг хэмжүүр юм: энэ нь хөрөнгө оруулалтын ашиг эсвэл алдагдлыг эхлээд оруулсан дүнгийн хувиар илэрхийлдэг. Илүү өндөр ROI нь өртөгтэй харьцуулахад илүү ашигтай хөрөнгө оруулалт гэсэн үг.
Жилчилсэн Өгөөж
Нийт ROI дангаараа мөнгийг хэр удаан хугацаанд хөрөнгө оруулсныг тооцдоггүй. 1 жилийн 50% өгөөж нь 20 жилийн 50% өгөөжөөс маш өөр үр дүн юм. CAGR (Нийлмэл Жилийн Өсөлтийн Хувь) нь өгөөжийг тогтмол жилийн өсөлтийн хувь болгон илэрхийлж энэ асуудлыг шийддэг.
Томьёо нь: CAGR = (Эцсийн Үнэ Цэнэ / Эхний Хөрөнгө Оруулалт)^(1/жил) - 1. Жишээ нь, 10 жилд мөнгөө хоёр дахин өсгөх нь 100% нийт ROI боловч ердөө ойролцоогоор 7.2% CAGR байдаг — өөр хугацааны хүрээтэй бусад хөрөнгө оруулалтын сонголттой харьцуулахад ашигтай мэдээлэл.
Түгээмэл Алдаа
ROI тооцох үеийн түгээмэл алдаа бол гүйлгээний зардал, сангийн хураамж, эсвэл комиссыг үл тоомсорлох явдал юм. Эдгээр нь таны цэвэр ашгийг шууд бууруулдаг тул ROI тооцохоос өмнө эцсийн үнэ цэнээс хасагдах ёстой — эс тэгвээс үр дүн таны бодит өгөөжийг илүү өндөр харуулна.
Холбоотой Тооцоолуурууд
Холбоотой санхүүгийн тооцооллын хувьд манай нийлмэл хүүгийн тооцоолуур, SIP тооцоолуур, тэтгэврийн тооцоолуурыг үзнэ үү.
Практик Хэрэглээ
Хөрөнгө оруулалтын сонголтуудыг харьцуулах
Өөр өөр хугацаанд эзэмшсэн хөрөнгө оруулалтуудын өгөөжийг харьцуулахад CAGR ашиглах.
Өнгөрсөн хөрөнгө оруулалтыг үнэлэх
Худалдсаны дараа хувьцаа, үл хөдлөх хөрөнгө, эсвэл бизнесийн хөрөнгө оруулалтын бодит өгөөжийг шалгах.
Үл хөдлөх хөрөнгийн дахин зарах
Засварын зардал, хураамж, эзэмшсэн хугацааны дараах ашгийн хэмжээг хөрөнгийн худалдаанаас тооцох.
Бизнесийн хөрөнгө оруулалтын шийдвэр
Хөрөнгийн зарлагын хэмжээ хүлээн зөвшөөрөгдөх өгөөж өгсөн эсэхийг үнэлэх.
Багцын гүйцэтгэлийн тайлан
Хэдэн жилийн туршид багцын жилчилсэн гүйцэтгэлийг хянах.
ROI% = (Эцсийн Үнэ Цэнэ - Эхний Хөрөнгө Оруулалт) / Эхний Хөрөнгө Оруулалт x 100. Жишээ нь, $10,000 хөрөнгө оруулалт $15,000 болж өсвөл $5,000 ашиг, 50% ROI гарна.
CAGR (Нийлмэл Жилийн Өсөлтийн Хувь) нь ROI-ийн жилчилсэн хувилбар — эхний хөрөнгө оруулалтыг эзэмших хугацаандаа эцсийн үнэ цэнэ болгон хувиргах тогтмол жилийн өсөлтийн хувь юм. Нийт ROI нь цаг хугацаанаас үл хамааран ерөнхий ашгийг харуулдаг; CAGR нь өөр өөр хугацаанд эзэмшсэн хөрөнгө оруулалтуудыг тэнцүү үндсэн дээр харьцуулах боломж олгодог.
CAGR нь нийт өгөөжийг эзэмшсэн жилийн тоогоор түгээдэг. 5 жилийн 50% нийт ROI нь ердөө ойролцоогоор 8.4% жилчилсэн байдаг — 50%-иас хамаагүй бага, учир нь олон жилийн турш нийлмэл өсөлт нь бага жилийн хувиар нийт 50%-д хүрдэг.
Тийм ээ, нарийвчлалтай дүр зурагт зориулж. Арилжааны комисс, сангийн удирдлагын хураамж, гүйлгээний зардал бүгд таны бодит цэвэр ашгийг бууруулдаг. Энэ тооцоолуур нь ROI тооцоолохоос өмнө эцсийн үнэ цэнээс хасагдахын тулд хураамжийг тусад нь оруулах боломж олгодог.
Тийм ээ. Сөрөг ROI гэдэг нь эцсийн үнэ цэнэ нь эхний хөрөнгө оруулалтаас бага гэсэн үг — та хөрөнгө оруулалт дээрээ мөнгө алдсан. Жишээ нь, $10,000-с $8,000 болж буурвал -20% ROI байна.